案件详情

某投资类企业分支机构，在未取得金融监管部门许可的情况下，对外推介理财产品，以还本付息、较高收益为诱饵，向社会不特定公众吸收资金。公司内部建立完整层级体系，自上而下设置团队长、小组长、业务员岗位，各层级人员按照所辖团队整体业务业绩获取提成报酬。 本案被告人 A 在涉案公司担任小组长，发展、管理多名业务员，向社会投资人推广案涉投资项目，参与吸收多名投资人资金，造成投资人相应经济损失。案发之后，被告人主动投案，如实供述案件事实，自愿认罪认罚，并且向部分集资参与人开展退赔工作。 本案属于多被告人共同犯罪案件，多名团队长、小组长、业务员一并被检察机关起诉至人民法院。部分层级高、涉案损失大的同案被告人最终被判处实刑。胡琼华律师接受委托担任被告人 A 的辩护人，参与本案全流程刑事辩护工作，为当事人争取从轻处理，力争缓刑。

办案难点、律师代理办案思路

办案难点

本案属于集团化非法集资案件，涉案总规模巨大，投资人众多，社会影响大，司法机关打击力度强；

当事人属于小组长，并非底层普通业务员，承担小组的管理职能，涉案吸收资金数额达到数额巨大标准，存在判处实刑的风险；

全案多名被告人合并审理，同案不同人员涉案数额、退赔情况不同，量刑对比明显；

除主刑辩护外，还需要处理罚金刑、继续退赔集资参与人损失等财产性判项，需要综合兼顾。

办案思路

厘清共同犯罪地位，重点论证从犯身份。阅卷梳理公司组织架构，区分总公司策划人员、分公司高层负责人和小组长之间地位差异。辩护提出：当事人仅属于公司业务执行人员，并未参与项目策划、资金管控、公司决策，仅根据业务业绩获取提成，在整个共同犯罪链条中起到次要、辅助作用，依法属于从犯，具备减轻处罚法定情节。

全面挖掘全部从宽量刑情节。充分梳理当事人自首、自愿认罪认罚、初犯偶犯、主动向集资参与人退赔损失、真诚悔罪等法定、酌定从轻情节，向法庭完整提交辩护意见。

结合全案同案犯裁判尺度开展辩护。对比团队长、其他小组长、底层业务员的涉案数额、退赔、量刑差异，结合审前社会调查评估，重点论证当事人符合缓刑适用条件，请求法院对其宣告缓刑。

兼顾财产处置辩护。针对罚金、判决之后继续退赔投资人损失问题，向法庭提出合理的财产刑辩护意见；同时向当事人释X，即便获得缓刑判决，仍然需要在参与造成损失范围内继续承担退赔责任。

案件结果

人民法院审理后采纳辩护人的核心辩护意见：

认定被告人 A 属于非法吸收公众存款罪共同犯罪当中的从犯，依法予以减轻处罚；

认可当事人自首、认罪认罚、退赔、悔罪等全部从宽量刑情节；

最终对被告人 A 判处有期徒刑，宣告适用缓刑，并判处相应罚金；

判决同时明确，被告人需要在自身参与犯罪所造成的投资人损失范围内继续承担退赔责任。

对比参考：本案中部分涉案数额更大、退赔悔罪条件不足的同案团队长、小组长，法院最终判处实刑。本案辩护实现当事人不予羁押服刑的核心辩护目标。

律师价值

精准区分非法集资案件内部层级地位：胡琼华律师准确区分非法集资案件中组织者、决策者、团队长、小组长、普通业务员的角色差异，抓住当事人仅执行业务推广、无核心决策权限的关键点，成功认定从犯，获得减轻处罚。

全流程辩护，充分整合全部从轻量刑要素。在审查起诉、审判阶段持续开展辩护工作，把自首、认罪认罚、退赔、初犯偶犯等全部量刑情节完整呈现法庭，重点论证缓刑适用的事实基础。

结合同案判例尺度辩护，在多人合并审理的复杂共同犯罪案件当中，结合其他被告人情节与裁判走向，向法庭说理，提升缓刑辩护意见被采纳概率。

兼顾人身刑罚与财产处置风险提示。不仅争取人身自由方面从轻，还向当事人充分释X：缓刑不等于免除退赔义务，生效判决之后依然要对投资人损失承担继续退赔责任，让当事人充分理解判决全部法律后果。

复杂多被告人案件精细化辩护，在人数众多的非法集资共同犯罪庭审中，聚焦当事人个体情节，避免被全案的社会危害性裹挟，维护当事人个体合法权益。

适用场景与服务指引

✅ 适合咨询的人群

在非法吸收公众存款类非法集资案件中，担任团队长、小组长、业务员，被刑事追诉的涉案人员；

已经具备自首、认罪认罚、退赔退赃情节，但涉案金额较大，担忧被判处实刑，希望争取缓刑；

多人共同犯罪的金融类刑事案件，需要律师区分当事人地位作用，评估从犯认定可能性；

不清楚缓刑之后的财产退赔义务，需要律师完整评估案件走向与法律后果。