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企业逃废金融债务的形式有哪些?

帮助5人 4.9w浏览 匿名 2021-03-26 四川绵阳
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律师解答 共1条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    您好,关于这个问题,我的解答如下, 企业逃废金融债务的形式有哪些
    1.抽逃
    一些企业在成立时采取虚报注册资金,骗取法人资格和银行贷款。注册成立后即抽逃注册资金,使企业空壳经营,根本无力偿还金融债务。
    2.转移
    如企业在改制之前就将其资产或以“投资”、“抵债”等名义转移,或以分立形式将其有效资产划割到分立企业,即以所谓“剥离资产”的手段来悬空逃废银行债务。
    3.隐匿
    即企业在银行主张债权过程中,或以经营亏损,或以自然损耗为名义,或以低价变卖资产,或以隐藏实物的手段,扩大资产损失,以虚亏隐匿资产。
    4.改制
    一些企业在改制中,利用租赁、合资、重组等改制方式,剥离出优质资产,留下烂摊子承担债务,致使银行债权无从实现,以达到逃废和悬空金融机构债务的目的。
    5.破产
    这也是一些企业逃废金融债务的常用方法,企业进入破产程序后,再多债权也只能参与剩余财产的分配,这严重损害金融机构的利益。
    企业逃废金融债务已是金融资产运行中的一个突出问题,尤其以逃废国有商业银行债务为多。虽然国家先后出台了一系列政策规定,但由于受各种利益的驱动,一些地区和企业利用各种手段逃废金融债务的情况仍然相当普遍,不仅数额巨大,而且手法也在不断翻新。企业逃废银行债务在一定程度上造成了有意识的银行坏账,而国有商业银行则是企业逃废债务的最大受害者,如今,银行的坏账问题已经成为倍受关注的热点,保护商业银行信贷资金安全已经刻不容缓。
    全文
    10 2021-03-26
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企业逃废金融债务的形式有哪些?
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企业逃废金融债务有哪些形式?
1、利用企业改制逃废债务。2、利用企业破产逃废债务。3、采取欺诈手段逃废债务。4、虚报或抽逃注册资金逃废债务。5、拖延银行贷款。有的企业以各种理由拒不偿还银行贷款利息,即使法院来解决了也拒不执行。还有的企业负责人甚至“下落不明“,以此来逃废债务。
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企业逃废金融债务有哪几种形式
1、利用企业改制逃废债务。这是目前一些企业逃废金融债务的主要形式。2、利用企业破产逃废债务。破产是一些企业合法逃废金融债务的有效方法,企业进入破产程序后,再多债权也只能参与剩余财产的分配。3、采取欺诈手段逃废债务。4、虚报或抽逃注册资金逃废债务。5、拖延银行贷款。
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企业逃废债有哪些表现形式
利用公司分立方式逃废债。利用承包、租赁和转让方式逃废债。利用对外投资方式逃废债。利用低价出卖资产的方式逃废债。通过不规范兼并、联合、合资逃废债。利用不规范的股份制改造逃废债。
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客户企业逃废债的主要表现形式
利用公司分立方式逃废债。利用承包、租赁和转让方式逃废债。利用对外投资方式逃废债。利用低价出卖资产的方式逃废债。通过不规范兼并、联合、合资逃废债。利用不规范的股份制改造逃废债。
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盗窃罪怎么逃出来判刑的
[律师回复] 解析:
对于如何避免因盗窃罪而需承担的监禁责任,实际上存在两种可行方法。
具体来讲,其一,如果犯罪嫌疑人的盗窃行为已经被证实,基于确凿的证据和涉及到的金额规模,有望被量处不超过三年的有期徒刑,同时可能还需承担拘役或管制的附加惩罚,此外,也可能面临罚金的单独或合并处罚。
其二,若犯罪分子能够真心悔过,甚至主动揭露他人的犯罪行为,经查证属实,或者提供了关键性的情报信息,使得案件得以深入侦破,或者在其他案件中表现出良好的行为,都有可能获得减轻处罚的机会;
倘若有重大立功表现,则有可能获得减轻乃至免除处罚。
在盗窃公私财产数额较大的情况下,如果行为人承认罪行、表示悔过,且同意退还赃款和赔偿损失,考虑到情节相对轻微,司法机关可选择不起诉或免于刑事处罚。
若盗窃数额较小,且能够及时归还所得赃款并得到受害者的谅解,即使被判处罚金,也无需承担刑事责任。
然而,由于生活困境所迫而实施的少量盗窃行为,或者盗窃近亲、邻居等少量财产,案件发生后能够积极退赔部分或全部损失,并取得受害者的谅解,这种情况下,基准刑通常为免予刑事处罚。
因此,尽管盗窃罪免于刑事处罚并非完全不可能实现,但必须符合特定的条件才能达到这一结果。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条
盗窃未遂,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
(一)以数额巨大的财物为盗窃目标的;
(二)以珍贵文物为盗窃目标的;
(三)其他情节严重的情形。
盗窃既有既遂,又有未遂,分别达到不同量刑幅度的,依照处罚较重的规定处罚;
达到同一量刑幅度的,以盗窃罪既遂处罚。
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企业逃废债的主要表现形式有哪些
1、利用公司分立方式逃废债 就是通常所谓的“大船搁浅,小船逃生”。2、利用承包、租赁和转让方式逃废债 有些企业将全部资产租赁给一个新成立的公司、其它单位或个人,原企业骨干人员随之转移到新企业去上班。
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以虚假身份骗领信用卡情形会被处罚吗
[律师回复] 解析:
利用假冒身份信息骗取信用卡并实施诈骗的行径具体表现为以下几个方面:
首先,不法之徒可能会盗用他人身份资料申请信用卡;
其次,他们也可能通过制造和篡改身份证明文件来获取信用卡;
此外,这些人还会向银行提供虚假的财力情况、收入水平及职务地位等相关资信证明,从而成功从银行套取信用卡。
所有这些都是对妨害信用卡管理罪行的蓄意违反。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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洗钱可能的方式有哪些
[律师回复] 解析:
一、关于洗钱的主要运作模式包括:
1、设立空壳公司用以从事洗钱活动。
2、使用虚假姓名进行存款或是购买金融票证实物进行洗钱活动。
3、采用异常转账的方式进行洗钱,即通过金融机构将违法所得与合法资金混淆。
4、运用进出口贸易渠道来进行洗钱,借助高价出售而低价购进等手段向境外转移违法所得。
5、建立外资企业或者利用外汇黑市跨境进行洗钱活动,在上述洗钱操作完成后方以某国外资企业的名义回国进行投资活动。
6、通过骗税的方式进行洗钱。
具体做法是设立虚假企业,伪造出口业务,从而骗取退税款项,然后再通过多种途径将这些非法资金分散转出。
7、以民间借贷的形式进行洗钱。
8、将财产转化为现金、金融票据以及有价证券等形式进行洗钱。
9、利用国有企业改革的机会进行洗钱。
10、利用关联单位进行洗钱。
11、其他可能的洗钱方式。
二、洗钱,这是一种将非法所得合法化的行为。
它主要涉及到将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩盖、隐瞒其真实来源和性质,使得这些资金在表面上看起来已经合法化。
洗钱活动不仅涉嫌重大刑事犯罪,而且也会受到法律的严肃追责。
三、对于构成洗钱罪的人来说,通常会面临着五年以下有期徒刑或拘役,同时被判处相应罚金;
如果情节严重的话,则可能面临五年以上十年以下有期徒刑,同样需要面临罚金惩罚。
另外,一旦单位犯下此类罪行,将会被罚没相应数额的罚金,同时还应对其直接实施管理和决策的主管人员以及其他承担主要责任的人员,按照之前提到的规定进行惩处。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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