不仔细阅读，你的网店可能赔的精光！---网店经营者如何合规经营

不仔细阅读，你的网店可能赔的精光！

 －－网店经营者如何合规经营

互联网电商发展日益繁荣，某宝、某东、某多三足鼎立，抖音、快手直播电商后起之秀，社区团购更是巨头乱战。笔者曾在某电商平 台从事安全与合规工作，深感电商平 台商家经营的不易的同时，也目睹很多平 台商家因不合规经营被重罚，甚至被移送司法机关处理。本文旨在通过对电商平 台入驻协议、商家容易触犯的几类罪名的讲解，指导店铺经营者合规经营，避免因电商玩法之外的问题导致店铺被重罚甚至关店。

    一、对非国家工作人员行贿罪

（一）简单定义：对非国家工作人员行贿罪=为谋取不正当利益+给非国家工作人员好处

（二）处罚力度：①数额较大，3年以下有期徒刑或拘役②数额巨大，3-10年  

1，对于个人行贿，数额较大标准=6万或2万+特定情节，数额巨大标准，200万或100万+特定情节

2，对于单位行贿，数额较大标准=20万

注：特定情节：①向3人以上行贿②将违法所得用于行贿③造成经济损失数额在50万以上，不满100万。

（三）行贿方式：除了常见的现金、礼品等直接行贿方式，如下等方式也认定为行贿：

1，交易型行贿。如以明显低于市场的价格出售房产给非国家工作人员。

2，干股行贿。如果股权转让登记了，以登记时股份价值为行贿数额，反之未登记，以实际分红计算行贿数额。

3，以开办公司等合作投资名义行贿。行贿数额按照行贿人替非国家工作人员的出资额计算。

4，以投资证券、期货或者其他委托理财的名义行贿。非国家工作人员未实际出资而获取“收益”，收益额为行贿金额，或者虽然实际出资，但获取“收益”明显高于出资应得收益的，“收益”额与出资应得收益额的差额计算行贿金额。

5，以赌博形式故意输给对方，以此行贿。

6，以特定关系人“挂名”领取薪酬，以此行贿。

7，名为借用，实为行贿。实践中，一般结合以下因素进行判断是否认定为行贿：（１）有无借用的合理事由；（２）是否实际使用；（３）借用时间的长短；（４）有无归还的条件；（５）有无归还的意思表示及行为。

（四）电商平 台的服务协议中关于犯商业贿赂的条款解读

1，某宝：《某宝网卖家服务协议》

6.4 特别约定

 【商业贿赂】如您向某宝及/或其关联公司的雇员或顾问等提供实物、现金、现金等价物、劳务、旅游等价值明显超出正常商务洽谈范畴的利益，则可视为您存在商业贿赂行为。发生上述情形的，某宝可立即终止与您的所有合作并向您收取违约金及/或赔偿金，该等金额以某宝因您的贿赂行为而遭受的经济损失和商誉损失作为计算依据。

【关联处理】如您因严重违约导致某宝终止本协议时，出于维护平 台秩序及保护消费者权益的目的，某宝及/或其关联公司可对与您在其他协议项下的合作采取中止甚或终止协议的措施，并以本协议第八条约定的方式通知您。如某宝与您签署的其他协议及某宝及/或其关联公司、支付宝公司与您签署的协议中明确约定了对您在本协议项下合作进行关联处理的情形，则某宝出于维护平 台秩序及保护消费者权益的目的，可在收到指令时中止甚至终止协议，并以本协议第八条约定的方式通知您。

2，某多：《某多平 台合作协议》

16. 甲⽅反商业贿赂条款

16.3.商家的义务。商家或商家⼯作⼈员不得以商家或个⼈名义向甲⽅及/或其关联公司

任何员⼯及其亲属、关联⽅私下直接或间接赠送礼⾦、物品、有价证券、股份或采

取其他变相⼿段提供不正当利益，否则均视为侵害甲⽅利益的⾏为。不正当利益包

括但不限于现⾦、⽀票、信⽤礼品卡、样品、或其他商品、娱乐票券、会员卡、货

币或货物形式的回扣、回佣、就业或置业、商家付款的旅游、宴请及个⼈服务等。

16.6.违规的责任。若商家违反本反商业贿赂条款的任何约定，甲⽅有权⽴即解除本协

议，终⽌结算全部款项，停⽌与商家在本协议或任何其他合同项下的部分或全部合

作，同时商家应按照1）⼈⺠币50万元；或2）商家直接或间接提供的任何形式的有

价物的总⾦额，两者中较⾼的⼀项向甲⽅赔偿，如该赔偿不⾜以弥补甲⽅因此遭受

的全部损失，商家应予以补⾜。违约条款与本条约定不⼀致的，以本条约定为准。

情节严重、造成重⼤经济损失的，甲⽅将依法移交有权机关处理。

上述带下划线的部分可以看出：

第一，行贿的方式比刑法规定更宽泛。把安排就业、吃饭宴请都认定为商业贿赂，在实际操作中，甚至可以更严格。

第二，平 台方可单方认定存在商业贿赂行为。因为上述服务协议、合作协议均属于民事主体之间的约定，民法强调意思自治，因此，平 台方单方认定的标准即使未达到刑事犯罪中定义的商业贿赂方式、严重程度，在没有显示公平范围内，平 台商家也难以通过起诉方式赢得诉讼，更何况民事诉讼过程漫长，资金被限制、冻结会严重影响店铺运营。

第三，一旦认定触碰反商业贿赂条款，后果严重。50万元违约金，这个额度大商家还可以承受，中小商家往往就选择关店了，但这不是让商家最头疼的，终止结算全部款项、冻结资金，才是商家的命脉。

近日，中央纪委国家监委与中央组织部、中央政法委、最高人民法院、最高人民检察院联合印发了《关于进一步推进受贿行贿一起查的意见》，对进一步推进受贿行贿一起查作出部署，重点已经写明-----受贿、行贿一起查。司法实务中，行贿金额不大的商家，一般不予追究刑事责任或者判处缓刑，但按照该文件精神，以后对行贿人的处理大概率会从严。

近年来，为打击商业贿赂，各大公司也是积极亮剑：对内，各大互联网公司纷纷成立监察部门（也叫廉正部门、合规部门等），刀刃向内的同时也对涉案商家予以严惩。对外，成立反舞弊联盟、阳光诚信联盟，把行贿商家纳入黑名单以共享，拒绝合作。因此，经营电商，行贿碰不得！

（五）案例：（2016）浙0110刑初546号，王峰、黄迪等非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪。

二、诈骗罪

    （一）简单定义

诈骗罪=虚构事实/隐瞒真相+对方因此产生或维持认识错误+对方基于认识错处分财物+行为人取得财物+对方遭受财产损失

（二）处罚力度：①数额较大，3年以下②数额巨大或者其他严重情节，3-10年，并处罚金③数额特别巨大或者其他特别严重情节，10年-无期，并处罚金或者没收财产。

以江苏省处罚标准为例：

1，诈骗价值6000元（电信诈骗3000元）为“数额较大”；

2，诈骗价值6万元（电信诈骗3万元）为“数额巨大”（特殊情形80%）,；

3，诈骗价值50万元为“数额特别巨大”（特殊情形80%）；

4，诈骗未遂，数额达5万元（电信诈骗3万元）的财物为目标的，应予立案追诉。

（三）常见诈骗方式：   

各大电商平 台为拉新和维护老顾客，纷纷推出各式各样的补贴活动，并且从传统电商到社区团购都喜欢采取这种简单粗暴的方式，而平 台商家为提高店铺销量、评分，经常会刷单，这导致的结果就是涉嫌诈骗罪，这也是网店经营者最常犯的“刷单诈骗”。

（四）电商平 台规则中关于刷单相关条款的解读

1，某宝：《某宝网市场管理与违规处理规范》

第三十八条 虚假交易
【定义】虚假交易，指会员通过虚构或隐瞒交易事实、规避或恶意利用信用记录规则等不正当方式，获取虚假的商品销量、店铺评分、信用积分、商品评论或成交金额等不当利益的行为。

【违规行为纠正】下架商品、搜索降权商品、取消虚假交易产生的不当利益

【违规类型】一般违规行为（A类）/严重违规行为（B类）

【违规扣分与违规处理措施】

（一）情节轻微的，采取违规行为纠正措施；

（二）情节一般的，每次扣A类12分；

（三）情节严重的，每次扣A类48分；

（四）情节特别严重的，每次扣B类48分；

买家如协助卖家进行虚假交易的，某宝网视情节严重程度可采取销量不累计、屏蔽评论内容、评分不累计、限制违规/异常交易的评价工具使用、限制买家行为等措施。

第八条【处理】某宝网针对会员的违规行为先进行纠正，消除不利影响；同时，根据判定结果的情节严重程度，某宝网可采取如下市场管理或违规处理措施：

（一）公示警告；

（二）账户权限管控；

（三）经营权限管控；

（四）违规商品或信息处置；

（五）关联影响；

（六）其他处理措施

2，某多：《某多虚假交易处理规则》

2.5.      若商家在从事虚假交易的同时套取了平 台补贴的，某多平 台有权根据平 台协议相关约定要求商家另行承担违约责任，包括但不限于：

（1）    限制商家账户（包括关联账户）全部资金提现；

（2）    自商家账户（包括关联账户）保证金及/或未结货款余额中扣收相当于其所套取平 台补贴金额十倍的款项作为违约金；

（3）    单方解除平 台协议，终止与商家的合作。

    从上述协议中可以看出，对于虚假交易行为，平 台方一般都会采取管控经营、资金账户、缴纳违约金甚至波及关联账户等方式以维护自己的合法权益，并且在国家严厉打击电信网络诈骗犯罪的大环境下，一旦认定为电信诈骗，对犯罪数额要求甚至减半。在此提醒，依法合规做电商生意，切勿把刷单当成一般的民事或者行政违法，套取到平 台补贴款的，会触犯刑律！

    （五）案例：（2020）沪0105刑初950号判决书，被告人谢XX被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四千元。

三、生产、销售伪劣产品罪

（一）简单定义：生产、销售假货、劣质产品达到一定数额

（二）处罚力度：

①5万≤销售金额＜20万，2年以下或拘役，并处或单处罚金（销售金额的50%-2倍）

②20万≤销售金额＜50万，2-7年，并处罚金

③50万≤销售金额＜200万，7年以上有期徒刑，并处罚金

④销售金额＞200万，15年以上或无期，并处罚金。

（三）罪名解读：该罪名比较容易理解，需要说明的是，因为“产品”概念范围比较大，同时触犯其他罪名的，根据特殊优于一般原则进行处理，如生产、销售不符合标准的医用器材罪，生产、销售不符合卫生标准的化妆品罪等。

（四）某电商平 台相关规定：

7.1. 严重问题商品的认定。若经消费者投诉、品牌⽅投诉、甲⽅调查、司法机关或者

⾏政机关调查等途径，发现商家存在下列情形之⼀的，则涉及商品将被认定为

“严重问题商品”：

1. 销售假冒伪劣商品或者过期商品；

2. 提供⾮法服务；

3. 违反本协议第5条规定的商品质量要求且情节较为严重；

4. 与上述⾏为性质类似、甲⽅认为不宜继续销售的其他情形。

7.2. 严重问题商品的处理。商家销售“严重问题商品”的，甲⽅可对全店商品作即时下

架处理，并通知商家提供相关证据，包括但不限于商品销售许可、进货凭证、授

权销售证明、商品进⼝证明等，商家应⽴即提交。若商家不能及时提供有效证明

⽂件，甲⽅有权采取下列⼀项或多项措施：

1. ⽴即解除本协议；

2. 限制商家店铺资⾦（包括但不限于店铺保证⾦、活动保证⾦及货款，下

同）提现；

3. 要求商家⽀付通过xx平 台销售的“严重问题商品”历史总销售额（以商

品ID为准）的⼗倍作为消费者赔付⾦赔付消费者，且甲⽅有权以商家店铺

资⾦抵扣消费者赔付⾦赔付消费者；

4. 扣除商家交纳的保证⾦；

5. 平 台规则规定的其他违规处理措施

本处只挑选了一家平 台的伪劣商品处置规则，其他不再表述，因为各大平 台对伪劣商品处置都是极其严格，即使商家起诉主张不该限制店铺资金、10倍赔偿金额太高，也难以胜诉，从中国裁判文书网即可发现，法院对10倍赔偿金和限制提现的做法大部分情况下都是支持的，毕竟假货对于平 台的商誉影响的确很大。另一方面，打假的发起者还有品牌方。各大品牌公司要么自己的打假团队，要么聘请第三方打假公司对假冒伪劣产品进行针对性打击，对于线上销售行为，顺藤摸瓜甚至比线下打假更加容易出战果。

四、侵犯公民个人信息罪

（一）简单定义：非法获取/出售/提供公民个人信息（不要求盈利）

（二）处罚力度：情节严重，3年以下或者拘役并处或单处罚金。情节特别严重，3-7年，并处罚金。

1，情节严重：

（1）出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的；

（2）知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的；

（3）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的；

（4）非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的；

（5）非法获取、出售或者提供第三项、第四项规定以外的公民个人信息五千条以上的；

（6）数量未达到第三项至第五项规定标准，但是按相应比例合计达到有关数量标准的；

（7）违法所得五千元以上的；

（8）将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到第三项至第七项规定标准一半以上的；

（9）曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，又非法获取、出售或者提供公民个人信息的；

（10）其他情节严重的情形。

2，情节特别严重：

（1）造成被害人死亡、重伤、精神失常或者被绑架等严重后果的；

（2）造成重大经济损失或者恶劣社会影响的；

（3）数量或者数额达到前款第三项至第八项规定标准十倍以上的；

（4）其他情节特别严重的情形。

（三）网店经营者侵犯公民个人信息的方式：

1，违反国家有关规定，在履行职责、提供服务过程中收集公民个人信息。

2，为合法经营活动而非法购买、收受公民个人信息。司法解释规定，为合法经营活动而非法购买、收受本解释第五条第一款第三项、第四项规定（指行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息、住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息）以外的公民个人信息，情节严重认定情形：

（1）利用非法购买、收受的公民个人信息获利五万元以上的；

（2）曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，又非法购买、收受公民个人信息的；

（3）其他情节严重的情形。

（四）电商平 台关于个人信息保护的规定：

1，《某宝网卖家服务协议》

3.6.5【个人信息保护】您须严格遵守网络安全与数据保护相关法律的要求，其中，您在店铺经营过程中收集、使用及共享的信息中涉及某宝平 台用户个人信息的，须遵循合法、正当、必要原则，不得违反相关法律的规定及您与用户之间的约定，包括：在无用户其它授权的情况下，您应将用户的订单信息等与交易有关的必要信息仅用于《某宝网隐私权政策》中约定的为满足用户购买商品或服务、完成售后服务的目的；禁止未经用户明确同意或超出用户授权范围使用其信息或非法向他人提供用户个人信息等。

3.6.6【个人信息安全】您应当采取必要的技术措施保障数据安全，在发生或可能发生信息安全风险时，应当立即采取补救措施，按照规定及时告知用户并向有关主管部门报告。

2，《某多平 台合作协议》

7.14. 个⼈信息保护。商家保证严格依据《中华⼈⺠共和国⽹络安全法》等法律法规的规

定以及本协议的约定，使⽤和保护⽤户（消费者）的个⼈信息，包括但不限于：

1. 确保通过合法渠道获取、使⽤和保存个⼈信息，按照⽤户的要求查询、更正、删除个⼈信息，保证不在违背⽤户真实意愿、未通过甲⽅审核或⽤户未明确同意的情况下，向甲⽅⽤户发送任何性质的商品推荐、推⼴信息等；

2. 保证不会将从甲⽅平 台获取的个⼈信息或数据⽤于本协议约定以外的⽤途，承诺不以任何⽅式、向任何第三⽅泄露/出售甲⽅平 台⽤户的个⼈信息；

3. 保证不擅⾃获取、使⽤、传播涉及甲⽅平 台⽤户的任何资料，包括但不限于交易数据、账户信息、⽀付信息、甲⽅其他商家展示于甲⽅平 台的信息等。

司法解释规定，公民个人信息,是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。电商平 台拥有海量用户信息，其中订单信息中涉及个人姓名、电话、地址、商品信息等等，完全符合法律规定的公民个人信息种类。因此，相关协议中均有关于个人信息保护的规定，触犯该条则够成违约，可能会被电商平 台导致采取一系列措施，导致无法经营。

（五）案例，（2020）闽05刑终987号，卢忠赟、吴伟杰、罗斌斌等侵犯公民个人信息罪。

五、破坏计算机信息系统罪

（一）罪名解读：违反国家规定，对计算机信息系统功能进行删除、修改、增加、干扰，造成计算机信息系统不能正常运行，后果严重的。

违反国家规定，对计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改、增加的操作，后果严重的。

故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序，影响计算机系统正常运行，后果严重的。   

（二）处罚力度：后果严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；后果特别严重的，处五年以上有期徒刑。

 1，“后果严重”：

  （1）造成十台以上计算机信息系统的主要软件或者硬件不能正常运行的；

  （2）对二十台以上计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据进行删除、修改、增加操作的；

  （3）违法所得五千元以上或者造成经济损失一万元以上的；

  （4）造成为一百台以上计算机信息系统提供域名解析、身份认证、计费等基础服务或者为一万以上用户提供服务的计算机信息系统不能正常运行累计一小时以上的；

  （5）造成其他严重后果的。

 2，“后果特别严重”：

  （1）数量或者数额达到前款第（一）项至第（三）项规定标准五倍以上的；

  （2）造成为五百台以上计算机信息系统提供域名解析、身份认证、计费等基础服务或者为五万以上用户提供服务的计算机信息系统不能正常运行累计一小时以上的；

  （3）破坏国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗、能源等领域提供公共服务的计算机信息系统的功能、数据或者应用程序，致使生产、生活受到严重影响或者造成恶劣社会影响的；

  （4）造成其他特别严重后果的。

（三）网店经营者触犯该罪的典型方式：购买“呼死你”等软件骚扰差评者。

需要说明的是，即使未达到上述处罚标准，《中华人民共和国治安管理处罚法》第二十九条 有下列行为之一的，处5日以下拘留；情节较重的，处5日以上10日以下拘留：

（1）违反国家规定，侵入计算机信息系统，造成危害的；

（2）违反国家规定，对计算机信息系统功能进行删除、修改、增加、干扰，造成计算机信息系统不能正常运行的；

（3）违反国家规定，对计算机信息系统中存储、处理、传输的数据和应用程序进行删除、修改、增加的；

（4）故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序，影响计算机信息系统正常运行的。

（四）案例：（2019）粤0305刑初1684号

其他还有很多罪名，比如给差评者邮寄粪便涉嫌寻衅滋事罪等，在此不一一列举。

各大电商平 台背后都是顶级互联网公司，拥有强大的法务团队，他们制定了一系列逻辑严密的平 台规则，稍不留神，店铺经营者（或者其雇佣的员）就可能触碰某条规则，导致被扣货款、限制提现，而流动资金对平 台商家重要性不言而喻。最后总结一句话：一个违规，甚至能拖垮一个企业，合规经营，势在必行。