一、案件详情
本案由辽宁平正律师事务所陈战胜律师全程担任上诉人（原审被告人 A） 一审、二审专属辩护人，针对金融机构高管涉违法发放贷款罪开展全流程刑事辩护工作。
（一）案件起因与经过
被告人 A 系某农村商业银行原法定代表人、董事长，2014 年该行行长为完成年度放贷指标，计划拆分两笔抵押贷款对外发放，其中一笔 1000 万元个人抵押贷款经贷前核查，信贷团队明确发现该笔贷款属于借名贷款、资金用途不实、抵押物存在估值偏高、变现困难等多重风险，并多次向单位主要负责人风险提示。
被告人 A 与行长明知实际用款人并非名义借款人，仍主持召开单位党委会，以完成放贷任务、提升银行经营收益为由，集体研究通过该笔违规贷款审批，违反国家金融信贷管理规定发放 1000 万元抵押贷款。贷款发放后，实际用款人将资金全部用于偿还个人外债，逾期停止付息。
案发后，银行通过民事诉讼、强制执行程序处置抵押商铺，全额收回 1000 万元贷款本金，仅少量利息未能追回。侦查机关电话传唤被告人 A 到案，其全程如实供述全部案件事实，无任何抗拒、隐瞒行为，无任何前科劣迹，未从中获取任何个人私利。
（二）一审审理与一审判决
公诉机关以单位犯罪、违法发放贷款罪起诉某农商行、被告人 A 及行长。一审法院认定涉案金额巨大，构成违法发放贷款罪，认可被告人 A 具有自首、坦白情节，但综合案件事实作出量刑判决：判处被告人 A 有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
一审宣判后，被告人 A 不服一审量刑过重，委托陈战胜律师提起上诉，启动二审辩护程序。
（三）二审审理过程
二审阶段法院不开庭书面审理，陈战胜律师完整提交书面上诉辩护意见，结合全部卷宗证据、金融行业贷款裁判尺度、全案从轻情节展开多维度辩护，重点论证：
1.涉案贷款本金全部追回，仅少量利息损失，整体社会危害程度极低；
2.被告人 A 系单位经营角度为完成放贷指标，无谋取个人利益的主观恶性；
3.主动电话到案、完整供述全案事实，构成自首，依法可从轻、减轻乃至免除处罚；
4.本案存在足额抵押物兜底，银行已通过司法执行挽回全部本金，未造成重大金融损失；
5.一审量刑未充分考量全案情节，量刑偏重，不符合罪责刑相适应原则。
二审法院全面核查卷宗、采信辩护意见，对原审量刑予以纠正。
二、案件总结
本案涉案违规放贷金额达 1000 万元，属于违法发放贷款罪 “数额巨大” 量刑区间，一审对当事人判处缓刑并附加罚金。经陈战胜律师一、二审连贯专业辩护，二审法院维持定罪认定，但撤销一审全部量刑内容，最终改判：上诉人（原审被告人 A）犯违法发放贷款罪，免于刑事处罚。
该判决意味着当事人无需执行有期徒刑、无需缴纳罚金，无实际刑罚负担，最大程度消除刑事处罚对公职人员、金融行业从业者职业发展、档案记录的负面影响。同时涉案农商行、同案行长均同步改判免予刑事处罚。
三、律师价值（陈战胜律师全流程办案核心作用）
1. 一审阶段全面阅卷，搭建完整罪轻辩护体系
接受委托后第一时间调取全案卷宗材料，梳理贷款档案、党委会议记录、证人证言、民事执行文书、到案经过等全部证据，区分控方定罪证据与对当事人有利的从轻证据，提炼三大核心辩点：自首法定从轻情节、无个人获利主观恶性小、足额抵押且本金全额收回损失轻微。
结合金融犯罪审判规则，撰写专业一审辩护词，当庭完整发表辩护意见，为二审上诉奠定事实与法律基础。
2. 多次会见当事人，规范固定自首、坦白核心从轻情节
多次会见被告人 A，细致讲解违法发放贷款罪法律规定、单位犯罪认定标准、自首、坦白从轻量刑规则；安抚当事人焦虑情绪，指导其稳定、客观供述案件经过，强化认罪悔罪态度；同时告知庭审流程、上诉权利，梳理案件中可向法庭重点陈述的有利事实，避免当事人庭审表述不当加重处罚。
3. 精准挖掘损失减轻关键证据，构建核心量刑抗辩逻辑
律师重点调取银行民事判决书、法院执行裁定书、房产抵顶本金凭证，完整整理证据链证明 1000 万元贷款本金全额收回，仅少量利息未追回，直接削弱案件 “重大损失” 的从重量刑基础；对比同类金融犯罪判例，论证本案财产风险已基本化解，社会危害性显著低于同类大额违法放贷案件。
4. 二审专项上诉辩护，直击一审量刑瑕疵，推动法院改判免刑
梳理一审判决量刑缺陷，撰写逻辑完整、法条详实的上诉状及二审辩护词，区分 “构成犯罪” 与 “是否需要判处刑罚” 两个法律维度，引用《刑法》第三十七条犯罪情节轻微可免予刑事处罚规定；
针对不开庭审理程序，向承办法官书面完整递交全部辩护观点、配套证据材料，逐条回应一审判决量刑说理不足；
结合当事人金融高管特殊身份，论述实刑 / 缓刑对公职、从业资格、个人征信的重大负面影响，兼顾法理与情理，说服合议庭调整量刑尺度。
5. 全程统筹单位犯罪、共同犯罪区分辩护，降低当事人责任比重
辩护中明确区分单位集体决策行为与个人主观恶性，说明涉案贷款系党委会集体研究决定，并非被告人 A 单独决策，其行为系单位经营考量，不属于个人牟利型犯罪；同时区分同案人员各自职责，论证当事人在决策环节作用有限，进一步降低可责性，为免刑裁判提供支撑。
6. 全周期法律延伸服务，规避后续职业与档案风险
判决生效后，向当事人完整解读免予刑事处罚的法律后果，区分缓刑、实刑、定罪免刑在人事档案、公职任免、行业从业限制、子女政审上的差异；同步提供金融机构内部合规整改、信贷流程风险防控法律建议，兼顾刑事辩护与当事人长期职业发展需求。
四、适用场景与服务指引
可咨询陈战胜律师同类案件范围
1.银行、农商行、小额贷款公司高管、信贷负责人、客户经理涉嫌违法发放贷款罪刑事案件；
2.涉案金额巨大、存在足额抵押物、贷款本金大部分 / 全部收回，损失较小的金融放贷类犯罪；
3.因单位放贷指标、集体会议决策产生违规放贷，无个人受贿、牟利情节的职务犯罪；
4.当事人经电话传唤主动到案、如实供述，具备自首、坦白法定从轻情节；
5.一审判处实刑、缓刑，不服判决需要二审上诉争取大幅从轻、免予刑事处罚；
6.金融机构单位犯罪，单位负责人、直接主管人员刑事辩护；
7.公职、国企、金融行业从业人员涉金融犯罪，需降低刑事处罚对职业影响。
法律服务指引
若您或亲属系金融机构从业者，因信贷审批、放款业务涉嫌违法发放贷款罪，无论处于侦查、审查起诉、一审、二审任一阶段，均可第一时间咨询陈战胜律师：
1.免费案件初步评估，梳理自首、挽回损失、主观恶性等全部从轻 / 从重情节；
2.全流程代理会见、阅卷、调取执行、抵押等关键证据，起草辩护词、上诉状；
3.针对金融高管、公职人员定制专属辩护方案，重点争取缓刑、定罪免刑；
4.熟悉本地金融犯罪裁判尺度，精准把握量刑区间，最大化降低刑事处罚后果；
5.提供金融信贷合规、内部风控整改配套法律咨询，规避后续同类法律风险。
温馨提示：违法发放贷款罪属于金融领域刑事犯罪，一旦判处实刑、缓刑将对金融从业、公职任职产生重大限制；涉案金额巨大案件辩护空间关键在于自首、挽回损失、主观恶性等情节挖掘，建议案发后尽早委托专业刑事律师介入，避免错失从轻、改判机会。
