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如何防范民间借贷

帮助5人 4.7w浏览 匿名 2021-03-26 新疆昌吉
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律师解答 共1条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我
    您好,关于这个问题,我的解答如下, 如何防范民间借贷中经济犯罪
    民间借贷中经济犯罪的防范是一个系统工程,首先政府应该明确对民间借贷的政策导向,承认民间借贷的合法性,实现民间金融机构合法化。
    第二,要创新监管方式,制定法规,适度进行市场监管,规范民间借贷从业者的行为。
    第三,严厉打击民间借贷中的经济犯罪。最后是增强公众的防范金融风险意识和法律意识,特别是强调民间借贷参与人理性参与,遵守法律,注重风险防范,积极举报犯罪,有效维护自身合法权益。
    如何判断和识别民间借贷中常见的经济犯罪与主要的犯罪手段
    所有民间借贷的经济犯罪都有共同特征。
    ?
    第一个特征,未经依法批准或借用合法经营的形式非法吸收公众存款,目前为止能够从事这种存贷业务的只有银行性金融机构。
    第二,通过推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传放贷。
    第三就是保证高额回报,保本承诺。
    第四,向社会不特定对象吸收资金。非法吸收公众存款和集资诈骗的一个特征就是向不特定的社会对象吸收资金。如果是向特定人群吸收资金过程中实施诈骗行为,定的罪名属合同诈骗。
    根据公安部通报,民间借贷过程中常见的犯罪手段五花八门,隐蔽性非常强。
    第一种就是搞返本销售,按约定进行回购,购买后承诺在一定时间进行包租,包租后进行返本,这种手段在房地产领域较多,属于集资诈骗。
    第二种手段,以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金。
    第三种,以代种植、养殖、租种植、联合种植等方式非法吸收资金,最有名的是蚂蚁养殖案。所有这些都是以高额回报为名,实际上是非法吸收资金,非法募集资金。
    第四种手段是以投资入股的方式非法吸收资金。这种方式绝大多数都是有一定影响的民营企业,它们当然也是以高额回报为名。如果大家对它的经营项目进行判断,正常的企业经营行为显然无法达到这种高回报,最终出现的就是违法犯罪行为。
    这些年来集资诈骗、非法吸存等,被害人绝大多数都是老年人,老年人手里有养老钱,又不想放到银行里吃很低的利息,对现在的经济社会又缺乏正常的判断,容易被人欺骗。
    判断民间借贷是否存在犯罪,大家也可通过利率高低、借款用途、借款人身份、还款方式、还款期限等来判断。比如,利率太高而又没有相应实体经济支撑,可能就存在风险。还款期限过长也有犯罪可能,因为正常的借方一般是解燃眉之急,不可能长期承担高利率。
    全文
    13 2021-03-26
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如何防范民间借贷
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民间借贷如何防范风险
公民之间、公民与非金融机构的法人及其他经济组织之间签订借贷合同,申请公证的,公证机关可根据《民法通则》和国家的有关政策规定,以及最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》给予公证。
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债权债务
袭警罪取得民警谅解书还会被拘留吗
[律师回复] 解析:
经由法律途径并未提供对此种行径的宽恕。
根据国家相关法规,对于妨害公务行为,情节严重者,通常判处三年以下有期徒刑、拘役、管制或并处罚金,如能得到受害方的谅解,则可能酌情减轻处罚。
值得注意的是,在中国境内,任何以暴力手段阻挠国家机关工作人员执行公务,尤其是对警察进行攻击的行为,都必须受到刑事制裁。
即便获得了受害方的谅解,也无法免除其应承担的法律责任,仅有可能在量刑上予以适当减轻。
尤其是针对那些暴力袭击正在依法履行职责的人民警察的犯罪分子,更需加重惩处力度。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十七条
以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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如何防范民间借贷风险
要求借款人出具借款凭据。借款往往发生在熟人之间,有些时候因为顾及人情或者面子,未要求借款人写下借款凭据,借款人诚实守信还好,万一借款人不按照约定履行还款义务,甚至逃避债务的,借款人往往因为没有借款凭据而变得很被动。
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债权债务
如何确定居民户口是农村还是城镇
[律师回复] 解析:
若欲通过户口薄知晓个人身份所属农村户口抑或城镇户口,具体操作步骤如下:
首先需查阅户口薄首页左上角一栏,标明户别的文字信息中,具体显示是否为农村户口或非农业户口。
然而,若您身处已实施户籍制度改革的省份,则户口薄上将无法明确显示出这一信息,此时户口性质一栏所标注的仅为“居民户口”字样,如需进一步了解,则需前往当地派出所查询详细记录。
根据我国相关法律法规,城市及设有公安派出所的镇区,其户口管理权归属于公安派出所管辖范围;
而对于乡以及未设立公安派出所的镇区,其户口管理权则归属乡、镇人民政府及其公安派出所。
此外,乡、镇人民政府与公安派出所均为户口登记机构。
对于居住于机关、团体、学校、企业、事业等单位内部以及公共宿舍的住户,各单位应指派专人协助户口登记机关进行户口登记工作;
对于零散居住的住户,户口登记机关可直接负责户口登记事宜。
法律依据:
《中华人民共和国户口登记条例》第四条
户口登记机关应当设立户口登记簿。
城市、水上和设有公安派出所的镇,应当每户发给一本户口簿。
农村以合作社为单位发给户口簿;合作社以外的户口不发给户口簿。
户口登记簿和户口簿登记的事项,具有证明公民身份的效力。
借款还不上会有哪些严重后果,如何应对
[律师回复] 解析:
债务未能按期偿还将引发如下潜在法律后果:
首先,将面临逾期利息的困扰;
其次,债权人有权依法提起诉讼或申请支付令进行追讨;
最后,若已形成明确有效的判罚且债务人仍拒绝履行清偿义务,则可能面临强制执行,甚至被法院列入失信人员名单。
针对此类问题,可选择协商方式解决,亦可寻求法律援助以维护自身权益。
具体而言:
(一)协商解决方案。
(二)法律途径解决策略。
1.持有有效的借款凭证等相关证据,前往欠款人所在地或借款发生地的法院提起诉讼。
如借款合同中已对管辖法院作出明确规定,也可依据该条款向约定法院提出诉讼请求。
2.申请财产保全措施,为防止欠款人恶意转移资产,建议在立案之后尽快启动财产保全程序。
诉讼过程中。
3.申请强制执行。
法律依据:
《民事诉讼法》第二百四十九条
被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。
人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。
人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。
人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产,应当作出裁定,并发出协助执行通知书,有关单位必须办理。
借钱没有能力还怎么办
[律师回复] 解析:
在面对借款难题无法偿还的情况下,实际可行的应对策略包括以下几点:
首先,按照最低还款额度进行偿还。
若仅有短期资金短缺,借款人可与债权方详细商议,优先部分清偿,待经济条件好转之时,再行全额还款;
其次,将债务分期。
若目前暂无足够财力一次性解决全部债务问题,借款人可尝试与债权方协商延长债务还款期限,期间需支付相应利息费用,通常可分为6个月、1年或其他适当时间区间分期偿还,具体还需考虑个人还款能力及意愿;
最后,寻求与债权方商谈。
如确实资金短缺,借款人可请求债权方商量拖欠款项的延期还款事宜。
法律依据:
《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三条
被执行人为自然人的,被采取限制消费措施后,不得有以下高消费及非生活和工作必需的消费行为:
(一)乘坐交通工具时,选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位;
(二)在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费;
(三)购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋;
(四)租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公;
(五)购买非经营必需车辆;
(六)旅游、度假;
(七)子女就读高收费私立学校;
(八)支付高额保费购买保险理财产品;
(九)乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。
被执行人为单位的,被采取限制消费措施后,被执行人及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人不得实施前款规定的行为。
因私消费以个人财产实施前款规定行为的,可以向执行法院提出申请。
执行法院审查属实的,应予准许。
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如何防范民间借贷的风险?
预防民间借贷风险,可以采取下列几种方式:1、借款用途要正当,借贷关系要合法。2、订立书面协议,注意妥善保存。3、提前还款要说清,支付利息要约定,利率高低要有度。4、借款利息不得在本金中扣除。
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债权债务
菏泽市商品房预售合同范本
[律师回复] 解析:
商品房预售合同乃是一类独特且具有特殊性的买卖交易合同,它是商品房预售方与预购方通过双方协商达成共识的书面协议,其中明确约定了预售方须在商定的期限内向预购方移交已建造完毕的商品房产权,而预购方则需向预售方支付定金或者部分购房款,并按照约定的时间接收商品房。
在对商品房预售合同的效力进行判断时,我们需要特别关注以下几个关键点:
首先,合同的主体必须符合法定要求,即参与合同缔结的各方当事人均应具备法律所规定的缔约资格;
其次,商品房预售合同的主体具有特定性,预售方通常为房地产开发公司,且多为法人等法律实体,因此,并非所有人均有资格成为预售方并签署商品房预售合同;
最后,预售方必须是经过合法注册成立的房地产开发企业,因为商品房预售实行许可证制度,只有预售方持有预售许可证明,并且具备相应的预售许可资格,那么他们与预购方之间所签订的预售合同才会产生法律效力。
然而,如果出卖人在签订商品房预售合同时未能获得商品房预售许可证明,那么该合同便应被视为无效,但若在诉讼提起之前,出卖人成功获取到了商品房预售许可证明,那么该合同就可被认定为有效。
法律依据:
《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第二条
出卖人未取得商品房预售许可证明,与买受人订立的商品房预售合同,应当认定无效,但是在起诉前取得商品房预售许可证明的,可以认定有效。
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怎么防范民间借贷的风险
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和怎么防范民间借贷的风险相关的法律规定。
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债权债务
民事纠纷欠款无力偿还会被强制执行吗
[律师回复] 解析:
针对民事诉讼中欠款未偿还的问题,若债权人向法院提交强制执行请求,那么,法院将依法展开强制执行程序。
关于借款未能按期归还而导致的法院强制执行的具体流程可分为以下几个步骤:
首先,当事人需向人民法院递交执行申请,经审理后作出具有法律约束力的民事裁判或刑事裁判,这是双方都需要严格遵守的义务。
其次,法院在收到申请之后,将进入受理环节,对于有关当事人或利益关联方对该结果表示不满的,他们有权提出复议申请。
再次,法院将向被执行人发送执行通知书,并告知其相关权利和义务。
如有任何异议,被执行人可在裁决书送达之日起十日内向上一级人民法院提起复议申请。
最后,法院将根据实际情况采取相应的强制措施,要求被执行人在规定期限内履行还款义务,若逾期仍未履行,则将依法进行强制执行。
法律依据:
《民事诉讼法》第二百四十九条
被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务,人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。
人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。
人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。
人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产,应当作出裁定,并发出协助执行通知书,有关单位必须办理。
快速解决“债权债务”问题
当前6755位律师在线
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民事简易程序具体流程是什么
[律师回复] 解析:
民事简易诉讼的详细流程具体包括以下几个环节:
首先是起诉与受理工作;
其次,是审理前的各项必要准备;
紧接着就是开庭审理这一环节;
诉讼过程中可能出现的中止和终结情况也需要在此阶段得到解决处理;
最后一步则是关于判决和裁定的下达以及执行。
在涉及到适用简易程序审理的案件时,人民法院必须要确保在立案之日起的三个月之内完成整个审判周期。
同时,简易程序和普通程序之间的差异主要体现在以下几个方面:
首先,立案的途径、手续存在显著差别。
普通程序的立案范围较为宽泛,可以从群众举报、部门移送、执法检查等四个全方位出发进行司法审查,立案处理的案件性质多为具有较大影响力的普通类型案件。
然而,简易程序的立案则主要针对在执法检查过程中当场发现的违法事实,并据此进行相应的处罚。
其次,调查的内容和形式也有所不同。
再次,处罚的幅度存在明显差异。
普通程序所适用的处罚幅度相对较大,对于法人或者其他组织的罚款金额可达一千元以上,对于个人的罚款金额则需达到五十元以上。
但在适用听证程序的情况下,单位的罚款金额需达到五万元以上,个人的罚款金额则需达到三千元以上。
相比之下,简易程序只适用于对个人五十元以下的处罚,法人和其他组织的罚款金额则需控制在一千元以下,或者仅仅给予警告处分。
最后,结案的时间也存在差异。
法律依据:
《中华民共和国民事诉讼法》第一百六十四条
人民法院适用简易程序审理案件,应当在立案之日起三个月内审结。
有特殊情况需要延长的,经本院院长批准,可以延长一个月。
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民间借贷有哪些纠纷 怎么防范民间借贷纠纷
1、借款时不写借条。2、房产抵押形同虚设。3、分次还款借条没有销毁等。不管关系多么密切的朋友、还是亲戚朋友,借款时必须出具借条,写明双方的真实姓名,借款数额及具体的还款期限。
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