一、案件详情
2024 年 7 月至 10 月期间，本案主犯以冒充银行贷款经理的方式骗取普通民众手机卡，再将收集的电话卡出售给上游电信诈骗团伙牟利，涉案手机卡总量多达 417 张，整体案件达到帮助信息网络犯罪活动罪 “情节严重” 的定罪标准。2024 年 8 月中下旬，谭XX受主犯招揽参与作案，日常负责冒充贷款客服骗取他人手机卡，累计向外输送手机卡 183 张，从中非法获利 7900 元。经司法查实，谭XX流转的多张手机卡被上游诈骗分子使用，致使多名被害人产生大额财产损失，单笔被骗金额最高接近 18.8 万元。2024 年 10 月涉案人员全部被警方抓捕归案，谭XX被当场扣押作案手机，随即被采取刑事拘留、逮捕强制措施，羁押于厦门本地看守所。案件移送审查起诉后，公诉机关认定谭XX行为构成帮信罪，属于共同犯罪当中的从犯，结合涉案数量、资金损失情况，给出有期徒刑十一个月、罚金一万元的量刑建议。案件审理阶段，谭XX家属主动代为全额退还全部违法所得，并且在开庭之前足额预缴全部罚金，本案由上海XX占冬冬律师担任一审辩护人，案件历经速裁、简易程序，最终以普通程序开庭审理。
二、办案思路
辩护人认可案件基础事实与涉案罪名，将辩护重心放在量刑从轻化处理上。第一，固定当事人从犯身份，证实谭XX仅听从主犯安排执行接单、话术沟通等基础工作，没有联络上游、分配收益的权限，在整个犯罪链条里仅起到次要、辅助作用，依法应当从轻处罚。第二，整理当事人归案后的供述笔录，当事人全程如实交代作案流程、涉案数量、获利金额，具备完整坦白情节，同时自愿签署认罪认罚具结书，主观悔罪态度明确。第三，指导家属第一时间全额退缴违法所得、预缴法院罚金，用实际行为弥补案件危害后果，夯实法院从轻量刑的事实依据。第四，梳理当事人无违法前科、系初犯的客观情节，结合当事人文化程度偏低、法律意识淡薄的客观背景，请求法庭采纳公诉机关给出的最低量刑区间。
三、案件总结
合议庭全面审查案件卷宗、涉案流水、被害人被骗记录等全部证据材料，全盘采纳占冬冬律师提交的各项辩护意见。法院认定谭XX构成帮助信息网络犯罪活动罪，综合从犯、坦白、认罪认罚、全额退赃预缴罚金、初犯多项法定、酌定从轻情节，依照公诉机关量刑建议作出最终判决，判处谭XX有期徒刑十一个月，罚金一万元（罚金已全额缴纳）。当事人退还的违法所得依照被害人受损比例进行返还，涉案作案手机被司法机关依法没收处理。本案中上游诈骗引发高额财产损失，案件审理流程复杂，在案件整体危害性较高的前提下，当事人最终拿到顶格从轻的量刑结果，有效降低了当事人的服刑周期。该案也清晰划分了两卡人员不同层级人员的责任边界，对同类涉手机卡帮信案件处理具备参考价值。
四、律师价值
占冬冬律师接受委托后第一时间会见当事人，稳定当事人情绪，梳理全案量刑有利情节，精准区分主从犯行为差异，剥离当事人不需要承担的加重责任。阅卷过程中逐项核对涉案手机卡数量、涉案诈骗金额、获利数额，避免当事人涉案情节被不当拔高认定。同时全程指导家属办理退赃、罚金预缴事宜，把控退赃时间节点，最大化发挥退赃行为的量刑优惠作用。庭审阶段围绕各项从轻情节进行充分说理辩论，促使法庭完整接纳全部辩护观点，在案件存在大额被害人损失的不利条件下，为当事人争取到最优量刑结果，最大限度维护当事人的人身与财产合法权益。
五、适用场景
本案例适用于出售、出租手机卡、银行卡等涉两卡类帮信罪一审辩护；共同犯罪中底层参与者从犯认定与量刑优化辩护；当事人被认定情节严重的帮信案件从轻处罚辩护；当事人被羁押状态下认罪认罚、退赃方案规划；上游诈骗造成大额财产损失的关联帮信案件抗辩，也可作为社会人员防范两卡类刑事犯罪的普法参考资料。
六、法律服务指引
涉两卡帮助信息网络犯罪案件涉案链条长、被害人分散、量刑尺度把控严格，被羁押后当事人无法自行梳理从轻情节，很容易错失退赃、认罪协商的最佳时机。遇到出售手机卡 / 银行卡涉嫌帮信罪被刑事拘留逮捕、共同犯罪分不清主次责任担心刑期过重、涉案卡被用于诈骗造成他人大额损失、不清楚退赃和罚金缴纳最佳时机、对司法机关认定的涉案数量存在异议等法律问题，可以找占冬冬律师。占冬冬律师深耕厦门地区帮信罪、电信网络诈骗类刑事案件一审辩护业务，熟悉厦门各级法院裁判尺度，可提供会见沟通、卷宗全面研判、退赃方案设计、辩护文书撰写、出庭专业辩护一站式法律服务，依托大量同类案件实操经验，为当事人争取刑期降低、罚金减免等最优处置结果。
