一、文书基础信息

办案单位：杭州市西湖区人民检察院 文书类型：不起诉决定书 决定日期：二〇二一年

二、案件背景

巫X在明知银行卡、手机卡有可能被他人用于网络违法犯罪的情况下，将本人实名中国银行借记卡、手机卡出售给他人，涉案银行卡账户流水高达 96万余元，查实关联两起网络诈骗案件，公安机关以帮助信息网络犯罪活动罪侦查终结移送检察院审查起诉。郑帅律师担任审查起诉阶段辩护人，充分挖掘初犯、自首、认罪悔罪、退赃等全部从轻情节，向检察机关提交不起诉法律意见，最终检察院认定犯罪情节轻微，对巫X作出不起诉决定。

核心案件争议

1. 出售银行卡、手机卡，流水近百万，是否属于情节严重，必须提起公诉；

2. 综合全案情节，能否认定犯罪情节轻微，达到不起诉适用条件；

3. 自首、初犯偶犯、退赃、认罪悔罪情节如何推动检察机关作出不起诉。

三、案件处理结果

杭州市西湖区人民检察院作出不起诉决定书：认定巫X实施帮助信息网络犯罪活动行为，但犯罪情节轻微，依据《刑事诉讼法》第一百七十七条第二款，对巫X不起诉，无刑事犯罪案底。

四、郑帅律师核心代理工作

1. 全面阅卷梳理案卷事实，锁定全部有利量刑情节

阅卷核实案件流水、涉案诈骗被害人情况，确认当事人系初犯、偶犯，无前科劣迹，归案构成自首，同时已经积极完成退赃，整理全套对当事人有利事实依据。

2. 审查起诉阶段提交专业不起诉法律意见

结合帮信罪司法解释、刑法第三十七条规定，重点论述虽然涉案账户流水金额较高，但当事人主观恶性小、获利少、系初犯自首、全额退赃，整体犯罪情节轻微，恳请检察机关作出不起诉处理。

3. 配合检察官讯问，协助当事人做好认罪悔罪表达

指导被不起诉人在检察官讯问过程中如实供述，真诚认罪悔过，清晰认识出售两卡行为的法律危害，强化悔罪表现，提升不起诉意见采纳概率。

4. 重点区分流水数额与个人主观恶性

向检察院阐明：高账户流水系下游他人犯罪行为造成，巫X仅出售卡证，并未参与下游诈骗实施，自身获利有限，主观恶性较小，不能仅凭流水直接认定必须起诉判刑。

5. 跟进不起诉决定落地，告知后续权利义务

跟进案件办理进度，成功拿到不起诉决定书；向当事人释X不起诉法律后果，无犯罪记录，同时告知两卡相关法律风险，禁止再次出借、出售银行卡电话卡。

五、适用咨询场景

1. 出售、出借银行卡、手机卡涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪；

2. 案件已经移送审查起诉，希望争取不起诉，不留案底；

3. 当事人属于初犯，存在自首、退赃、认罪悔罪情节；

4. 涉案账户流水较高，但本人并未参与下游诈骗犯罪；

5. “两卡” 类犯罪，想要争取审查起诉阶段终结案件。

六、法律服务指引

帮助信息网络犯罪活动罪（两卡犯罪）可委托郑帅律师介入。审查起诉阶段是争取不起诉的关键窗口期，律师通过阅卷、提交不起诉法律意见，充分运用自首、初犯、退赃、认罪悔罪等情节，全力推动检察机关作出不起诉决定，避免留下刑事案底。