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精准区分民事借用信用卡纠纷与刑事信用卡诈骗犯罪的边界。论证当事人系经持卡人同意借用信用卡,无冒用身份、非法占有透支款项的主观故意;信用卡逾期系工资卡被冻结的客观因素导致,并非恶意透支;当事人境外务工持续还款的行为,进一步印证其无逃避债务的主观恶性,从根本上否定信用卡诈骗罪的构成要件。

案件详情


一、案情简介:2012年前后张X借用其侄小XX的信用卡治疗疾病,后因个人债务问题,工资卡被冻结,其使用的信用卡及借用的信用卡均出现逾期,小XX与张X沟通还款无果,2019年报案称张X冒用小XX身份信息办理信用卡恶意透支。小XX报案时,张X办理完退休手续出国务工,被通缉且挂网逃。张X出国务工后按月偿还债务,并与小XX沟通还款事宜,小XX表示已经报警,不再配合还款。2024年,张X回国后被抓获。

二、办案经过:接受委托后,与张X家属沟通案件情况,协助家属组织积极还款、治疗癌症等证据。及时向公安机关提交张X可能不构成犯罪的法律意见,并向检察机关提交不批捕意见。张X在被羁押的第八天取保候审,取保候审后积极与银行沟通还款,通过多方努力将银行结清证明提交给检察院。在审查起诉阶段,向检察院提交5份不同角度的辩护意见,最终取得检察院认可,取得不起诉决定。

三、案件结果:历时9个月,张X被酌定不起诉,重新出国务工,其生活基本未受影响。


  • 1970-01-01
  • 被告
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徐海龙律师
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毕业后从大型国企到私企,专注系统集成项目管理,积累了极强的全局统筹与风险把控思维;2014年投身内蒙古自治区监狱系统刑罚...
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