魏XX洗钱一审刑事判决书

上海市浦东新区人民法院

刑 事 判 决 书

（2020）沪0115刑初3331号

公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

被告人魏XX，女，1986年12月14日出生，汉族，户籍地河南省濮阳市华龙区新习乡中XX**,现住上海市青浦区。

辩护人余XX，上海XX律师。

辩护人赵陆一，上海XX律师。

上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕3744号起诉书指控被告人魏XX犯洗钱罪，于2020年8月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员任某某出庭支持公诉，被告人魏XX及辩护人余XX到庭参加诉讼。期间经本院批准，公诉机关申请延期审理一次，现已审理终结。

上海市浦东新区人民检察院指控：2016年8月至2019年6月间，孙XX作为XX公司(以下简称“XX公司”)负责人，通过XX公司线上平台，在未经国家相关部门批准的情况下，以电话、微信公众号、官方网站、平台A**等宣传方式，承诺支付6%-17.1%不等的年化投资收益，对外销售债权理财产品，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，2016年8月至案发，XX公司投资人充值金额共计人民币9亿余元(以下币种同),合同金额共计8.3亿余元,未兑付金额6,000余万元。2018年9月至12月，被告人魏XX担任XX公司财务，通过转账方式协助将非法集资的所得款转移。经审计，XX公司涉及非法集资的第三方支付平台账户兑付投资款共计38,695,643.4元，转给其他个人共计1,139,069.51元，转给源涞公司房东223,000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示证人证言、集资参与人陈述、审计报告、案发经过等证据，据此认为应当以洗钱罪追究魏XX的刑事责任，魏XX有自首情节，自愿认罪认罚，现提请法庭依法判处。

庭审中，被告人魏XX及辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名表示均无异议。

经审理查明：2016年8月至2019年6月间，孙XX作为XX公司负责人，通过XX公司线上平台，在未经国家相关部门批准的情况下，以电话、微信公众号、官方网站、平台A**等宣传方式，承诺支付6%-17.1%不等的年化投资收益，对外销售债权理财产品，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，2016年8月至案发，XX公司投资人充值金额共计9亿余元,合同金额共计8.3亿余元,未兑付金额6,000余万元。

2018年9月至12月，被告人魏XX担任XX公司财务，通过转账方式协助将非法集资的所得款转移。经审计，XX公司涉及非法集资的第三方支付平台账户兑付投资款共计38,695,643.4元，转给其他个人共计1,139,069.51元，转给源涞公司房东223,000元。

2020年4月9日，被告人魏XX经公安机关电话通知后自动到案，后如实供述主要犯罪事实。案发后，魏XX在家属帮助下退出违法所得15,857.78元。

上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：

1.工商资料、公司档案机读材料、营业执照等书证，证实XX公司注册成立的信息。

2.证人孙XX、王XX等人的证言，集资参与人韩XX、常XX、许XX等人的陈述,借款协议、APP交易记录截屏、宣传页面、担保函等书证，证实被告人魏XX作为XX公司财务期间，负责计算公司平台的充值以及转账等工作。

3.复兴明方会计师事务所出具的《报告书》、情况说明，证实被告人魏XX协助转移资金的金额。

4.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过、户籍户籍资料、扣押决定书等书证，证实被告人魏XX的到案经过、身份信息及退赔情况。

5.被告人魏XX的供述。

本院认为，被告人魏XX违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，但罪名有误，本院予以纠正。被告人魏XX有自首情节，自愿认罪认罚，退出违法所得，依法减轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人魏XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。

(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)

二、已经退出的钱款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。

魏XX回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　刘娟娟

人民陪审员　　李　滨

人民陪审员　　康淑琴

二〇二〇年十二月二十一日

书　记　员　　陈　洁

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

……

第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

（一）犯罪情节较轻；

（二）有悔罪表现；

（三）没有再犯罪的危险；

（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。

缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。

第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。

由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。