律图审稿专业委员会3轮严审

最近一朋友准备购买保险,但担心遇上非法集资,想问一下保险举报非法集资有哪些途径?非法集资有什么特点?

帮助10人 1.1k浏览 匿名 2017-11-27 陕西西安
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律师解答 共2条
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    民间借贷领域非法集资案件具有以下特点:地域分布相对集中,主要发生县域范围内;房地产、养老、科技开发等传统行业领域案件多发;以担保公司、理财公司、投资公司、资金互助社等形式开展活动,按发展“业绩”提成,呈现与传销相融合的趋势;更加组织化、系统化、公开化,以合法形式作掩护,利用主流媒体大肆宣传。
    全文
    14 2017-11-27
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    保险举报非法集资途径目前可以分为三种。一是直接向公安机关进行举报或者报案。二是向各行业主监管部门举报,例如涉及银行业的可以向银监局反映,涉及证券行业的可以向证监局反映,涉及保险的可以向保监局反映,涉及融资性担保公司和非融资性担保公司可以向省金融办或省工商局反映等。三是向“大连防控经济违法犯罪宣传平台”举报。
    全文
    10 2017-11-27
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保险举报非法集资有哪些途径?非法集资有什么特点?
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非法集资的途径有哪些?
1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。2、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。3、利用民间会社形式进行非法集资。4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。5、以发行或变相发行彩票的形式集资。其他。
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刑事辩护
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非法集资罪举报途径有哪些?
非法集资举报途径有1、直接向公安机关进行举报或者报案。2、向各行业主监管部门举报,例如涉及银行业的可以向银监局反映,涉及证券行业的可以向证监局反映,涉及保险的可以向保监局反映,涉及融资可以向省金融办反映。3、向“防控经济违法犯罪宣传平台”举报。
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刑事辩护
初犯非法拘禁罪最轻判多久
[律师回复] 解析:
对于非法拘禁行为的量刑,其主要规定在以下六个方面:
首先,如若非法拘禁他人或通过其他非法手段剥夺他人人身自由,则将面临最高三年有期徒刑、最低拘役、管制或是剥夺政治权利的惩罚;
其次,一旦发生殴打、侮辱等额外情节,将依法从重处理。
在此基础上,若导致他人重伤,将被判处三年以上十年以下有期徒刑;
再次,若致人死亡,将面临十年以上有期徒刑的严厉惩罚;
此外,如果采用暴力手段致使他人伤残甚至死亡,将依据故意伤害罪和故意杀人罪的相关规定进行定罪处罚;
最后,如果是为了索取债务而非法扣押、拘禁他人,也将按照上述第1、2点的规定进行处罚。
值得注意的是,如果是国家机关工作人员利用职权实施了上述第3点所述的犯罪行为,将依照同样的规定从重处罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
扒窃是特殊的盗窃罪吗
[律师回复] 解析:
原文为:
扒窃与偷窃之分在于是否采用殊途同归的徒手盗窃手段;
扒窃多发生于公共场所或交通设备之上,倾向于公然行动,涉及到财产的公开扒窃,而偷窃则偏向于隐蔽行事,具体行径更为广泛。
在刑事法律领域,扒窃与偷窃乃针对两种不同类型的盗窃行为,然而它们的特性皆可归纳为盗窃行为;
扒窃是刑法中所特指的广义概念,既涵盖了偷窃行为,也包括偷盗行为,而“偷盗”通常为社会大众生活中的习惯性用语,在刑法范畴内均被视为盗窃行为。
扒窃,也即在公众交通工具或公共设施上直接盗取他人身上装载的财物,主要采取类似割破衣物、强行夹带等手法,秘密窃取他人衣物、包袋内的现金或贵重物品。
在行为特征方面,相较于其他类型的盗窃行为,扒窃具有自身独特的作案模式;
因此,从理论角度来看,只要实施了符合扒窃性质的盗窃行为,便可构成犯罪。
偷窃,原治安管理处罚条例中常被称为“偷东西”的违法行为,简称为偷窃,这是一种较为通俗易懂的表述。
最高人民法院和最高人民检察院发布并施行的《关于盗窃罪的司法解释》中,将“扒窃”定义为“在公共场所或公共交通工具上盗窃他人随身携带的财物”。
由此可见,“公共场所”和“随身携带”乃是判定“扒窃”行为性质的两大关键因素,因此,如何准确解读“公共场所”和“随身携带”对于“扒窃”行为的定性起着至关重要的作用。
法律依据:
《中华人民中国刑法》第二百六十四条
第四款规定:
对于一年内入户盗窃或者在公共场所扒窃三次以上的,应当认定为“多次盗窃”,以盗窃罪定罪处罚。
第六款规定:
审理盗窃案件,应当根据案件的具体情形认定盗窃罪的情节:
盗窃公私财物接近“数额较大”的起点,具有下列情形之一的,可以追究刑事责任:
以破坏性手段盗窃造成公私财产损失的;
盗窃残疾人、孤寡老人或者丧失劳动能力人的财物的;
造成严重后果或者具有其他恶劣情节的。
盗窃公私财物虽已达到“数额较大”的起点,但情节轻微,并具有下列情形之一的,可不作为犯罪处理:
1、已满十六周岁不满十八周岁的未成年人作案的;
2、全部退赃、退赔的;
3、主动投案的;
4、被胁迫参加盗窃活动,没有分赃或者获赃较少的;
5、其他情节轻微、危害不大的。
在现实生活当中扒窃和偷窃的这样的一种行为,在法律术语当中是有一个不同的概念说法的,一般情况下扒窃更为具体和特定化的,而后者偷窃的概念是相对来说非常的广泛,但是处罚的力度都是一样的。
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非法集资案件侦查途径有哪些?
主要是随着资金链进行追查,然后进行目标锁定,采取IP侦查的方式。在公安机关没有掌握实质性的犯罪证据之前,是不能对公民采取扣留,限制其人身自由的。在公安机关将非法集资案件侦破之后,需要交由人民检察院进行审理判刑。
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刑事辩护
集资诈骗罪都有哪些类型
[律师回复] 解析:
1.非法吸收公众存款罪。
此项罪名主要描述了违反国家现行法令的规定,未经国家主管机构许可而擅自吸收或变换形式吸收公众资金,从而扰乱金融体系正常运作的行为。
这一罪行在我国各类非法集资案件中占据着极高的比例。
2.集资诈骗罪。
集资诈骗罪则是指行为人以非法占有为目的,采用欺骗手段进行非法集资,并且达到了法定的金额和情节标准的行为。
集资诈骗罪同样是当前社会上频发的一种非法集资类型的犯罪,因此成为我们打击的重点对象之一。
3.欺诈发行股票、债券罪。
根据相关法律规定,欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等文件中故意隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,以此来发行股票或者公司、企业债券,且数额巨大、造成严重后果或者存在其他严重情节的行为。
4.擅自发行股票、公司、企业债券罪。
依照相关法律规定,擅自发行股票、公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,且数额巨大、造成严重后果或者存在其他严重情节的行为。
法律依据:
《刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
非班马线行人被规格撞司机是全责吗
[律师回复] 解析:
依据我国相关法律之规定,对斑马线上车辆碰撞所导致的责任判定,应严格遵循交通警察实地开具的交通事故鉴定报告为依据。
通常来说,如若机动车正常行驶行驶,则负责承担事故的全部或主要责任;
然而,倘若电动自行车有违反交通法规行为的存在,那么电动自行车将承担主要责任,而机动车将会承担次要责任。
关于具体的责任划分,敬请参照实际开具的交通责任鉴定报告为准。
法律依据:
《中华人民共和国道路交通安全法》第七十三条
公安机关交通管理部门应当根据交通事故现场勘验、检查、调查情况和有关的检验、鉴定结论,及时制作交通事故认定书,作为处理交通事故的证据。
交通事故认定书应当载明交通事故的基本事实、成因和当事人的责任,并送达当事人。
《道路交通事故处理程序规定》第六十条
公安机关交通管理部门应当根据当事人的行为对发生道路交通事故所起的作用以及过错的严重程度,确定当事人的责任。
(一)因一方当事人的过错导致道路交通事故的,承担全部责任;
(二)因两方或者两方以上当事人的过错发生道路交通事故的,根据其行为对事故发生的作用以及过错的严重程度,分别承担主要责任、同等责任和次要责任;
(三)各方均无导致道路交通事故的过错,属于交通意外事故的,各方均无责任。
一方当事人故意造成道路交通事故的,他方无责任。
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呼市非法集资举报的途径有哪些
呼市非法集资举报的途径有直接向公安机关举报或者是向各行业的主管部门举报,例如是企业涉嫌非法集资的话,可直接向工商局举报,如果是银行业涉及非法集资的向银监局举报,还有就是可以向当地的防控经济违法犯罪宣传平台进行举报。可在以上这三种途径中自由选择。
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刑事辩护
非法拘禁罪免刑条件是什么
[律师回复] 解析:
在法律的严格规制下,存在如下几种情况是不构成非法拘禁的法定条件:
首先,在主观方面,行为人必须排除通过非法手段剥夺他人人身自由的意图;
其次,若非法拘禁持续的时间很短暂,那么该行为也不能被视为犯罪。
根据现行的中国刑法典,任何非法限制他人或通过其它方式强行剥夺他人人身自由的行为,都将面临严厉的刑事惩罚。
具体而言,此种违法行为涉及三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利等刑罚。
如果在此类犯罪行为中存在侵害受害者身体的行为,例如殴打或侮辱,即会被法官认定为情节恶劣,从而加重其刑事责任。
在以前款犯罪中所造成的人员伤害程度较为严重时(如致人重伤),将处以三年以上十年以下有期徒刑;
至于对受害者生命权构成直接威胁的情况,则将被判处至少十年以上的有期徒刑。
针对其中使用暴力导致他人伤残、死亡的违法行为,将依据相关规定进行严惩。
法律依据:
《刑法》第二百三十八条
非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
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非控股股东具有哪些权利与义务
[律师回复] 解析:
根据公司法规定,普通股股东所拥有的权力主要包括:
1)公司重要决策的参与权。
这种权利源于普通股股东对于公司股票的持有,它是一个综合性很强的权益。
2)获取公司资产的利润以及在公司经营后留下的剩余资产的分配权。
这两项权利直接反映了普通股股东在公司中所享有的剩余收益权。
在履行义务方面,1)作为股东,您应当按照约定按时按比例缴纳投资款。
您可以使用现金进行出资,同时也可以选择使用实物、知识产权、土地使用权等能够以货币估值且可依法转让的非货币财产来进行出资。
2)您必须遵守不得滥用股东权利的规定,不能利用自己的股东身份去损害公司或其他股东的利益。
同样,您也不能滥用公司的法人独立地位和股东的有限责任,从而损害到公司债权人的合法权益。
如果您因为滥用股东权利给公司或其他股东带来了经济上的损失,那么您将需要依法承担相应的赔偿责任。
法律依据:
《中华人民共和国公司法》第一百零三条
股东出席股东大会会议,所持每一股份有一表决权。
但是,公司持有的本公司股份没有表决权。
股东大会作出决议,必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。
但是,股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
第一百零四条
本法和公司章程规定公司转让、受让重大资产或者对外提供担保等事项必须经股东大会作出决议的,董事会应当及时召集股东大会会议,由股东大会就上述事项进行表决。
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大连非法集资举报的途径有哪些?
如在大连发现非法集资活动或已经因非法集资活动造成损失,可以采取几种途径举报: 1、直接向公安机关进行举报或者报案。2、向各行业主监管部门举报。市民还可以关注参与“大连防控经济违法犯罪宣传平台”,发现经济违法犯罪线索积极举报,不论采取何种途径举报、反映,相关部门都会按规定程序办理。
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刑事辩护
非法持有压缩气体枪支怎么处罚
[律师回复] 解析:
非法持有一把压缩气体枪支者,将面临没收以及严厉的批评教育处罚。
若情况较为严重,可能被处以治安拘留的刑罚。
然而,需要注意的是,只有当持有两把或更多这样的枪支时,才能达到刑事追诉的门槛。
关于非法持有和隐藏枪支弹药罪的立案标准如下:
首先,犯罪嫌疑人需要在未经许可的前提下持有、隐藏军用枪支一支以上;
其次,如果涉及以燃烧火药作为动力发射枪弹的非军用枪支一支以上,或者以压缩气体等为动力的其他非军用枪支二支以上;
再次,如果持有手榴弹、炸弹、地雷、手雷等具有杀伤力的弹药一枚以上;
最后,如果这些行为导致了人员伤亡或财产损失。
构成非法持有、私藏枪支、弹药罪所需满足的法定要件包括:
第一,该罪行所侵害的客体是公共安全及国家对枪支、弹药的严格管理制度;
第二,从客观角度来看,该罪行表现为行为人违反枪支管理法规,非法持有、私藏枪支、弹药的行为;
第三,从主体层面看,该罪行的实施者可以是任何一个普通公民;
第四,从主观层面看,该罪行的实施者必须是出于故意的心态。
法律依据:
《刑法》第一百二十八条
违反枪支管理规定,非法持有、私藏枪支、弹药的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;
情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。
依法配备公务用枪的人员,非法出租、出借枪支的,依照前款的规定处罚。
依法配置枪支的人员,非法出租、出借枪支,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
单位犯第二款、第三款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
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