律图审稿专业委员会3轮严审

恶意透支的行为有哪些,哪些行为构卡恶意透支

帮助5人 4.1w浏览 匿名 2021-03-14 广东中山
问题相似?试试立即获取解答吧~
律师解答 共1条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我
    一、构成恶意透支的行为有哪些信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡恶意透支行为包括两种基本行为方式:一是超过规定限额透支,即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支。二是超过规定期限透支,即在规定的时间内没有归还本息。一般来说,信用卡恶意透支行为,将在发卡银行留下不良的信用记录,影响持卡人的个人信用。
    二、哪些行为构成恶意透支在司法实践中,犯罪分子采用的恶意透支的行为方式也是十分狡猾和多变的,归纳一下大致有以下几种表现形式:

    1)持卡人以非法占有为目的,短时间内持信用卡在银行授权的范围内,多次、多地取现、购物或者消费,积少成多,最后形成大量透支,最后行为人携款潜逃,使得银行无法追回透支款。

    2)行为人骗领信用卡后进行恶意透支。由于申办的材料都是虚假的,银行凭发卡时所记载的持卡人的情况进行催收透支款项时难以找到行为人,损失便无法挽回。

    3)持卡人与发卡银行工作人员或者特约商户工作人员互相勾结,利用信用卡恶意透支。

    4)持卡人与担保人采取交叉担保、多头透支的方式,占有银行资金。例如甲为乙担保,乙为并担保,丙为甲担保,分头在不同银行申办信用卡,然后利用信用卡突击性反复透支,携款外逃或者将资金秘密转外境外。
    全文
    11 2021-03-14
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前6117位律师在线平均3分钟响应99%好评
恶意透支的行为有哪些,哪些行为构卡恶意透支
一键咨询
  • 汕头用户2分钟前提交了咨询
    161****7584用户1分钟前提交了咨询
    佛山用户1分钟前提交了咨询
    深圳用户3分钟前提交了咨询
    珠海用户2分钟前提交了咨询
    172****6136用户3分钟前提交了咨询
    韶关用户3分钟前提交了咨询
    170****4410用户4分钟前提交了咨询
    131****1243用户3分钟前提交了咨询
    163****6271用户1分钟前提交了咨询
    韶关用户3分钟前提交了咨询
    中山用户4分钟前提交了咨询
    揭阳用户4分钟前提交了咨询
    汕尾用户2分钟前提交了咨询
    166****4540用户3分钟前提交了咨询
  • 汕尾用户4分钟前提交了咨询
    163****5540用户4分钟前提交了咨询
    揭阳用户3分钟前提交了咨询
    汕尾用户1分钟前提交了咨询
    江门用户1分钟前提交了咨询
    152****8252用户3分钟前提交了咨询
    176****1137用户2分钟前提交了咨询
    165****3425用户1分钟前提交了咨询
    梅州用户4分钟前提交了咨询
    佛山用户3分钟前提交了咨询
    韶关用户4分钟前提交了咨询
    174****4287用户4分钟前提交了咨询
    130****6143用户3分钟前提交了咨询
    141****1042用户1分钟前提交了咨询
    145****5180用户4分钟前提交了咨询
    广州用户4分钟前提交了咨询
    东莞用户3分钟前提交了咨询
    佛山用户1分钟前提交了咨询
    153****8765用户1分钟前提交了咨询
    中山用户4分钟前提交了咨询
    141****6430用户1分钟前提交了咨询
    158****4474用户2分钟前提交了咨询
    梅州用户1分钟前提交了咨询
    164****1044用户3分钟前提交了咨询
    173****4433用户2分钟前提交了咨询
    160****0280用户3分钟前提交了咨询
    揭阳用户4分钟前提交了咨询
    珠海用户2分钟前提交了咨询
    东莞用户4分钟前提交了咨询
    湛江用户4分钟前提交了咨询
    133****5851用户3分钟前提交了咨询
    肇庆用户4分钟前提交了咨询
    中山用户2分钟前提交了咨询
    178****6321用户4分钟前提交了咨询
    阳江用户2分钟前提交了咨询
    148****0224用户3分钟前提交了咨询
    172****3650用户4分钟前提交了咨询
    珠海用户4分钟前提交了咨询
    143****0415用户3分钟前提交了咨询
    东莞用户4分钟前提交了咨询
    130****6257用户3分钟前提交了咨询
    145****1204用户3分钟前提交了咨询
    揭阳用户1分钟前提交了咨询
    广州用户2分钟前提交了咨询
    汕尾用户1分钟前提交了咨询
    珠海用户1分钟前提交了咨询
    湛江用户3分钟前提交了咨询
    148****6461用户3分钟前提交了咨询
    163****6851用户4分钟前提交了咨询
    136****8458用户1分钟前提交了咨询
    河源用户4分钟前提交了咨询
    韶关用户3分钟前提交了咨询
    汕尾用户1分钟前提交了咨询
    166****3028用户4分钟前提交了咨询
    144****6627用户1分钟前提交了咨询
    167****0741用户2分钟前提交了咨询
    江门用户3分钟前提交了咨询
    138****8224用户1分钟前提交了咨询
    140****6862用户1分钟前提交了咨询
    河源用户4分钟前提交了咨询
    178****7017用户1分钟前提交了咨询
    145****4142用户1分钟前提交了咨询
    152****3368用户1分钟前提交了咨询
    148****5430用户4分钟前提交了咨询
    广州用户3分钟前提交了咨询
    广州用户3分钟前提交了咨询
    江门用户4分钟前提交了咨询
    153****8810用户1分钟前提交了咨询
    145****3402用户4分钟前提交了咨询
    144****3444用户3分钟前提交了咨询
    广州用户4分钟前提交了咨询
    131****5862用户3分钟前提交了咨询
    东莞用户2分钟前提交了咨询
    阳江用户4分钟前提交了咨询
    清远用户3分钟前提交了咨询
    176****0375用户3分钟前提交了咨询
    中山用户3分钟前提交了咨询
    150****4665用户2分钟前提交了咨询
    潮州用户4分钟前提交了咨询
    133****6377用户3分钟前提交了咨询
    148****7808用户2分钟前提交了咨询
    清远用户1分钟前提交了咨询
    155****8072用户3分钟前提交了咨询
    154****4654用户4分钟前提交了咨询
    178****7441用户1分钟前提交了咨询
为您推荐
常州181****8503用户3分钟前已获取解答
南京134****6976用户1分钟前已获取解答
泰州188****8863用户4分钟前已获取解答
哪些行为构成恶意透支
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于哪些行为构成恶意透支的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
10w+浏览
合同事务
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
构成恶意透支的行为有哪些
1、超过规定限额透支,即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许的透支。2、超过规定期限透支,即在规定的时间内没有归还本息。
10w+浏览
刑事辩护
培训机构虚假宣传算诈骗吗
[律师回复] 解析:
虚假宣传可以视为严格意义上的诈骗行为之一。
通常情况下,这种做法主要目的在于诱骗并误导消费者,以期以此获取不当的商业利润。
如果符合以下四个基本要素,便可将其归类为诈骗罪:
(1)客体要件:
诈骗罪所侵害的客体是公共和私人财产的所有权。
然而,有部分犯罪活动尽管也采用了类似的欺诈手法,甚至追求非法经济利益,但由于它们所侵害的客体并非或仅限于公共和私人财产的所有权,因此不能被认定为诈骗罪;
(2)客观要件:
诈骗罪在客观层面上表现为利用欺诈手段来获取数额较大的公共和私人财产。
具体来说,行为人必须实施了欺诈行为,而欺诈行为从形式上看,包括两种类型:
一种是虚构事实,另一种则是掩盖真相;
从本质上看,它是指让受害者陷入错误认知的行为;
(3)主体要件:
本罪的主体是一般的自然人,只要他们达到了法定的刑事责任年龄且具备刑事责任能力,就能够成为本罪的犯罪嫌疑人;
(4)主观要件:
诈骗罪在主观方面表现为直接故意,同时还需要具有非法占有公共和私人财产的意图。
法律依据:
《刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释》第一条
诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条
的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
夫妻二人恶意串通一房二卖,如何定罪量刑
[律师回复] 解析:
在处理涉及房屋重复出售的案例时,相应的法律规定如下:
首先,如果卖家以非法占有他人财产为主要动机和目的,通过欺骗手段获得买家支付的款项并且金额较大,那么将按照相关法规判处三年以下有期徒刑或者拘留,同时处以罚款;
其次,若诈骗金额较高或者存在其他严重情节,量刑可能会加重,一般处以三年以上十年以下有期徒刑,同时还需缴纳罚款;
最后,如果诈骗金额极高或者存在其他极其严重的情节,则可能被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时还需要缴纳罚款或者没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
拐骗17岁未成年构成什么犯罪
[律师回复] 解析:
针对诱拐未满法定年龄之人的行为,即在未经法定代理人同意或未成年人不知情的情况下落入圈套的情况下,此举属于违背了法定代理人的意志。
这样的行为因涉及侵犯未成年而可能构成拐卖妇女、儿童罪。
根据中国相关法律法规,对于拐卖妇女、儿童者,将面临五年以上至十年不等的有期徒刑,并同时被判处罚金;
如果情节较为恶劣,则将面临十年乃至无期徒刑,并且同样要缴纳罚金或者被没收个人财产;
而那些犯案情形极其严重的罪犯,将会被判处死刑,同时没收个人全部财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百四十条
拐卖妇女、儿童的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;
情节特别严重的,处死刑,并处没收财产:
(一)拐卖妇女、儿童集团的首要分子;
(二)拐卖妇女、儿童三人以上的;
(三)奸淫被拐卖的妇女的;
(四)诱骗、强迫被拐卖的妇女卖淫或者将被拐卖的妇女卖给他人迫使其卖淫的;
(五)以出卖为目的,使用暴力、胁迫或者麻醉方法绑架妇女、儿童的;
(六)以出卖为目的,偷盗婴幼儿的;
(七)造成被拐卖的妇女、儿童或者其亲属重伤、死亡或者其他严重后果的;
(八)将妇女、儿童卖往境外的。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
构成恶意透支的行为是什么
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于构成恶意透支的行为是什么的问题带来帮助。
10w+浏览
刑事辩护
须支付和需支付区别是什么
[律师回复] 解析:
首先,两者在指向性方面存在差异。
1.须字,它主要象征着必需品和行动的强制执行力,意即,当我说出这个词时,意味着我必须去做某件事情,或者说,我想要去做某件事情,这种表达方式着重强调的是我所承担的责任。
2.需字,通常与物品相搭配使用,尽管它也带有应当的含义,但其内在含义更多地强调了因为有需求,有需要,所以我们才应该去做某些事情,也就是说,我们之所以应当去做这些事情,是因为我们缺乏了一些必要的条件或资源。
其次,在侧重点方面,两者亦有所区别。
1.“须要”这个词语强调的是在事理层面上的必要性,
因此,它一般不会用于对具体物品的要求之上。
2.“需要”则更加强调对可见、可感物品的需求,在主客体之间存在着要求与被要求,使用与被使用的关系。
最后,从语义角度来看,两者的含义也不尽相同。
1.“须”作为一个助动词,其含义为等待,直到某个时刻。
2.“需”则表示需求,所需的财物等。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第五百零二条
依法成立的合同,自成立时生效,但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。
依照法律、行政法规的规定,合同应当办理批准等手续的,依照其规定。未办理批准等手续影响合同生效的,不影响合同中履行报批等义务条款以及相关条款的效力。应当办理申请批准等手续的当事人未履行义务的,对方可以请求其承担违反该义务的责任。
依照法律、行政法规的规定,合同的变更、转让、解除等情形应当办理批准等手续的,适用前款规定。
信用卡透支很多犯法吗
[律师回复] 解析:
若行为人明知自己无还款能力而恶意透支大额信用卡,则可能被判定为构成信用卡诈骗罪,面临刑事指控和法律责任。
根据相关法律法规规定,若犯罪分子因此获得了巨额经济利益,或者对社会秩序、公共安全等造成了严重危害后果,那么他们将会被判处五年以下有期徒刑或拘役,同时还需承担二万元至二十万元不等的罚金处罚。
然而,若犯罪分子的犯罪行为涉及到数额巨大或者存在其他严重情节,那么他们将面临更为严厉的刑罚,即五年以上十年以下有期徒刑,并且需要支付五万元至五十万元不等的罚金。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,12w人正在咨询
构成恶意透支的行为有哪些
随着时代和社会经济的快速发展,我们可能会遇到很多各种各样的法律问题,因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识。如果您目前正面临着构成恶意透支的行为有哪些的问题没办法解决的话,那么可以通过本篇文章中整理的一些法律知识来找到答案。
10w+浏览
刑事辩护
楼下主管道开裂导致口水是否构成侵权
[律师回复] 解析:
关于上下水管道泄漏所引发的纠纷,我们应当依据具体情况来确定应当由何方承担责任。
若该问题系由于管道老化失效所致,则应由物业部门承担相应的修复职责;
若此现象源于建筑物本身的质量缺陷,则应由房屋建设及施工相关单位承担维修或者赔偿责任;
而倘若这是由第三方装饰施工过程中对管道造成的损坏引起的,那么侵权之人就须为此承担起赔偿之责。
法律依据:
《物业管理条例》第五十一条
供水、供电、供气、供热、通信、有线电视等单位,应当依法承担物业管理区域内相关管线和设施设备维修、养护的责任。前款规定的单位因维修、养护等需要,临时占用、挖掘道路、场地的,应当及时恢复原状。
《房屋建筑工程质量保修办法》第十条
发生涉及结构安全的质量缺陷,建设单位或者房屋建筑所有人应当立即向当地建设行政主管部门报告,采取安全防范措施;由原设计单位或者具有相应资质等级的设计单位提出保修方案,施工单位实施保修,原工程质量监督机构负责监督。
《中华人民共和国民法典》第二百九十五条
不动产权利人挖掘土地、建造建筑物、铺设管线以及安装设备等,不得危及相邻不动产的安全。
第二百九十六条
不动产权利人因用水、排水、通行、铺设管线等利用相邻不动产的,应当尽量避免对相邻的不动产权利人造成损害。
问题紧急?在线问律师 >
5583 位律师在线,高效解决问题
构成恶意透支的行为是什么
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于构成恶意透支的行为是什么的问题带来帮助。
10w+浏览
刑事辩护
15岁偷盗不构成盗窃罪吗
[律师回复] 解析:
在中华人民共和国的法律制度中,针对盗窃行为制定了明确的量刑标准——轻者可判处三年以下有期徒刑,而严重者则可判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,具体如何定罪还需综合考虑案件的实际情况。
以下是对于该问题的详细说明:
首先,对于尚未达到法定年龄的未成年犯下的盗窃罪行,如果他们未满16周岁的话,一般情况下将不会被定罪判刑。
其次,对于年仅15岁的未成年人实施的盗窃行为,由于其尚未达到法定成年年龄,因此并不构成犯罪。
然而,尽管如此,对于这类未成年人的盗窃行为,我们仍然需要进行适当的处理和教育。
根据相关法律法规,对于未满16周岁的未成年人所犯下的盗窃行为,由于其行为并非严重的暴力犯罪,因此他们无需承担刑事责任,但是可以对其进行治安管理处罚。
具体而言,对于此类未成年人的盗窃行为,我们可以处以五日至十日的拘留,同时可以并处五百元以下的罚款;
若情节较为严重,则可以处以十日至十五日的拘留,同时可以并处一千元以下的罚款。
另外,根据《中华人民共和国刑法》的相关规定,对于盗窃数额较大的犯罪行为,应处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并且可以并处或者单处罚金;
对于盗窃数额巨大或者存在其他严重情节的犯罪行为,应处以三年以上十年以下有期徒刑,并且可以并处罚金;
对于盗窃数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的犯罪行为,应处以十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并且可以并处罚金或者没收财产。
法律依据:
《刑事诉讼法》第二百八十六条
犯罪的时候不满十八周岁,被判处五年有期徒刑以下刑罚的,应当对相关犯罪记录予以封存。
犯罪记录被封存的,不得向任何单位和个人提供,但司法机关为办案需要或者有关单位根据国家规定进行查询的除外。依法进行查询的单位,应当对被封存的犯罪记录的情况予以保密。
《刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
第十七条
已满十六周岁的人犯罪,应当负刑事责任。
已满十四周岁不满十六周岁的人,犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的,应当负刑事责任。
已满十二周岁不满十四周岁的人,犯故意杀人、故意伤害罪,致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾,情节恶劣,经最高人民检察院核准追诉的,应当负刑事责任。
对依照前三款规定追究刑事责任的不满十八周岁的人,应当从轻或者减轻处罚。
因不满十六周岁不予刑事处罚的,责令其父母或者其他监护人加以管教;在必要的时候,依法进行专门矫治教育。
快速解决“刑事辩护”问题
当前6055位律师在线
立即咨询
勒索4000元又情节恶劣判刑多久
[律师回复] 解析:
针对敲诈勒索罪行的量刑标准,可以概括如下:
首先,若个人或团体对公共及私人财物实施了敲诈勒索行为,且涉案金额达到一定规模,或者不断进行此类违法活动,则将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事处罚,同时还需承担罚金责任;
其次,如果涉案金额巨大,或者存在其他严重情节,那么犯罪者将被判处三年以上有期徒刑,并且需要缴纳罚金;
最后,如果涉案金额特别巨大,或者存在其他特别严重的情节,那么犯罪者将面临十年以上有期徒刑的严厉惩罚。
在此提醒各位,面对不法侵害时,切勿惊慌失措,应积极运用法律手段来保护自身的合法权益。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第一千一百七十九条
侵害他人造成人身损害的,应当赔偿医疗费、护理费、交通费、营养费、住院伙食补助费等为治疗和康复支出的合理费用,以及因误工减少的收入。
造成残疾的,还应当赔偿辅助器具费和残疾赔偿金;
造成死亡的,还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
?敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应