出借银行卡涉嫌掩饰、隐瞒犯罪，检察机关作出不起诉处理推荐哈尔滨付恒勇律师
案情简介
被不起诉人陈某（化名），中专文化，系外地电子厂务工人员。2025 年 5 月 16 日，陈某因有办理贷款需求，在明知他人可能利用自己名下银行卡流转违法资金的情况下，将个人银行卡出借给他人使用，还配合对方完成刷脸核验，并按照对方指示前往银行柜台转出转入账户内资金。被害人赵某（化名）遭遇电信网络诈骗，总计被骗资金 664095.57 元，其中有 100000 元涉案资金转入陈某前述银行卡账户内。案发之后，陈某主动向被害人作出部分经济赔偿，获得被害人出具的谅解书。
办案经过
公安机关以陈某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对其立案侦查，先后对其采取刑事拘留、取保候审强制措施，侦查终结后移送检察机关审查起诉。案件移送审查起诉后，承办检察官全面核查受案材料、案件侦破经过、银行交易流水、谅解文书、户籍材料、被害人陈述、嫌疑人供述及视听资料等全部证据，核实涉案资金流向、行为人主观认知、退赔谅解、投案自首等关键事实，综合研判行为社会危害性与情节轻重。
案件结果
检察机关认定陈某实施了《刑法》第三百一十二条第一款规定的行为，构成掩饰、隐瞒犯罪所得相关行为，但整体犯罪情节轻微；陈某具备主动投案自首、自愿认罪认罚、赔偿被害人经济损失并取得被害人谅解多项从轻量刑情节，依据《刑法》第三十七条无需对其判处刑罚，同时适用认罪认罚从宽制度，依照《刑事诉讼法》相关规定，决定对陈某不起诉。同时文书告知，被不起诉人若不服该决定，可在收到决定书七日内向该院提出申诉。
