非法吸收公众存款罪

天津市滨海新区人民法院

刑 事 判 决 书

（2020）津0116刑初1154号

公诉机关天津市滨海新区人民检察院。

被告人马XX。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月30日被刑事拘留，2019年9月24日经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2020年9月4日经天津市滨海新区人民检察院决定被取保候审。

辩护人曹XX，天津XX律师。

被告人刘X。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月29日被刑事拘留，2019年9月24日经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2020年9月4日经天津市滨海新区人民检察院决定被取保候审。

辩护人孙晨，天津XX律师。

辩护人陈XX，天津XX律师。

天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕173号起诉书指控被告人马XX、刘X犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月28日向本院提起公诉，建议适用简易程序审理。本院于2020年9月28日立案，2020年11月11日决定转为普通程序审理，并依法组成合议庭于2020年12月14日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王XX出庭支持公诉，被告人马XX及其辩护人曹XX，被告人刘X及其辩护人孙晨、陈XX到庭参加诉讼。现已审理终结。

天津市滨海新区人民检察院指控：上海XX公司于2016年7月8日注册成立，该公司及其成员采取广告宣传、电话推销、门店招揽等方式公开宣传该公司及其理财产品，承诺高额利息回报，采取订立出借咨询与服务协议等形式，通过线上、线下途径，向社会公众非法吸收存款，给众多投资人造成巨额经济损失。

2017年3月至2018年12月，被告人马XX在担任期间，伙同他人通过线上、线下途径推销该公司理财产品，非法吸收公众存款人民币XXX元，涉及集资参与人16人，马XX获取违法所得人民币146505元。后马XX被电话传唤到案，并自愿如实供述自己的犯罪事实，退缴了全部违法所得。

2015年9月至2018年8月，被告人刘X在担任期间，伙同他人通过线上、线下途径推销该公司理财产品，非法吸收公众存款人民币XXX元，涉及集资参与人6人，刘X获取违法所得人民币164944元。后刘X被电话传唤到案，并自愿如实供述自己的犯罪事实，退缴了全部违法所得。

公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证，证人证言，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人马XX犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，是从犯、自首和认罪认罚，建议判处有期徒刑一年六个月至二年，可以适用缓刑，并处罚金；被告人刘X犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，是从犯、自首和认罪认罚，建议判处有期徒刑一年至一年六个月，可以适用缓刑，并处罚金。提取本院依法惩处。

被告人马XX对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。

被告人马XX的辩护人提出的辩护意见是，1．被告人马XX的行为构成非法吸收公众存款罪。2．是从犯、自首和自愿认罪认罚。3．已退缴全部违法所得。4．是初犯，所涉及的集资参与人大多为其亲友，社会危害性相对较小。综上，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。

被告人马XX的辩护人向法庭出示了相关集资参与人出具的谅解书及证明。

被告人刘X对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。

被告人刘X的辩护人提出的辩护意见是，1．被告人刘X的行为构成非法吸收公众存款罪。2．是从犯、自首和认罪认罚。3．已退缴全部违法所得。综上，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。

被告人刘X的辩护人向法庭出示了相关集资参与人出具的谅解书。

经审理查明：2016年7月8日，上海XX公司在天津自由贸易XX（中心商务区）注册成立，经营范围为企业管理咨询，市场营销策划，组织文化艺术交流活动。后组织团队通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式公开宣传相关理财产品，承诺高额利息回报，通过线上平台及线下业务向社会公众非法吸收资金，造成集资参与人巨额经济损失。

2017年3月至2018年8月，被告人马XX在担任期间，伙同他人通过线上平台及线下业务推销相关理财产品，非法吸收公众存款人民币XXX元，涉及集资参与人16人，造成集资参与人损失人民币XXX.14元，通过发放工资、提成及绩效，马XX获取违法所得人民币146505.55元。2019年8月30日，民警将马XX传唤至公安机关。马XX到案后如实供述上述涉案事实，自愿认罪认罚，并主动退缴人民币146506元，其中，在公安机关退缴人民币40000元，已随案移送退缴清单，在检察机关退缴人民币106506元，已随案移送本院。

2015年9月至2018年8月，被告人刘X在担任期间，伙同他人通过线上平台及线下业务推销相关理财产品，非法吸收公众存款人民币XXX元，涉及集资参与人6人，造成集资参与人损失人民币XXX元，通过发放工资、提成及绩效，刘X获取违法所得人民币164944.29元。2019年8月29日，民警将刘X口头传唤至公安机关。刘X到案后如实供述上述涉案事实，自愿认罪认罚，并主动退缴人民币164944.29元，其中，在公安机关退缴人民币110000元，已随案移送退缴清单，在检察机关退缴人民币54944.29元，已随案移送本院。

上述事实，被告人马XX、刘X在开庭审理过程中均没有异议，且有案件来源及抓获经过，户籍信息证明，上海XX公司注册登记档案，出借咨询与服务协议，相关集资参与人银行个人账户交易明细清单，相关集资参与人居民身份证复印件，夸客优富投资提现记录，审计报告，扣押决定书，扣押清单，谅解书，证人吕X、孙X、张X、李X1、程X、薛X、段X、陈X、李X2、郑X、郭X证言，被告人马XX、刘X供述等证据证明。以上证据经庭审举证、质证，形式、来源合法，能够相互印证证明本案事实，本院予以确认。

本院认为，被告人马XX、刘X伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，是共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控马XX、刘X犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。马XX、刘X是分支机构的业务人员，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法减轻处罚。马XX、刘X到案后如实供述自己的罪行，在开庭审理中承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，是坦白和自愿认罪认罚，依法从轻处罚并适用认罪认罚从宽制度予以从宽处理。公安机关出具的案件来源和抓获经过证明，马XX、刘X分别被民警传唤到案，马XX、刘X到案后的供述和辩解也证明是被民警传唤到案，本案没有公安机关电话传唤的相关证据，现有证据不能证明马XX、刘X的到案经过属于自动投案的情形，不成立自首。控辩双方关于马XX、刘X构成自首的意见不能成立，本院不予采纳。马XX、刘X积极退缴违法所得，得到部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，辩护人所提其他辩护意见成立，本院均酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第三款、第七十六条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：

一、被告人马XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）

二、被告人刘X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）

三、对被告人马XX、刘X，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。

四、被告人马XX、刘X退赔在案的人民币311,450.29元，按比例发还相关集资参与人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　孙世宏

人民陪审员　　冯大平

人民陪审员　　王　昊

二〇二〇年十二月十八日

书　记　员　　冯XX