当事人涉嫌信用卡诈骗240多万元被提起公诉，经过辩护，使当事人获得了较满意的量刑结果

　　李XX、王XX信用卡诈骗一审刑事判决书

　　云南省楚雄市人民法院

　　(2019)云2301刑初265号

　　公诉机关楚雄市人民检察院。

　　被告人李XX，男，1984年10月14日生，汉族，硕士研究生，云南XX，云南省曲靖市人，住云南省曲靖市会泽县，因涉嫌信用卡诈骗罪于2018年12月19日被楚雄州公安局刑事拘留，2019年1月25日被依法执行逮捕，现羁押于楚雄市看守所。

　　辩护人于X，云南XX律师。

　　被告人王XX，男，1986年1月22日生，汉族，硕士研究生，安徽XX公司员工，云南省保山市人，住云南省昆明市盘龙区，因涉嫌信用卡诈骗罪2019年1月16日被楚雄州公安局刑事拘留，2019年1月25日被依法执行逮捕，现羁押于楚雄市看守所。

　　辩护人胡加国，云南XX律师。

　　楚雄市人民检察院以楚市检刑检二刑诉(2019)306号起诉书指控被告人李XX、王XX犯信用卡诈骗罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。楚雄市人民检察院指派检察员黎XX出庭支持公诉，被告人李XX及其辩护人于X、被告人王XX及其辩护人胡加国到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　楚雄市人民检察院指控，2012年10月26日，被告人李XX向中国XX申请办理了一张卡号为46×××98的信用卡，授信额度15万元。被告人李XX自2015年8月7日开始透支该信用卡，截止2017年8月7日累计透支本金人民币149977.42元，经多次有效催收拒不归还透支款，造成中国XX损失。

　　2014年7月，被告人王XX按照李XX的安排，伪造了同事丁X和陈X的房产证、资金证明、收入证明等材料;获取了其父母王X1、罗X及其亲属王X2、许X、瞿X和王X3身份证复印件，并伪造六人的房产证、资金证明、收入证明等材料。被告人李XX、王XX使用上述虚假证明材料向中国XX申领白金信用卡，授信额度每张30万元。随后被告人李XX、王XX归集使用8张信用卡进行恶意透支，截止2017年8月7日累计透支本金人民币XXX.12元，经多次有效催收拒不归还透支款，造成中国XX损失。

　　公诉机关对所控事实有书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据证实。公诉机关认为被告人李XX、王XX以非法占有为目的，故意使用虚假资信证明申领信用卡后透支，以及超过规定期限透支信用卡，经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。

　　公诉机关提出被告人李XX、王XX系共同犯罪，被告人李XX在本案中起安排指挥作用，系主犯;被告人王XX起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚;被告人李XX在归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，可从轻处罚;被告人王XX具有自首情节，可从轻或减轻处罚。综上，建议对被告人李XX在有期徒刑五至六年内量刑，并处罚金;建议对被告人王XX在有期徒刑二年六个月至三年六个月内量刑，并处罚金。

　　被告人李XX及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人李XX请求对其从轻处罚。其辩护人提出被告人李XX系初犯，有坦白情节，依法可从轻处罚，建议对其在有期徒刑五年六个月内量刑。

　　被告人王XX及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人王XX提出其具有自首情节，可从轻处罚，并适用缓刑。其辩护人提出：1、被告人王XX实施的行为受李XX指使和安排，并非8张信用卡的实际持有人，且未从中获利;2、被告人王XX系从犯，应从轻或减轻处罚;3、具有自首情节，可从轻或减轻处罚;4、自愿认罪认罚，可从宽处理;建议对其在有期徒刑二年六个月内量刑，并适用缓刑。

　　经审理查明，2012年10月26日，被告人李XX向中国XX申请办理了一张卡号为46×××98的信用卡，授信额度15万元。自2015年8月7日开始,被告人李XX透支该信用卡，截止2017年8月7日累计透支本金人民币149977.42元，经多次有效催收拒不归还透支款，造成中国XX损失。

　　2014年7月，被告人王XX按照李XX的安排，获取其父母王X1、罗X及其亲属王X2、许X、瞿X、王X3身份证复印件，并伪造了该六人和同事丁X、陈X的房产证、资金证明、收入证明等材料。被告人李XX使用上述虚假证明材料，向中国XX申领了上述人员账户的8张白金信用卡，授信额度每张30万元。随后被告人李XX、王XX分别使用8张信用卡进行恶意透支，截至2017年8月7日累计透支本金人民币XXX.12元，经多次有效催收拒不归还透支款，造成中国XX损失。

　　另查明，被告人王XX经公安机关侦查人员电话传唤后主动到公安机关接受调查，并如实供述了犯罪事实。被告人李XX、王XX自愿签署《认罪认罚具结书》，接受公诉机关的量刑意见。被告人李XX、王XX至今未赔偿透支的信用卡本金。

　　上述事实，被告人李XX、王XX在开庭审理过程中均无异议，并当庭表示自愿认罪，且有受案登记表、立案决定书、户口证明、前科证明、抓获经过、接收证据清单、报案书、涉案信用卡申报材料、交易明细、催收材料、套现流水记录、银行信用卡逾期催收记录、证人证言及被告人李XX、王XX的供述及辩解等证据在案为证，足以认定。

　　本院认为，被告人李XX以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，使用信用卡超过规定期限透支本金人民币XXX.54元，数额巨大，且经过银行多次有效催收拒不归还透支款，属于恶意透支;被告人王XX明知被告人李XX恶意透支信用卡，积极提供帮助，参与伪造申报材料和使用信用卡，造成发卡银行本金人民币XXX.12元损失的行为，二被告人的行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩罚。公诉机关指控的罪名和定性理由成立，本院予以确认。被告人李XX、王XX系共同犯罪，被告人李XX在本案中起安排指挥作用，系主犯;被告人王XX起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人李XX的辩护人提出其系初犯，具有坦白情节，依法可从轻处罚，建议在有期徒刑五年六个月内量刑的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。被告人王XX及其辩护人提出其具有自首情节，可从轻或减轻处罚的意见，有事实和法律规定，本院予以采纳;辩护人提出被告人王XX系从犯，应从轻或减轻处罚，被告人王XX自愿认罪认罚，可从宽处理，提出在有期徒刑二年六个月内量刑的意见符合法律规定，本院予以采纳。被告人王XX及其辩护人提出适用缓刑的辩解和辩护意见，本院认为根据被告人王XX犯罪的事实和性质，不宜适用缓刑，故此辩解和辩护意见不予采纳。被告人李XX自愿认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关提出的量刑符合法律规定，本院予以采纳。本院为保护国家对信用卡的管理制度和公私财产所有权不受侵犯，根据被告人李XX、王XX犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

　　一、被告人李XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年十二月十九日起至二0二三年十二月十八日止。所并处的罚金限判决生效十日内缴纳);

　　二、被告人王XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年一月十六日起至二0二一年七月十五日止。所并处的罚金限判决生效十日内缴纳)

　　三、违法所得人民币XXX.54元，继续向被告人李XX、王XX追缴。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

　　审　判　长　　钱　勇

　　人民陪审员　　曹XX

　　人民陪审员　　倪XX

　　二〇一九年九月六日

　　书　记　员　　张　可