搭建第四方支付平台涉非法经营罪

一、基本案情

被告人王XX未经国家金融主管部门批准，伙同他人搭建“第四方支付”平台，对接境外赌博网站，通过招募“码商”以“跑分”方式非法从事资金支付结算业务。平台采用系统自动处理、人工客服配合境外聊天软件协同运营，以积分抽取佣金，通过指定账户收款、购买京东卡变卖等方式变现。公诉机关指控：涉案支付结算金额高达199956万余元，属情节特别严重；平台后台显示获利1607万余元，应以非法经营罪追究刑事责任。被告人到案后，家属委托律师全程辩护。

二、律师辩护观点与思路

（一）定性辩护：严格区分非法经营罪与帮信罪

律师提出：认定非法经营罪，必须以实质从事资金支付结算业务为前提，应严格把握资金控制、清算、流转等核心特征，避免扩大打击范围。

（二）数额辩护：坚决否定“虚高获利”，依法扣减无证据认定部分

律师核心意见：

1、平台后台积分金额不等于实际违法所得，仅为数据统计，不能直接作为定案依据；

2、无确实、充分证据证明的账户现金存入数额，不能推定系犯罪所得，应遵循存疑有利于被告人原则；

3、违法所得应以查实的变现金额为准，即指定账户到账金额 + 京东卡变现金额；平台运营成本、服务器费用、人员工资等，虽属犯罪成本不予扣除，但不应将平台整体流水等同于个人获利。

（三）量刑辩护：突出从轻情节，争取从宽处罚

律师提出：

1、被告人到案后如实供述，构成坦白；

2、自愿认罪认罚，有明显悔罪表现；

3、家属积极协助退缴违法所得，依法可从轻处罚；

4、被告人在共同犯罪中的地位、作用可客观区分，不应过度拔高责任。

三、法院认定及判决结果

（一）法院事实认定

1、被告人未经许可从事资金支付结算业务，扰乱金融市场秩序，构成非法经营罪；

2、支付结算金额近20亿元，情节特别严重；

3、被告人搭建平台、主导运营、分配利益，系主犯，应对全案承担责任；

4、违法所得重新认定：

5、不予采纳公诉机关以平台积分、账户现金存入推定获利的意见；

6、按查实变现金额认定为XXX元；

7、扣除其他同案人员已退缴部分，一审法院最终认定被告人应退缴金额为XXX.75元。

（二）判决结果

被告人王XX犯非法经营罪，一审判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币280万元。

四、案件意义

违法所得认定以实际变现为准，平台流水、积分、推定存入均不能单独作为定案依据；大额经济犯罪案件中，数额辩护直接影响量刑，专业刑辩可显著降低刑期与罚金；坦白、认罪认罚、积极退赃，是法定从宽关键情节，应尽早固定并向法庭提交。本案中，虽然法院未能采纳律师提出的邦信罪罪名，但对律师提出的其他辩护观点予以采纳，最终将被告人刑期大幅度降低。