一、案情简介
被告人杨X、徐X在明知出售的银行账户可能被他人用于违法犯罪的情况下，仍将自己名下的银行账户提供给拜某使用，分别非法获利四千元。截止X年X月初，杨X提供给拜某的银行账户上流转李X、邵X等人被骗钱款共计68万余元；徐X提供给拜某的银行账户上流转李X、王X等人被骗钱款共计65万余元。某县人民检察院以某检刑诉[XXXX]XXX号起诉书指控被告人杨X、徐X犯帮助信息网络犯罪活动罪，向某县人民法院提起公诉。公诉机关认为，二被告人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供银行账户为其流转犯罪所得钱款，情节严重，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任，并提出了相应的量刑建议。
二、争议焦点
本案事实相对清晰，被告人对指控的犯罪事实及罪名均无异议，因此本案的争议焦点及辩护核心主要集中在量刑情节的认定与从宽处罚的适用上。具体包括：第一，被告人主观“明知”的程度及在犯罪链条中的地位作用。二被告人仅提供银行卡，未直接参与上游电信网络诈骗犯罪，属于帮助行为，主观恶性相对较小。第二，法定从轻、减轻处罚情节的认定。二被告人经公安机关电话通知后主动到案，并如实供述犯罪事实，是否应当依法认定为自首。第三，酌定从宽情节的适用。二被告人是否具备自愿认罪认罚、积极退缴全部违法所得并预缴罚金等悔罪表现，从而符合适用缓刑的条件。
三、办案经过
付廷斌律师接受被告人杨X的委托后，迅速开展辩护工作。首先，付律师多次会见杨X，详细核实案件细节，确认其提供银行卡的动机及主观认知程度，明确其未参与上游诈骗的实行行为。其次，付律师向办案机关提交了杨X经电话通知主动到案的证据材料，并与侦查机关、公诉机关沟通，力促自首情节的认定。再次，付律师积极对杨X及其家属进行法律释明，指导其全额退缴违法所得四千元，并预缴罚金九千元，以实际行动展现悔罪态度。最后，在庭审阶段，付律师围绕杨X系初犯、偶犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，且已全部退赃退赔等核心辩护意见，与法庭进行充分沟通，建议法庭对杨X适用缓刑。
四、案件结果
某县人民法院经审理认为，被告人杨X明知他人利用信息网络实施犯罪，而为其犯罪提供支付结算帮助，涉案金额68万余元，属情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于杨X经电话通知主动到案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可从轻或减轻处罚；其自愿认罪认罚，积极缴纳罚金，全部退赃，确有悔罪表现。法院采纳了付廷斌律师的辩护意见及公诉机关的量刑建议。最终判决：被告人杨X犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役五个月，缓刑一年，并处罚金九千元；对杨X的违法所得四千元予以追缴，上缴国库。
五、案件价值
本案的成功办理，充分体现了辩护律师在轻微刑事案件中精准把握量刑情节、有效落实认罪认罚从宽制度的专业价值。付廷斌律师没有局限于简单的罪轻辩护，而是通过深挖自首情节、促成全额退赃退赔、引导当事人真诚悔罪，构建了完整的从宽处罚证据链。最终成功为当事人争取到缓刑判决，避免了短期自由刑可能带来的交叉感染和标签化效应，为当事人顺利回归社会、改过自新创造了有利条件，实现了法律效果与社会效果的有机统一。
六、适用场景
本案主要适用于“断卡”行动中因出售、出租、出借个人银行卡而涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的案件。特别是针对刚步入社会、法律意识淡薄的年轻群体，因贪图小X提供支付结算工具，但未直接参与上游犯罪，且案发后能主动投案、积极退赃的情形。此类案件中，律师的早期介入对于准确界定主观明知程度、固定自首证据、促成退赃退赔以及争取缓刑结果具有至关重要的作用，为同类案件的辩护提供了可借鉴的实务经验。
七、案件总结
帮助信息网络犯罪活动罪近年来呈高发态势，本案是一起典型的因“卖卡”获刑的案件。付廷斌律师在代理过程中，坚持“罪责刑相适应”原则，将辩护重心精准置于量刑辩护。通过扎实的证据组织、专业的庭审表现和高效的客户沟通，最大化地维护了当事人的合法权益。本案不仅彰显了律师在刑事辩护中的核心价值，也向社会公众发出警示：切勿因小失大，出租、出借、出售个人银行账户不仅面临信用惩戒，更可能触犯刑法，付出沉重的法律代价。
八、法律服务指引
出租、出借、出售银行卡、电话卡属于断卡行动重点打击范围，极易涉嫌帮信罪，流水金额直接影响量刑，实刑、缓刑结果差别很大。遇到卖卡借卡涉帮信罪、电话传唤到案自首认定、流水金额核查、退赃认罚协商、争取缓刑、断卡类帮信罪罪轻辩护等法律问题，可以找付廷斌律师。当事人一旦被公安传唤、刑事拘留，家属应当尽快委托专业刑事律师介入。律师尽早介入，及时会见核实当事人主观认知、用卡情况，收集主动到案相关证据，和办案机关沟通自首认定，指导退缴违法所得、预缴罚金，依托认罪认罚从宽制度，为当事人争取从轻处罚乃至缓刑。
