公诉机关宁波市海曙区XX。
被告人诸X，女，1968年1月15日出生于浙江省宁波市，公民身份号码***，汉族，小学文化，退休，户籍所在地浙江省宁波市江北区某街道某小区某室。因本案于2023年2月21日被抓获，次日被宁波市公安局海曙分局取保候审，2024年2月20日被宁波市海曙区XX取保候审，同年4月15日被本院取保候审。
辩护人杨X、叶**，浙江XX律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。
宁波市海曙区XX以甬海检刑诉[2024]**号起诉书指控被告人诸X犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2024年4月15日向本院提起公诉。本院遵照宁波市中级人民法院的指定管辖立案受理，依法适用简易程序，实行独任审判。后因本案不适宜适用简易程序，遂依法转为普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。宁波市海曙区XX指派检察员出庭支持公诉，被告人诸X及其辩护人杨X到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁波市海曙区XX指控：
2022年7月31日至8月16日期间，被告人诸X明知系犯罪所得资金的情况下，仍在上家指使下，提供本人名下的工商银行卡（尾号**）、宁波XX卡（尾号**）、建设银行卡（尾号**）、XX银行卡（尾号**）及其丈夫谢X的农业银行卡（尾号**）各一张，并以取现的方式帮助转移犯罪资金。上述五张银行卡过卡流水共计100万余元（人民币，下同），均被被告人诸X以取现的方式转移。
现查明，罗X、黄X、潘X等人被电信网络诈骗的资金，经一级卡转至被告人诸X提供的宁波XX卡、建设银行卡内金额至少15万余元。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人诸X明知是犯罪所得，仍予以转移，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人诸XX从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人诸X到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人诸X自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人诸X有期徒刑一年一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三千元。
被告人诸X对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为本案定性为帮助信息网络犯罪活动罪较为恰当。掩饰、隐瞒犯罪所得罪应明知是犯罪所得及其产生的收益，且对于资金的具体性质及销赃金额是明确知道的，而被告人诸X只是概括知道资金存在问题，明知的程度明显达不到构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的故意，且被告人诸X的上游犯罪定性为帮助信息网络犯罪活动罪，其帮助行为本身不可能超越上游犯罪而形成新的犯罪。被告人诸XX初犯，主观恶性不大，到案后能如实供述其罪行，自愿认罪，请求对其从宽处理。
经审理查明：
2022年7月31日至8月16日期间，被告人诸X明知他人利用信息网络实施犯罪，仍将其本人名下的中国XX银行账户（尾号）、宁波XX账户（尾号）、中国XX银行账户（尾号）、XX银行账户（尾号）及谢X名下的农业银行账户（尾号）提供给上家接收资金并以取现方式帮助支付结算，上述五账户过卡流水共计100万余元。经查，罗X、黄X、潘X、侯X等人被电信网络诈骗的资金至少15万余元经一级卡转至被告人诸X提供的宁波XX账户、中国XX银行账户内，后被被告人诸X取现转出。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
证人罗X的证言，证实2022年8月1日至8月2日期间，其被诈骗47万余元，其中50000元于2022年8月3日转入户名为XX的尾号为5980的中国XX账户。
证人黄X的证言，证实2022年8月1日至8月4日期间，其被诈骗52万余元，其中50000元转入户名为XX的尾号为5980的账户。
证人潘X的证言，证实2022年8月3日，其被诈骗19万余元，其中32000元于2022年8月4日转入户名为郭X的尾号为2436的XX储蓄银行账户。
证人侯X的证言，证实2022年8月2日至8月7日期间，其被诈骗140万余元，其中100030元转入户名为郭X的尾号为2436的XX银行账户。
证人谢X的证言、辨认笔录，证实2022年夏天，其老婆诸X让其帮她朋友取现30万元，其把尾号为5516的农业银行卡的卡号给了诸X，后去银行取现30万元交给一个女子。其辨认出陈X就是拿钱的女子。
诸X及谢X的银行交易流水、银行开户信息，证实2022年7月31日至8月16日期间，被告人诸X名下的银行卡及其丈夫谢X的农业银行卡过卡资金共计100余万元，均以取现方式被转出。
XX、黄X及诸X的银行交易明细，证实2022年8月3日，XX尾号为的中国XX账户转入罗X、黄X资金共计100000元，其中至少有2万余元转入诸X尾号的宁波XX卡中。2022年8月4日，郭X尾号为的XX储蓄银行账户转入潘X、侯X资金共计132030元，其中至少有13万余元转入诸X尾号的中国XX银行账户，后均被以取现方式转出。
银行账户止付信息，证实被告人诸X的中国XX银行账户（尾号6844）于2022年8月5日被止付的事实。
刑事判决书、情况说明，证实郭X、XX、陈XX因帮助信息网络犯罪活动罪已被判刑的事实。
归案经过、户籍资料、前科情况核查记录，证实被告人诸X的到案情况、身份情况及无前科的情况。
被告人诸X的供述和辩解、辨认笔录，证实2022年8月，其朋友“意涵”（陈X）让其用银行卡帮她取现，其将多张银行卡借给她并多次取现，后其发现工商银行卡被冻结。其丈夫谢X也帮其取现30万元交给陈X。其不知道取现的钱具体是什么钱，但其知道这些钱有问题，可能是违法的钱。
本案控辩双方的争议焦点主要是本案的定性问题，对此本院评判如下：
电信网络诈骗关联犯罪中，区分帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的标准之一是“明知”的程度。帮助信息网络犯罪活动罪的“明知”内容是“他人利用信息网络实施犯罪”，掩饰、隐瞒犯罪所得罪的“明知”内容是“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益”。经查，在案证据尚不足以证实被告人诸X主观上明知涉案款项系电信网络诈骗所得，仅能证实被告人诸X明知他人利用信息网络实施犯罪，其提供银行卡及取现的服务属于帮助他人支付结算行为，情节严重，其行为符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件，且在案证据显示诸X指认的上家已因帮助信息网络犯罪活动罪被判刑，对被告人诸XX以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。辩护人提出的被告人诸X构成帮助信息网络犯罪活动罪的辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人诸X明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人诸X的罪名不当，予以纠正。被告人诸X到案后能如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。综合被告人诸X的犯罪情节，结合案发后的悔罪表现，可对其宣告缓刑。因公诉机关指控罪名不当，对公诉机关提出的量刑意见，本院不予采纳。辩护人提出的被告人系初犯，主观恶性不大，有坦白情节，自愿认罪等相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人诸X犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年五个月，并处罚金人民币二千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
杨X律师成果总结：
在本案中，杨X律师作为宁波市海曙区法律援助中心指派的辩护人，为被告人诸X提供刑事辩护。面对公诉机关以“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”这一较重罪名提起的公诉（法定刑为三年以上七年以下有期徒刑），杨X律师准确把握电信网络诈骗关联犯罪中“明知”程度的认定标准，提出本案应定性为“帮助信息网络犯罪活动罪”（法定刑为三年以下有期徒刑或拘役）的辩护意见。
杨X律师的核心辩护策略是：区分两罪的关键在于行为人对涉案款项性质的明知程度——帮助信息网络犯罪活动罪仅需明知他人利用信息网络实施犯罪，而掩饰、隐瞒犯罪所得罪需明知系电信网络诈骗所得。在案证据仅能证明被告人诸X概括知道资金“有问题”，不足以证明其明知系诈骗所得，且其指认的上家已因帮助信息网络犯罪活动罪被判刑，故对诸XX以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。
法院经审理后，完全采纳了杨X律师的辩护意见，将公诉机关指控的罪名予以纠正，以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人诸X有期徒刑十一个月，缓刑一年五个月，并处罚金人民币二千元。相较于原公诉机关的量刑建议（有期徒刑一年一个月，缓刑一年六个月，罚金三千元），杨X律师成功为当事人争取到更轻的刑罚（刑期缩短两个月、罚金减少一千元），更重要的是实现了罪名的降格认定，有效维护了当事人的合法权益。本案充分体现了杨X律师在刑事辩护领域扎实的法律功底、精准的罪名辨析能力和出色的庭审表现，展现了法律援助律师的专业素养和责任担当。
