反洗钱法

近年来经济犯罪越来越频繁地出现在人们的视角中，其中常常看到的一个词就是“洗钱”，这一概念并不陌生，我国颁布的反洗钱法就是为了从司法角度规范惩戒这一行为，那么反洗钱法的主要内容有什么呢?

《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章、三十七条。其主要内容包括：

一、反洗钱监督管理

根据我国的国情，适当借鉴国外的相关经验，《反洗钱法》确立了我国的反洗钱工作机制的模式为：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。

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金融机构尤其是银行是最容易滋生洗钱犯罪的机构，随着我国新《反洗钱法》的顺利通过，关于金融机构尤其是各个银行的反洗钱法实施细则的出台，受到社会的广泛关注，那么银行业反洗钱法实施细则有哪些重点内容呢?

一、建立客户身份识别制度

1、银行相关部门(包括总部和分支机构层面，以下同)应严格遵守账户实名制原则，为客户办理证券业务时，必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件，对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记，严禁为客户开立匿名或假名账户，严禁为身份不明确的客户办理业务。

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当今社会，用最少的时间和精力挣更多的钱是大部分人的追求，倒买倒卖挣差价确实是一件不错的事情，那么买卖港币或者外汇也算是洗钱吗？反洗钱法全文的相关内容有哪些呢？

反洗钱法全文

第一章　总则

第一条　为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

第二条　本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

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针对金融领域不断出现的洗钱犯罪活动，我国很早就通过刑法做出了规定。并且，我国根据反洗钱工作的需要，适时出台了《反洗钱法》。那么反洗钱法的立法宗旨是什么？

1、预防洗钱活动 反洗钱法律制度可分为刑事打击和预防、监控两个方面的内容。对洗钱活动的刑事打击主要体现为《刑法》关于洗钱罪的规定，以《刑法》为依据，通过刑事侦查和刑事诉讼程序，追究洗钱犯罪分子的刑事责任。而预防、监控洗钱活动，是以客户识别、可疑交易报告和记录保存等制度为核心内容，通过反洗钱资金监测实现其目标。《反洗钱法》着力于建立我国反洗钱预防、监控法律制度，属于行政法律制度的范畴。

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