丘XX信用卡诈骗一案

    丘XX信用卡诈骗一案

    案由：信用卡诈骗

    案号：（2021）粤0113刑初107号

    审理程序：一审

    公诉机关广东省XX市番禺区人民检察院。

    被告人丘XX，曾用名丘*萍，女，1972年2月18日出生，汉族，文化程度大专，户籍地广西陆川县，因本案于2020年9月4日被羁押，次日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现押于XX市番禺区看守所。

    辩护人张XX、张睦兰，广东XX律师。

    广东省XX市番禺区人民检察院以穗番检刑诉〔2021〕41号起诉书指控被告人丘XX犯信用卡诈骗罪，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广东省XX市番禺区人民检察院指派检察员李X出庭支持公诉，被告人丘XX及其辩护人张睦兰到庭参加了诉讼。现已审理终结。

    公诉机关指控：2012年8月至2017年6月期间，被告人丘XX先后在XXXX银行、平安XX、中国XX银行、中国XX银行申请信用卡并透支消费，后在没有还款能力的情况下，继续恶意透支，经发卡银行多次有效催收后，仍不能归还。截止公安机关立案前，被告人丘XX尚欠XXXX银行信用卡欠款人民币31850.7元、平安XX信用卡欠款人民币6628.55元、中国XX银行信用卡欠款人民币4899.75元、中国XX银行信用卡欠款人民币100383.13元。

    案发后，被告人丘XX已偿还中国XX银行信用卡欠款人民币25000元。

    以上事实，被告人丘XX在庭审过程中亦无异议，并有被害单位委托人列XX、谭XX、孙XX、陈X的陈述，证人周X1的证言，被告人的供述，辨认笔录，扣押清单，协助查询财产通知书，调取证据通知书，协查函，接受证据材料清单，XX银行、XX银行、平安XX、XXXX银行的报案书、授权委托书、银行卡交易明细、催收记录、信用卡申请资料、催收函、邮寄清单等书证，车辆查询情况说明，抓获经过、破案经过等证据证实，足以认定。

    本院认为，被告人丘XX无视国家法律，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当对其适用“五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。公诉机关指控被告人丘XX犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人丘XX归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，偿还部分欠款，予以从轻处罚。公诉机关关于对被告人丘XX判处有期徒刑一年二个月并处罚金二万元的量刑意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条的规定，判决如下：

    一、被告人丘XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年9月4日起执行至2021年11月3日止；罚金于本判决发生法律效力之次日起十日内缴纳，上缴国库）。

    二、责令被告人丘XX退赔人民币31850.7元给被害单位XXXX银行股份有限公司信用卡中心，退赔人民币6628.55元给被害单位平安XX信用卡中心，退赔人民币4899.75元给被害单位中国XX银行股份有限公司XX城南支行，退赔人民币75383.13元给被害单位中国XX银行股份有限公司XX分行。

    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省XX市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。

    （本页无正文）

    审判员　马　聪

    二〇二一年二月三日

    书记员　梁XX