孟XX信用卡诈骗案一审刑事判决书

公诉机关昆明市五华区人民检察院。

被告人孟XX，男，汉族，云南省宣威市人，初中文化，无职业。2014年3月19日因涉嫌信用卡诈骗罪被昆明市公安局五华分局刑事拘留，同年4月2日由昆明市公安局五华分局变更强制措施为取保候审，现居家中。

辩护人武咏梅、陈X，云南XX律师。

昆明市五华区人民检察院以五检公一刑诉（2014）196号起诉书指控被告人孟XX犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2014年6月18日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。昆明市五华区人民检察院指派代理检察员智XX出庭支持公诉，被告人孟XX及其辩护人武咏梅、陈X均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

昆明市五华区人民检察院指控：被告人孟XX于2012年1月11日以本人名义向中XX公司信用卡中心申办了一张卡号为＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊的中信XX信用卡。后自2012年2月13日开始，被告人持该信用卡以刷卡消费的方式，超限额透支银行信用卡资金人民币30939.14元，进行挥霍。经发卡银行多次催收，超过三个月未还，截止2014年3月19日止，被告人孟XX透支合计人民币45868.79元，其中本金为人民币30939.14元，利息、滞纳金等费用人民币14929.65元。被告人孟XX后被昆明市公安局五华分局经侦大队民警抓获。被告人孟XX于2014年3月25日退还全部恶意透支款项45909元。公诉机关认为对被告人孟XX应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉人当庭提出被告人孟XX如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。

被告人孟XX自愿认罪，当庭对公诉机关指控的事实予以承认，无辩解和辩护意见。其辩护人对公诉机关的指控罪名无异议，提出被告人孟XX的家属在其归案后第二天就已偿还全部透支款息，并没有给中信XX造成任何实质性的经济损失；归案后如实供述自己的罪行，认罪、悔罪表现好；主观恶性较小，社会危害性也相对较小；属于初犯、偶犯；被告人孟XX文化水平低，法律意识极其淡薄，没有意识到事情的严重性才导致这一犯罪行为的发生；且从被告人孟XX的犯罪主观动机，还是在被羁押后的认罪态度上都可以看出被告人孟XX的主观恶性不大，此次犯罪情节轻微。希望法庭在量刑时予以宽大处理，建议对其免除处罚或适用缓刑。

经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。

以上事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证的被告人户口证明，抓获经过，被告人供述，被害单位中XX公司信用卡中心的报案材料，被害单位工作人员普某某的陈述，信用卡申办资料，信用卡交易明细表，催收记录，情况说明等证据材料予以印证，经查证属实。被告人孟XX及其辩护人对上述证据均无异议，且无证据提交法庭。本院认为上述证据采证程序合法，内容客观真实，相互之间已形成证据锁链，可以作为定案依据。

本院认为，被告人孟XX以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人孟XX到案后如实供述犯罪事实，其亲属代其偿还了全部透支款项及滞纳金，可以从轻处罚并适用缓刑。对于辩护人所提建议对被告人孟XX免予刑事处罚的量刑意见，本院不予采纳。其他合理辩护意见，本院予以采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：

被告人孟XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳人民币九千元，剩余罚金限判决生效后三个月内执行）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

代理审判员　　秦晓迎

书　记　员　　毕XX