一、案情简介
某大宗贸易公司年营业额数亿元，主营有色金属、化工原料等大宗商品贸易。因流动资金紧张，公司向多家XX提供部分虚假贸易合同及财务报表申请贷款，贷款总额数千万元。贷款资金大部分用于公司正常经营周转，但因市场行情突变导致回款困难、贷款逾期。公司及实际控制人被控骗取贷款罪，部分虚假材料系XX客户经理为提高审批通过率而指导制作。
二、办案经过
律师团队调取了全部贷款申请资料、XX审批记录、贷后检查报告、会议纪要及客户经理与当事人的沟通记录。通过比对发现，部分虚假材料确系XX工作人员为提高审批通过率而建议或默认提供，XX对贷款风险有充分认知，并未基于错误认识发放贷款；同时，贷款资金大部分用于公司正常经营，当事人无非法占有故意，逾期主要系经营困难所致。律师据此向检察机关提交法律意见，申请对贷款损失原因进行专项审计，并推动检察机关降低指控金额。
三、案件结果
检察机关最终降低指控金额，法院对公司判处罚金，对实际控制人未判处实刑。企业得以继续运营，逐步通过资产处置与经营回款清偿XX债务，未引发更大范围的金融连锁反应，保住了上下游众多供应商的业务合作。团队还协助企业整理资产清单，制定债务清偿计划，向法院提交企业持续经营能力的证明材料。团队还协助企业与XX协商展期方案，缓解短期偿债压力。
