售卖银行卡涉帮信罪案｜涉案资金超6800万元，张杰鑫律师辩护成功争取缓刑
一、案件详情
本案中张X、李X、王X、赵X四人为谋取非法利益，在明知他人收购银行卡用于网络赌博等违法犯罪活动的前提下，对外出售个人名下银行卡，为上游网络犯罪提供支付结算帮助。其中部分涉案银行卡流水金额巨大，另有一名被告人在售卖银行卡后，挂失补办卡片并支取卡内资金，额外触犯盗窃罪。
案件由 XX 检察院提起公诉，张杰鑫律师作为本案其中一名被告人的辩护人参与庭审。四名被告人到案后均如实供述罪行，自愿签署认罪认罚具结书，其中王X主动向被害人赔偿部分损失，各被告人后续也配合完成退赃、缴纳罚金等事宜。
二、案件总结
四名被告人出售银行卡为网络犯罪提供支付结算帮助，行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪；赵X还因支取卡内他人资金，另行构成盗窃罪，依法数罪并罚。
综合全案情节，结合各被告人认罪认罚、退赃退赔、赔偿损失等悔罪表现，法院依法作出判决：两名被告人被判处有期徒刑并适用缓刑，一名被告人判处实刑，赵X数罪并罚后最终确定执行有期徒刑二年。
全案涉案银行卡累计流入非法资金数额巨大，属于情节较为严重的帮信类刑事案件。
三、律师价值
河南星润律师事务所张杰鑫律师接受委托后，第一时间梳理案件证据材料，研判案件定性、涉案金额及量刑情节。结合当事人认罪认罚、主动退赃、积极赔偿被害人损失等法定、酌定从轻情节，向法院提交专业辩护意见，重点论证当事人主观恶性较小、社会危害性有限，适用缓刑不会对所在社区造成不良影响。
最终法院采纳辩护观点，为当事人成功争取缓刑结果，最大限度降低了当事人的刑事处罚影响，圆满达成辩护目标。同时律师全程跟进案件流程，指导当事人配合司法机关开展退赃、赔偿、缴纳罚金等工作，保障当事人各项合法权益。
四、适用场景
1、个人出售、出租、出借银行卡、电话卡、支付账户，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的刑事案件；
2、帮信罪案件中叠加盗窃、诈骗等其他罪名，需要数罪并罚辩护的案件；
3、当事人存在前科劣迹、涉案流水金额较大，希望争取从轻处罚、缓刑的刑事类案件；
4、涉网络赌博、电信网络诈骗上下游关联的刑事犯罪案件。
五、服务指引
1、若因出售、出借银行卡 / 手机卡卷入帮信罪案件，务必第一时间停止相关行为，主动配合公安机关调查，如实供述案情。
2、案件进入刑事程序后，可及时委托专业刑事律师介入，律师将开展阅卷、会见、梳理量刑情节、出具辩护意见等工作。
3、对于符合条件的案件，律师会协助当事人办理认罪认罚、退赃退赔、赔偿被害人损失等事宜，依法争取从轻、减轻处罚以及缓刑、轻刑等有利判决。
4、如有同类网络犯罪、经济犯罪刑事辩护需求，可联系河南XX张杰鑫律师咨询委托。
