公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人刘XX，户籍地址：广东省乐昌市，在深圳市无固定职业及住所。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日被抓获并羁押，当日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，2014年6月19日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人芦睿、赵XX，广东XX律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑检刑诉[2014]1783号起诉书指控被告人刘XX犯信用卡诈骗罪，于2014年8月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，于2014年9月4日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派代理检察员谢XX出庭支持公诉。被告人刘XX及辩护人芦睿到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年4月，被告人刘XX向张X、秦X声称自己可以帮人提高信用卡额度。2014年4月16日，秦X为招揽业务，找到了需要提高信用卡额度的被害人卢X，卢X遂按照要求向自己名下卡号为62×××66的XX银行信用卡和卡号为52×××06的兴业XX信用卡内各存入了10万元人民币。2014年4月17日，张X、秦X在本市福田区彩田路中XX2203房将被害人卢X介绍给被告人刘XX，随后卢X按刘XX的要求，将上述两张信用卡重新绑定至号码为135××××0748的手机SIM卡，并将两张信用卡的复印件和手机SIM卡交给刘XX。2014年4月18日，被告人刘XX通过XXX支付方式，从上述兴业XX信用卡内转出人民币49931元，从XX银行信用卡内转出人民币99903元，随后关闭手机逃匿。其中XX银行转出的99903元先后转入开户名为罗XX和欧X的银行账户，再通过POS机刷卡套现的方式转入刘XX农业银行储蓄卡；兴业XX信用卡内转出的人民币49931元，因XXX代理商上海XX公司及时发现涉嫌犯罪予以冻结。
2014年5月16日，被告人刘XX在韶关XX被公安民警抓获归案。2014年6月16日，被告人刘XX的家属代其向被害人卢X退还了人民币100000元，卢X出具了谅解书。2014年7月，上海XX公司将冻结的人民币49931元退还被害人卢X。
公诉机关提供了书证、被告人供述及辩解、证人证言、被害人陈述、现场勘查笔录等证据以证实上述事实。公诉机关据此认为被告人刘XX的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处，并建议判处五年至六年有期徒刑，并处罚金。
被告人刘XX对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪，请求法庭从轻处罚。
辩护人辩称：1、被告人主观恶性不大，因母亲患××需要费用治疗才犯罪；2、从兴业XX信用卡转出的49931元并未套现，是犯罪未遂，依法应从轻处罚；3、被告人归案后要求辩护人转告家人尽快退赔，其家属已向被害人赔偿了全部损失，悔罪表现明显；4、公诉机关量刑建议过重，被告人家属为偿还款项将仅有的住房出售，被害人已表示谅解，被告人是一时糊涂走错路，长期羁押出狱后可能见不到××的母亲，请求法庭根据实际情况酌情在法定刑以下量刑，对被告人判处缓刑，让其早日回归家庭尽最后的孝心。
辩护人提交了中山大学附属第三医院出院记录、村民委员会出具的证明、收条、谅解书作为证据。
经审理查明：2014年4月，被告人刘XX向张X、秦X声称自己可以帮人提高信用卡额度。2014年4月16日，秦X为招揽业务，找到了需要提高信用卡额度的被害人卢X，卢X遂按照要求向自己名下卡号为62×××66的XX银行信用卡和卡号为52×××06的兴业XX信用卡内各存入了10万元人民币。2014年4月17日，张X、秦X在本市福田区彩田路中XX2203房将被害人卢X介绍给被告人刘XX，随后卢X按刘XX的要求，将上述两张信用卡重新绑定至号码为135××××0748的手机SIM卡，并将两张信用卡的复印件和手机SIM卡交给刘XX。2014年4月18日，被告人刘XX通过XXX支付方式，从上述兴业XX信用卡内转出人民币49931元，从XX银行信用卡内转出人民币99903元，随后关闭手机逃匿。其中XX银行转出的99903元先后转入开户名为罗XX和欧X的银行账户，再通过POS机刷卡套现的方式转入刘XX农业银行储蓄卡；兴业XX信用卡内转出的人民币49931元，因XXX代理商上海XX公司及时发现涉嫌犯罪予以冻结。
2014年5月16日，被告人刘XX在韶关XX被公安民警抓获归案。2014年6月16日，被告人刘XX的家属代其向被害人卢X退还了人民币100000元，卢X出具了谅解书。2014年7月，上海XX公司将冻结的人民币49931元退还被害人卢X。
另查明，2014年6月16日，被告人刘XX的家属还向被害人卢X补偿了人民币20000元。
公诉机关指控的上述事实清楚，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、被告人刘XX的身份材料、银行卡复印件、到案经过、银行开户资料及交易记录、XXX交易记录、通话记录、收条、谅解书等书证；2、被告人刘XX的供述及辩解；3、证人欧X、李X、张X、秦X的证言及辨认笔录；4、被害人卢X的陈述及辨认笔录；5、现场勘查笔录及照片。以上证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，被告人刘XX无视国家法律，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立。兴业XX信用卡转出的人民币49931元，因及时发现予以冻结，后退还被害人，该部分财物属于犯罪未遂，但全案应认定犯罪既遂，酌情从轻处罚。被告人刘XX归案后如实供述犯罪事实，有悔罪表现，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人刘XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月16日起至2019年5月15日止；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长赵X
人民陪审员谭XX
人民陪审员吴锡钳
二〇一四年九月二十五日
书记员翁XX（代）
附判决依据的法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
