一、案件简介
本案属于电信网络诈骗下游犯罪，行为人明知他人资金系犯罪所得，仍出借本人银行卡、手机，并协助完成刷脸验证、取现、转账等操作，帮助转移涉案赃款。
经查，本案涉案赃款来源于电信诈骗，单笔转入涉案账户金额七万余元。案发后，办案机关电话传唤行为人到案，其主动前往配合调查，归案后如实供述全部犯罪事实。当事人全额赔偿被害人经济损失，并取得被害人书面谅解，同时自愿签署认罪认罚具结书。
公诉机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉，结合案件情节提出量刑建议。王兴卫律师担任本案一审辩护人，围绕自首、退赔、从犯等情节开展辩护，法院依法作出判决。
二、案件难点
1. 案件属于严打范畴
本案是电信网络诈骗下游关联犯罪，是当前司法机关重点整治的案件类型，整体量刑管控严格，从轻、适用缓刑存在一定阻力。
2. 证据完整无定性抗辩空间
全案包含银行流水、聊天记录、转账截图、被害人陈述、被告人供述等完整证据，案件事实清晰、罪名定性无争议，仅能开展量刑辩护。
3. 行为关联性认定明确
行为人主动提供支付工具并协助取现、刷脸，参与环节完整，需要结合其在整体犯罪链条中的作用，论证从属地位，以此争取大幅从轻。
三、办案经过
1. 全面阅卷核查证据
接受委托后，完整查阅卷宗、银行交易明细、聊天记录、到案经过、赔偿凭证、谅解书、认罪认罚文书等全部材料。核实资金流向、涉案金额、参与方式，确认当事人到案形式、退赔情况，固定自首、退赔、谅解等关键证据。
2. 会见当事人，核实案情与心态
会见当事人，详细了解整个作案过程、接到传唤后的到案经过。向其讲解掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律规定、量刑标准，以及自首、从犯、认罪认罚等情节的法律价值，安抚情绪，告知庭审注意事项。
3. 确定辩护策略
结合证据与法律，确定辩护思路：认可案件罪名与基本事实；重点主张当事人系从犯、自首，同时结合全额退赔并取得谅解、自愿认罪认罚、系初犯等情节，请求法院从轻处罚并适用缓刑。
4. 撰写辩护文书并提交材料
根据案件事实与法律条文撰写辩护词，将谅解书、退赔单据、到案证明等材料一并附卷提交法院。
5. 出庭发表辩护意见
庭审中依次陈述各项法定、酌定从宽情节，结合当事人主观恶性小、社会危害性低、悔罪态度诚恳，请求法院采纳公诉机关量刑建议并适用缓刑。
6. 庭后跟进
庭审结束后配合法庭工作，等待最终判决结果。
四、案件结果
1. 法院认定当事人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯；同时认定其经电话传唤主动到案、如实供述，构成自首。
2. 结合当事人全额赔偿被害人损失并取得谅解、自愿认罪认罚等情节，采纳辩护意见及公诉机关量刑建议，判决：判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元。
3. 缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限期缴纳。
五、律师价值
1. 精准挖掘多重法定从宽情节
第一时间锁定自首、从犯两大核心法定减轻情节，叠加退赔、谅解、认罪认罚等酌定情节，构建完整量刑辩护体系。
2. 证据梳理扎实
全面核对涉案资金、行为细节，确保案件事实认定无误，为辩护观点提供坚实的证据支撑。
3. 辩护意见被完整采纳
辩护逻辑清晰、说理充分，各项辩点均被法院采信，顺利达成缓刑的辩护目标。
4. 全流程规范服务
从阅卷、会见、文书撰写到庭审、庭后跟进，全程依法履职，充分保障当事人各项诉讼权利。
六、适用场景
1. 电信网络诈骗、网络赌博等上游犯罪衍生的掩饰、隐瞒犯罪所得案件；
2. 出借银行卡、手机，协助刷脸、取现、转账的“两卡”类犯罪一审案件；
3. 行为人具有自首、从犯、全额退赔、被害人谅解等情节的涉赃犯罪；
4. 案件事实清楚、证据充分，仅开展量刑辩护，当事人希望争取缓刑的案件。
七、案件总结
本案是典型的网络下游掩隐犯罪，此类案件打击力度大，想要争取缓刑存在不小难度。王兴卫律师接受委托后，全面梳理案件证据，精准提炼自首、从犯、退赔谅解等多项从宽情节，结合当事人悔罪表现开展专业辩护。最终法院采纳全部意见，对当事人适用缓刑。
本人长期办理涉“两卡”、掩饰隐瞒犯罪所得、帮信等网络下游刑事案件，熟悉此类案件裁判尺度，善于挖掘各类量刑情节，立足案件实际制定辩护方案，尽全力为当事人争取宽大处理。
