违法发放贷款案｜涉案十余亿！成都秦敏律师论证当事人无决定权，成功争取不批捕并撤案
一、案件简介
本案当事人LX，系涉嫌违法发放贷款刑事案件当中的犯罪嫌疑人（。公安机关在侦办某重大金融案件过程中，核查发现一批大额贷款存在发放审批不合规情形，涉案总金额高达十余亿元，随即以涉嫌违法发放贷款罪对LX立案侦查，并准备向人民检察院提请批准逮捕。
该案属于重大涉金融类刑事案件，涉案标的巨大，案情复杂，社会关注度高。一旦LX被批准逮捕，后续极大概率会被起诉判刑，不仅面临沉重的刑事处罚，个人职业、名誉将彻底损毁，还会留下终身犯罪案底，对本人及其家属产生长久负面影响。面对严峻的案件形势，LX紧急委托四川卓安律师事务所秦敏律师担任其侦查阶段的辩护律师，希望律师厘清当事人在整个贷款审批链条当中所处的地位，梳理案件责任边界，尽力规避被逮捕、被刑事追责的风险。
案件初期，侦查机关以LX参与了该笔贷款业务流程为由，认定其应当对十余亿的贷款问题承担刑事责任。本案最大的辩护难点，一是案涉资金究竟是贷款业务还是投资业务；二是在于金融机构贷款审批层级多、岗位分工复杂，LX对于案涉资金的发放是否拥有决定权。如何从层层审批流程当中剥离当事人责任，论证其并非贷款发放的关键决策人员，成为本案辩护成败的核心。
二、律师辩护经过
秦敏律师接受委托后第一时间会见当事人，细致梳理贷款项目从上报、审核、逐级审批、最终放款的完整流程，调取银行内部岗位职责文件、审批权限规定。律师反复研读卷宗证据，对比各层级人员的审批权限，精准锁定辩护核心：LX在案涉贷款发放全流程中，仅从事辅助性、程序性工作，对该笔巨额贷款是否能够发放不起决定作用。随后秦敏律师多次主动与承办检察官积极沟通，提交详尽的不予批准逮捕法律意见书，逐条列明岗位权责、审批流程等证据，论证LX并非本案关键责任人，主观恶性较小、社会危害性有限，没有逮捕羁押的必要性，全力争取检察院作出不批准逮捕决定。
三、案件结果
人民检察院经过全面审查案卷证据，充分采纳秦敏律师的辩护意见，认定现有证据不足以证实LX对案涉贷款发放起到决定性作用，依法作出不予批准逮捕的决定。公安机关在收到检察院不批捕文书后，结合全案事实重新开展核查，最终对LX涉嫌违法发放贷款一案作出撤销案件的处理。当事人LX未被追究刑事责任，无犯罪案底。
四、律师价值
本案属于涉案十余亿的重大金融疑难刑事案件，辩护风险极高。秦敏律师深挖金融机构内部审批权责，精准区分执行人员与决策人员的法律责任，从根源削弱当事人的刑事责任基础，成功阻断逮捕程序，最终实现撤案，保住当事人职业生涯与清白，避免背负巨额金融案件带来的刑事风险。
五、适用场景与服务指引
如您遇到以下情况，可第一时间联系成都秦敏律师：
1、银行、金融机构从业人员因涉嫌违法发放贷款罪被公安立案侦查，案件尚处于侦查阶段、即将报请检察院逮捕；
2、涉案贷款金额巨大，当事人仅为流程经办人，在贷款审批放款环节不起决定作用；
3、侦查机关将整条业务链条工作人员一并追责，当事人对案件责任划分存在异议；
4、案件报送检察院审查逮捕，急需律师提交专业法律意见，争取不予批准逮捕；
5、当事人已经被刑事拘留，希望律师快速介入，梳理岗位职责证据，厘清责任边界；
6、案件移送审查起诉后，需要从决策权限、责任划分角度进行辩护，争取不起诉。
成都秦敏律师深耕刑事法律业务近20年，擅长办理违法发放贷款、骗取贷款等各类重大金融刑事疑难案件。可为当事人提供看守所会见、金融业务流程梳理、岗位职责权限证据调取、责任边界划分研判、不予批捕法律意见撰写、与公安、检察机关沟通协调、审查起诉阶段不起诉争取等全流程法律服务。精准区分决策人员与经办人员刑事责任，剥离当事人不应承担的过重责任，全力争取不批捕、撤案、不起诉的辩护结果，最大限度维护金融从业人员的人身自由、职业前途与合法权益。
