陈XX挪用资金罪一审刑事判决书

公诉机关天津市滨海新区人民检察院。

被告人陈XX，男，汉族，高中文化，天津XX银行新开支行客户经理。2013年9月17日因涉嫌犯职务侵占罪被天津市滨海新区公安XX刑事拘留，同年10月18日以涉嫌挪用资金罪被依法逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。

辩护人吕春喜，天津XX律师。

天津市滨海新区人民检察院以津滨检汉刑诉字（2013）第147号起诉书指控被告人陈XX犯挪用资金罪，于2013年12月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派代理检察员范XX出庭支持公诉。被告人陈XX及其辩护人吕春喜均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。

天津市滨海新区人民检察院指控，被告人陈XX在担任天津XX银行新开支行客户经理期间，利用职务上的便利，于2007年年底至2008年4月间，将王XX先后交其代为还贷的王XX、王XX、王XX名下银行贷款人民币36万元，以个人名义借贷给他人，后采取编造虚假贷款合同的方式掩盖其挪用公司资金的事实。2010年初贷款期限届满，被告人陈XX无力归还本金，后离职潜逃。被告人陈XX于2013年9月10日被广东省汕头市公安机关抓获归案。

针对上述指控，公诉机关当庭出示了证人证言、书证、案件来源、抓获经过、被告人主体身份证明等证据。公诉机关认为，被告人陈XX利用职务便利，挪用本单位资金借贷他人，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。提请本院以挪用资金罪判处被告人陈XX有期徒刑三年至五年。

被告人陈XX对公诉机关指控的犯罪事实并无异议，但当庭辩称，2008年12月，天津XX银行股份有限公司新开支行与王XX签订的《农户小额信用借款合同》中“借款方”一栏“王XX”的签名及捺印均系王XX自己所为，而非其伪造。被告人陈XX的辩护人辩称，其一，公诉机关对被告人陈XX通过伪造王XX签名及捺印编造虚假贷款合同的方式，将王XX交其代为偿还银行贷款的人民币12万元挪作他用的指控，当庭仅出示了被告人陈XX在侦查机关的供述予以证实，并无其它证据佐证，故人民法院对该项指控不应予以认定，被告人陈XX挪用资金的具体数额应认定为人民币24万元；其二，被告人陈XX案发后能够如实供述自己的罪行，认罪态度良好，确有悔罪表现；其三，案发后，被告人陈XX的家属代其向天津XX银行股份有限公司新开支行退赔了相关赃款，有效弥补了该银行的经济损失；综上，请求人民法院对被告人陈XX从轻处罚，并依法适用缓刑。被告人陈XX的辩护人当庭向本院提交了天津XX银行股份有限公司新开支行出具的《天津XX银行贷款还款凭证》以证实其主张。

经审理查明，被告人陈XX于2002年始担任天津XX银行股份有限公司新开支行客户经理，负责该行的相关信贷业务。2005年至2007年间，其曾为王XX、王XX、王XX办理贷款业务。2008年4月，被告人陈XX利用职务上的便利，以谋利为目的，将王XX、王XX交其代为偿还王XX、王XX名下贷款的人民币24万元，以个人名义借贷给丛XX，后被告人陈XX为掩盖其挪用公司资金的事实，伪造王XX、王XX的签名及捺印，制作了虚假的新贷款合同，利用“倒贷”方式归还原贷款。2010年初，被告人陈XX因丛XX未能及时归还其借款，遂离职潜逃。2013年9月10日，被告人陈XX被广东省汕头市公安机关抓获归案。案发后被告人陈XX的家属代其归还了被告人陈XX挪用的赃款及产生的相关利息。

认定上述事实的证据有：1、证人王XX的证言证实，2005年间，因王XX买翻斗车跑运输没钱，王XX与王XX共同为王XX在XXX通过陈XX办理了贷款，2008年4月，王XX与王XX共同将人民币24万元给付陈XX要求其偿还先前的贷款，后王XX出国打工，再未与XXX发生过贷款业务。记载签订日期为2009年的《农户小额信用借款合同》及《借款借据》上借款人“王XX”的签名非王XX所为。2、证人王XX的证言证实，2005年间，因王XX买翻斗车跑运输没钱，王XX为王XX在XXX通过陈XX办理了贷款，款项的领取及偿还，王XX并未参与，此后王XX再未与XXX发生过贷款业务。记载签订日期为2009年的《农户小额信用借款合同》及《借款借据》上借款人“王XX”的签名非王XX所为。3、证人王XX的证言及天津市滨海新区人民法院出具的（2011）滨汉民初字第4014号《民事判决书》证实，2005年间，因王XX买翻斗跑运输没钱，个人可贷款额度亦有限，遂要求其兄王XX、王XX与其共同通过陈XX在XXX贷款人民币36万元，2008年4月，王XX、王XX共同将人民币24万元给付陈XX要求其偿还先前王XX、王XX名下的贷款；2011年，天津XX银行股份有限公司新开支行以该行2008年12月18号签订的编号为（2008）第1035号《农户小额信用借款合同》及编号为XXX号《借款借据》上借款人一栏载有“王XX”的签名及捺印为由，向天津市滨海新区人民法院提起诉讼，要求因贷款合同到期，王XX应归还该行本金12万元及相关利息，王XX辨认合同和借据后表示“没有印象在这份合同上签过字，但是看字迹是我写的”，天津市滨海新区人民法院依据相关合同、借据及王XX的自认，判决王XX偿还银行贷款本金及利息人民币13万余元，一审判决后，王XX未提出上诉，现该判决已发生法律效力。4、证人杨XX的证言、天津XX银行股份有限公司新开支行出具的《农户小额信用借款合同》及《借款借据》、天津市滨海新区人民法院出具的（2012）滨汉民初字第458号《民事判决书》证实，杨XX系天津XX银行股份有限公司新开支行行长，陈XX系该行合同制人员，2002年始担任信贷经理主管相关信贷业务，2009年初，陈XX经办了二笔放贷业务，借款人分别为王XX、王XX，贷款金额均为人民币12万元，2010年陈XX无故离职下落不明，其经办的上述两笔贷款，因贷款期限届满，天津XX银行股份有限公司新开支行向天津市滨海新区人民法院提起诉讼，要求王XX、王XX偿还贷款本金及相关利息，人民法院经审理确认，编号为090044号的《农户小额信用借款合同》及编号为XXX号《借款借据》中借款一栏“王XX”的签字及捺印均非王XX本人所为，并据此驳回了新开支行对王XX的诉讼请求，后经新开支行自查确认贷款合同及借据上“王XX”的签名及捺印亦系他人伪造，并据此向人民法院撤回了对王XX的诉讼。5、证人丛XX的证言及丛XX向陈XX出具的《借条》证实，丛XX与陈XX系朋友关系，丛XX于2008年曾向陈XX借款数十万元并提前支付了利息，但其并不知晓陈XX的资金来源。6、天津XX银行股份有限公司新开支行出具的《证明》证实，天津XX银行股份有限公司新开支行系于2007年由天津市汉沽区农村信用合作联社改制而来。7、天津XX银行股份有限公司新开支行出具的《天津XX银行贷款还款凭证》证实，陈XX代陈XX向天津XX银行股份有限公司新开支行偿还了陈XX挪用的全部赃款及因此产生的相关利息。8、天津市滨海新区公安XX出具的《常住人口基本信息》证实，被告人陈XX的刑事责任能力。9、天津市滨海新区公安XX出具的《案件来源》、《抓获经过》及汕头市公安局潮南分局出具的《抓获经过》、汕头市潮阳区看守所出具的《临时羁押审批表》证实，被告人陈XX于2013年9月10日被汕头市公安局抓获归案，并由汕头市看守所代为羁押，同年9月17日天津市滨海新区公安XX将其解回天津羁押。另有《辨认笔录》等与案件相关的证据。

上述证据经当庭举证、质证，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院予以确认。

本院认为，被告人陈XX作为公司工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金人民币24万元借贷给他人，超过三个月未还，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。就公诉机关针对被告人陈XX将王XX于2007年让其代为偿还其名下贷款的人民币12万元，以个人名义借贷他人，并于2008年底通过伪造“王XX”签字及捺印编造虚假合同掩盖犯罪事实的指控；其一、公诉机关认定的王XX曾于2007年给付被告人陈XX人民币12万元让其代为偿还其名下贷款的事实，仅有王XX的证言及被告人陈XX的供述予以证实，并无其它书证或证人证言佐证；其二、公诉机关认定的被告人陈XX于2008年底通过伪造“王XX”签字及捺印编造虚假合同掩盖犯罪行为的事实，仅有被告人陈XX在侦查机关的供述予以证实，而该供述与王XX的证言内容及天津市滨海新区人民法院出具的现已生效的（2011）滨汉民初字第4014号《民事判决书》所认定的事实存有明显矛盾；其三、因2008年底签订的以王XX为借款人的《农户小额信用借款合同》及《借款借据》而产生的银行贷款由何人实际领取及资金的具体用途，公诉机关亦未提交相关证据予以证明；综合上述情况，现无法排除对公诉机关该项指控内容是否存在的合理怀疑，公诉机关为支持该项指控而当庭出示的相关证据，未达到确实、充分之标准，故对公诉机关的上述指控，本院现不予支持。对被告人陈XX的辩护人提出的被告人陈XX挪用资金的具体数额应认定为人民币24万元的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈XX案发后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人陈XX的家属代其退赔赃款的行为，有效弥补了天津XX银行股份有限公司新开支行的经济损失，对被告人陈XX酌情亦可从轻处罚。对公诉机关提出的建议人民法院以挪用资金罪判处被告人陈XX有期徒刑三至五年的量刑建议，本院予以采纳。同时根据被告人陈XX的犯罪行为及悔罪表现，符合适用缓刑的相关条件，依法可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十条七第三款、第七十二条第一款、第七十六条之规定，判决如下：

被告人陈XX犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年缓刑四年。缓刑考验期间内，依法实行社区矫正。

（缓刑考验期自判决确定之日起确定。）

如不服本判决，可于接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接上诉于天津市第二中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　福　津

代理审判员　　苗XX

人民陪审员　　邵XX

书　记　员　　李XX

附：法律释明：

《中华人民共和国刑法》：

第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

犯罪情节较轻；

有悔罪表现；

没有再犯罪的危险；

宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。