民间借贷纠纷案 —— 因交易背景涉嫌刑事犯罪驳回起诉案例
审理法院信息
审理法院：江苏省徐州市泉山区人民法院案件类型：民事案件
案情简介
原告方X因与被告苏X、陈X民间借贷纠纷一案向法院提起诉讼，主张被告因经营需要向其借款 115 万元，并签订借款合同、抵押合同，办理不动产抵押登记，被告偿还部分利息后未按期还本付息，原告遂诉至法院，要求偿还本金、利息、律师费及相关费用。
被告苏X委托程理想律师作为诉讼代理人参加诉讼。程律师经全面阅卷、调查后发现，本案并非真实民间借贷，而是案外人利用房屋买卖交易，虚构借款、设置抵押，涉嫌套路式交易，相关模式已在关联案件中被认定存在经济犯罪嫌疑。
办案经过
程理想律师接受委托后，重点开展以下工作：
- 全面梳理案件材料，发现本案借款并非真实发生，而是基于房屋买卖产生的 “担保式借贷”，原告与案外人存在关联，同一模式在多起案件中重复出现；
- 调取关联案件裁判文书，查明同类交易已被法院认定涉嫌经济犯罪，并已移送公安机关处理；
- 向法庭提交书面答辩意见，提出本案名为借贷，实为房屋买卖衍生的虚假借贷，符合经济犯罪特征，应驳回起诉并移送公安；
- 参与庭审，围绕借贷真实性、资金流向、交易模式、关联案件事实展开质证与辩论，清晰阐述案件涉嫌经济犯罪的逻辑与依据；
- 协助法庭厘清案件背景，明确本案与已移送刑事案件属于同一模式、同一操作方式，依法应当同案同处理。
案件结果
徐州市泉山区人民法院经审理认为，本案与已生效裁定认定涉嫌犯罪的案件模式一致，存在经济犯罪嫌疑，依法裁定驳回原告起诉，案件相关材料移送公安机关处理。原告预交的诉讼费用予以退还。
