张XX、涂XX诈骗案一审刑事判决书

　　2013年9月30日，被告人张XX、涂XX以100元价格伪造一本位于长治市府后东XXXXX号XX幢XXX室房产证，并用该房产证做抵押从梁XX处借款500000元。经长治市房屋产权产籍监理处证明：长治市房权证城私字第XXX号房产证非该处发放，鉴定为假证。

　　2013年9月30日，被告人张XX涂XX以100元价格伪造一本位于长治市府后东XXXXX号XX幢XXX室房产证，并用该房产证做抵押,以做生意需资金周转为由诈骗被害人梁XX500000元。经长治市房屋产权产籍监理处证明：长治市房权证城私字第XXX号房产证非该处发放，鉴定为假证。

　　2014年7月7日，涂X某(涂XX之姐)向梁XX账户中打入10000元。

　　综上，被告人张XX、涂XX实际诈骗数额为490000元。

　　2015年1月21日，被告人涂XX主动到长治市公安局城区分局投案;同年2月25日，被告人张XX主动到长治市公安局城区分局投案。

　　上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：

　　1、梁XX报案材料、询问笔录及当庭陈述：2013年9月左右，我通过朋友认识了一名叫张XX的男子和他的妻子涂XX。2013年9月30日号下午4点左右，张XX和他妻子涂XX在长治市延安XX华XX的一楼大厅告诉我，说他因为做海鲜生意资金周转不开需要向我借款500000元作为周转资金，借款期限为6个月，并提出用其房产作为抵押，出于对朋友的信任我就答应他。10月1日上午10点左右，张XX给我打电话约好下午4时左右见面，下午4时我在长治市延安XX华XX一楼大厅和张XX以及他的妻子涂XX见了面，当时有任XX、秦X，还有吕XX，见面之后，张XX拿出了一本房产证(长治市城私字第XXX号房权证，房屋所有权人张XX;房屋坐落：长治市府后东XXXXX号;附记：长治市城私字第XXX号房权证，流水号XXX)和他俩的结婚证，并现场给我写了一张500000元的借条后，我到茶楼旁边的XX银行通过银行的柜台转账的方式转账500000元(我的卡号为XXXXXXXX53，对方的账户名称是涂XXx，账号为6222XXXXXXXX56).2014年3月26日左右，张XX又给我打电话称有个急事需要30000元现金，过几天后就将之前的500000元一起还给我。2014年3月28日下午3点左右，在长治市城区公安局对面的千层馅饼门口，我在自己的车里把30000元现金交给张XX。张XX现场给我打了一张30000元的欠条并承诺于2014年4月5日前还清。张XX拿钱后就下车走了。到了还款日期后，我多次跟他联系找他还钱，他以各种理由推托，2014年8月份后就联系不上他了。我拿着张XX给我的房产证到长治市房管局咨询后得知房产证是假的，我才发现被骗了。张XX、涂XX没有还过我钱，我是出于朋友帮忙借钱的，不是有偿借贷，没有支付过利息。关于打入我账户10000元，是因为我家有事，才让张XX还的10000元钱。

　　2、吕XX自述材料、询问笔录：2013年10月份一天，我的战友秦X回长治探亲，约我在长治市城区延安XX的一个茶楼见面，我去茶楼同他们一起聊天。后看见梁XX和一男一女正在书写什么东西，我就过去问梁XX，梁XX告诉我这两个人向他借钱，我说那你们履行好手续，我就去厕所了。其他具体情况我没看见、不清楚。我没有向他们提供过借款协议，更没有让借钱的女子去办假房产证做抵押向梁XX借钱。

　　3、任XX询问笔录：2013年10月中旬的一天中午，我朋友梁XX给我打电话说有个事叫我去茶楼坐坐。见面后，梁XX对我说他一位朋友向他借款500000元做生意周转，我说你自己做主。大约2、3分钟后梁XX的两个朋友就过来了，经梁XX介绍，知道他叫肖X(后来才知道他叫张XX，女的叫涂XX)，他们来了之后，就坐下来谈事，我就去卫生间了，出来后就看见桌子上有一本房产证，一本结婚证，结婚证上的名字是张XX和涂XX，随后，张XX给我朋友梁XX写了一张500000元的借条，张XX和涂XX都签名并摁了手印。打完借条梁XX说去给他打钱，就分开走了。

　　4、秦X询问笔录：2013年7、8月份的时候，张XX给我打电话向我借钱做海鲜生意，我没答应。大概在9月底，我从部队探亲回到长治和梁XX一起吃饭，张XX又给我打电话借钱，我还问张XX借钱做什么，张XX称借点钱给他做海鲜生意的妻子资金周转。我知道张XX、涂XX做海鲜生意，就问梁XX能不能帮帮张XX，梁XX就同意了。于是我就让张XX和梁XX联系，他俩联系上后，梁XX还问张XX有没有东西做抵押，张XX说他有房子，我记得一天下午，我和梁XX、吕XX、任XX在长治市延安中路华XX喝茶聊天，张XX和涂XX两人就来茶楼找梁XX借钱，我还对张XX、涂XX、梁XX三人嘱托一番。然后梁XX和张XX、涂XX办好手续后就去银行打钱了，后来的事我就不清楚了。2014年5月份的时候梁XX和我说张XX联系不上。

　　5、任X询问笔录：2013年9月底一天(时间记不得了)下午3、4点左右，我和朋友吕XX、梁XX在长治市延安中XX旁边的茶社喝茶聊天。过了一会儿进来一男一女，梁XX就和他们两个人到大厅的北面谈事情去了。大约半小时后他们从里面出来后，我认出了张XX就和他打了声招呼，之后张XX和涂XX走了。我当时不知道张XX是在找梁XX借钱，我当时在和我的朋友吕XX喝茶。

　　6、武某某询问笔录：我通过我的朋友安XX认识常XX，2013年下半年我收到了常XX用银行卡转账的方式往我的XXXXXXXXXXX57的银行卡中打入的40000元。这40000元不是我的，是我朋友裴XX的。因为常XX在2013年5月份向裴XX借了100000元钱。常XX还给裴XX40000元，由于裴XX没有工行卡，需要用我的卡转一下帐。我就同意了，就这样常XX把40000元钱打到了我的卡上。第二天我就把40000元钱取出来交给裴XX。

　　7、常XX询问笔录：我十几年前就认识涂XX，2013年上半年她向我借了50000元钱，基本还清。有一笔是2013年年底通过中国XX银行卡转账到我的卡号为6222XXXXXXXX60的卡上。

　　8、徐XX询问笔录：我是长治市汇丰典当行的会计。2013年7、8月份的时候，张XX来我们公司借了300000元钱，我们经过对张XX的了解，他不符合我们公司借钱的客户标准，于是我个人就借给张XX300000元，借期2个月，月息10000元。2013年张XX把钱打到马XX的卡上。

　　9、毕某某询问笔录：2013年的秋天，徐XX找过我，说有人借了典当行的钱到期了要还，需要通过我的POS机刷卡。她领着一个男的，那个男的称欠典当行的钱。当时刷了多少钱我也不知道。

　　10、马XX询问笔录：我是汇丰典当行的具体负责人。我听说我公司会计说有一个叫张XX的男的在公司借过钱，还钱的时候公司的徐会计告诉我张XX把钱打到我的卡号为6222XXXXXXXXX94的工行卡上。

　　11、宋XX的询问笔录：1998年我在做生意的时候认识了涂XX，算是生意伙伴。涂XX分别在2014年3月份左右和2014年8、9月份借了我15000元和20000元，说是还别人的钱。后来涂XX没有还我钱，就是拿货拆销了。

　　12、朱XX询问笔录：我认识张XX和涂XX。2014年9月份左右的一天下午，我在张XX那里玩。当时张XX接了一个电话后(电话内容我不知道)，他告诉我他向一名叫梁XX的借了500000元，利息按每月5分利。我当时问他有没有打借条，张XX说打了一张500000元的借条。我问他是否和对方签过借款协议，张XX说签过。后来张XX告诉我他以阳光假日城房子的购房合同做抵押，后来提到了假房产证的事，他说对方说只有购房合同不行，还需要一个房产证，同时又说是对方一个姓吕的给他一个号码叫张XX做一个假的房产证。

　　13、陈X询问笔录：2014年10月份左右的一天晚上我去张XX家里吃饭，张XX和他妻子涂XX说城区公安局要找他们到公安局了解情况，我问他们是怎么回事，张XX说他们向小X(梁XX)借了500000元现金，到现在已经出了20多万元利息，他说到现在已经有2、3个月没给对方利息。张XX和涂XX说他俩拿了一个假的房产证做抵押向小X借的钱。

　　14、涂X某的询问笔录：张XX是我妹夫。2015年正月初七我在城区刑警三中队见到了梁XX。我在我妹妹被公安机关拘留后第二天得知张XX和我妹妹涂XX向梁XX借钱的事。张XX告诉我吕XX在背后操纵其向梁XX借款500000元，张XX用购房合同和假房产证做抵押借的钱。张XX说假证是吕XX告诉他制假证的电话和地址，他自己去做的。

　　15、张XX询问笔录：我是张XX的父亲。2015年2月25日张XX到公安局投案自首。我到了刑警队大院，有个人过来问我和张XX是什么关系。我说我是他父亲。这个人自称是秦X，和我儿子还有梁XX都是朋友。张XX借梁XX的钱有他一份，他明确表态能做主。就这样我和秦X就商讨还钱的事，并对他说一开始涂X某找你们谈还钱时说好是350000元，第二次就不同意了，并要求我们还530000元。我说我再加50000元，给你们400000元，你们不要再追究我儿子的责任。秦X说可以，就这样我们口头承诺还对方400000元现金，对方不再追究我儿子的责任。我见到张XX后告诉他谈的结果，并告诉他我会尽最大努力还钱。张XX说可以。随后我就回家筹钱，但由于没借到，至今未还给对方400000元。

　　16、岳某某询问笔录：2014年上半年一天，涂XX告诉我她以五分利向一个叫什么贵的人借了500000元，并且说这个钱不是叫什么贵的，其实是一个叫什么立X的，同时向什么贵的人打了一张500000元的借条。另外涂XX告诉我她向对方支付了大约200000元的利息。我听她说有一个叫什么立X的人把她丈夫叫到城区公安局内打了一张30000元的借条(具体什么内容我也不清楚)。我不认识梁XX。涂XX和我借过二、三次钱，每次过一、两个月就还给我了。

　　17、扣押清单证明从梁XX处扣押涉案的长治市房权证城私字第XXX号房产证。

　　18、长治市房屋产权产籍监理处出具的证明材料及补充证明材料。证明长治市城私字第XXX号房权证经鉴定是假证。经查询房屋登记信息系统，未显示张XX坐落位于长治市府后东XXXXX号XX幢XXX房的房屋登记信息记录。

　　19、长治市XX行政管理局出具的长治市城区红玲副食店的基本信息。

　　20、涂XX、张XX结婚证。

　　21、梁XX提供的张XX、涂XX向其借款500000元的借条：内容为，我因英雄台海鲜生意需资金周转，今借到梁XX现金五十万元整，定于2014年10月1日一次性还清，现我夫妻有住宅房一套，房产证号：城私字第XXX号做为抵押，如期不还此款，任由梁XX将此房处置或做为己有。借款人：张XX、涂XX。2013年10月1日。

　　22、梁XX提供的张XX向其借款30000元的借条。

　　23、梁XX提供的将500000元转款到涂XX账户上的转款凭证。

　　24、中国XX银行长治分行业务处理中心出具的账号为05052XXXXXX76，户名为涂XX的银行卡活期历史明细清单。证明在2013年9月30日该卡存入人民币500000元。

　　25、长治市公安局城区分局刑警大队提供的情况说明。证明涂XX没有提供关于借款500000元用于经营海鲜和物流生意的相关证据。

　　26、长治市公安局城区分局查财字[2015]000016号协助查询财产通知书(回执)、账号为050XXXXXX87、户名为武某某的账户活期历史明细清单。证明2013年9月30日武某某从其账户中取出40000元。

　　27、涂X某提供的向梁XX打款10000元的转款凭条一张。

　　28、长治市公安局城区分局查财字[2015]000025号协助查询财产通知书(回执)、账号为05XXXXXX889、户名为梁XX的账户活期历史明细清单。证明2014年7月7日涂X某向其账户中打入10000元。

　　29、长治市公安局城区分局调证字[2015]000010号调取证据通知书(副本)、账号为050XXXXXX60、户名为马XX的账户活期历史明细清单。证明张XX还给徐XX28.80000元，将钱打到了马XX的账户上。华夏XXpos商户入账明细对账表清单。

　　30、毕某某的财产状况明细、记账凭证复印件、银行交易明细。

　　31、长治市公安局城区分局调证字[2015]000005号调取证据通知书(副本)、POS交易终端号为304XXXXX28从2013年1月1日至2015年4月15日的所有消费明细。

　　32、到案经过。证明被告人张XX、涂XX均主动到长治市公安局城区分局刑警大队接受调查。

　　33、被告人、被害人及相关人员身份信息。

　　34、被告人张XX归案后讯问笔录的主要内容：大概在2013年年底至2014年年初，我向朋友秦X借钱用于海鲜生意资金周转，秦X答应找个朋友问问。随后秦X让我给我朋友梁XX打电话。我就给梁XX打电话问他秦X有没有告诉你我要借钱的事。梁XX说他知道。然后问我要借多少钱，用什么抵押。我说借500000元，用我在阳光假日城XX一单元503室的住房做抵押，梁XX要5分利，我说3分利行不行。梁XX说公司里不是他一个人说了算，所以没办法。当时我急着用钱就答应了。第二天上午大概9点钟我拿着阳光假日城XX一单元503室的购房合同原件、购房交款收据原件、我和我爱人的结婚证复印件和我爱人一起去了延安XX的一间茶社，见到梁XX和吕XX，梁XX问我借多久，我说七八个月，梁XX说借一年吧，好算账。我就答应了。梁XX说每个月月底将25000元利息按时给我就行，我说可以。随后吕XX就给我们起草了一份借款协议，我们双方签了字，还打了一张500000元的借条。吕XX说你们下午拿钱，到时候带上房产证。我说我们有购房合同，怎么还要房产证。吕XX说只是走个程序，你找个办假证的随便办一个房产证就行了。我问他在哪里可以办证，吕XX给我提供了一个办证的电话，只要100元就行了。我记下电话就和我爱人涂XX走了。大概中午11点多我就给办证的打电话，并告诉他要办房产证以及户主姓名、地址、房子面积。我告诉他我叫张XX、地址长治市哪里都行，面积160平方米左右。我问他价钱，他说150元。我说是我朋友让我打给你，100元行不?他说行。我问他什么时候拿证，怎么给他钱，他让我到南关护城XX那里，到了以后我就给办证人打电话，过了十来分钟他就找到我，然后核对了办房产证的信息并收了我50元定金，说下午3点还在这里等他拿证,然后我就回家了。下午2点半左右我到南关护城XX附近给办证人打电话，大概十几分钟他就过来了，然后给了我一本房产证让我看看行不行，我看了一下房产证户主写的我的名字，地址是长治市城区(具体记不清了)应该是我现在所住的小区。我看了觉得可以就把剩下50元钱交给他了。随后我拿着房产证回家接上我爱人去了延安XX的茶社找梁XX。当时我爱人并不知道我去办假房产证，我办好后拉上我爱人找梁XX的路上我告诉她我办了个假房产证，她说办房产证干什么，我说吕XX让办的我也不知道，她没有表态。我们到了茶社以后见到了梁XX与吕XX，并把房产证交给了梁XX。吕XX拿过来看了一下说这就行了，梁XX嘱咐我要按时归还利息，我说没问题。当时梁XX写了一张借款协议，我写了一张500000元的借条，我和我爱人涂XX、梁XX在协议和借条上签字。然后我们就一起去了延安XX离茶社不远的一家XX银行，他将500000元转到我的卡上，到账后随即将25000元取出来交给梁XX作为第一个月的利息，然后我就和我爱人涂XX回家了。这500000元我都用于海鲜生意的资金周转，我自己用56000元归还欠常XX的钱款。梁XX给我钱的当天，我用POS机归还了欠朋友马XX的欠款，具体多少钱忘记了。我借钱时拿我现住的XXX城X楼一单元XXX室的购房合同原件、购房交款收据原件，及我们夫妻的结婚证复印件做的抵押。到目前为止，我用现金交付的方式还了梁XX210000元到230000元的利息，梁XX没有给我打收据。这件事我爱人知道。我还写了一张30000元的借条，那不是我借的钱，而是当月我没有还他利息，梁XX让我写的借条。那个月的上月我还了20000元，还有5000没还，这次就一并还30000元。写张借条时有我、梁XX、吕XX、常XX和一个不认识的人在场。被告人张XX在补充侦查阶段称：我向我的父亲张XX、母亲张XX、涂XX、涂XX、陈X、朱XX说过借钱的事。我朋友陈X、朱XX及宋XX知道我向梁XX归还利息的事，还有一张10000元的转账小票。

　　35、被告人涂XX归案后讯问笔录的主要内容：我是张XX的爱人，因为做海鲜批发和物流生意需要资金周转，张XX联系梁XX借钱，因为梁XX是贷款公司业务员。2013年9月30日，我们因为生意的事需要借钱，我丈夫给他的朋友秦X打电话咨询怎么样能借到钱。秦X告诉我们去找梁XX，并把梁XX的电话提供给我们。随后我们打电话给梁XX，他说有钱能借给我们，并约见面谈。2013年10月1日上午9点多，我和丈夫在长治市城区延安XX福祥茶馆和梁XX见面，我们进去后，还见到了吕XX。梁XX同意贷款给我们500000元，利息是每月5%，每月的利息算下来是25000元，但贷款手续不够，需要一个购房合同和一套房产证，但我的房子没有房产证，只有购房合同。吕XX让我们再办一个房产证，要商业住宅的。我就说自己没有做假证的电话，吕XX就提供了一个手机号给我们。然后先让我们去办证，办好了下午再来。下午四点钟左右，我和丈夫拿着房产证、购房合同去福祥茶馆，进去后见到梁XX、吕XX还有一个我不认识的男子在喝茶。我们走过去把和谐花园8号楼1单元503室的购房合同原件、身份证、结婚证复印件和做好的“房产证”原件一起交给吕XX。吕XX拿出一个借款协议让我们看，没问题就签字。我看了之后就签了字，同时我丈夫打了一张500000元的欠条，他们收到我们签字的协议和欠条后就到茶社隔壁的XX银行往我们的银行卡里打了500000元。做长治市城私字第XXX号房权证为的是能借到钱，吕XX给了我一个手机号，让去做。有一张30000的借条，我听丈夫说原计划2014年5月份还清本金，比原定的2014年10月提前了。当时是3月份，梁XX就免了我们4月份的利息，三月的利息凑整还30000元就行。我至今归还了190000元。涂XX在之后的讯问中称：我丈夫张XX打电话给办假证的，之后在2013年10月1日下午办好了假房产证。被告人涂XX在补充侦查阶段称：我向吴X借钱归还向梁XX借的钱，因此吴X知道我向梁XX借钱的事。还有岳XX、张XX也知道。我每月按时向梁XX支付25000元利息。

　　以上证据，已经庭审举证质证，具有证明效力，可以作为定案依据。