你好，找贷款公司贷款，不知道的情况被别人用自己身份证银行卡进行转账，导致被多地立案，自己也报案，当地以帮信罪目前被刑拘，这个能取保候审吗？怎样做对自己是最好的方式

[律师回复] 解析：
取保候审需遵循以下严谨的程序步骤开展执行：
首先，已被拘留或逮捕的犯罪嫌疑人、被告人及其所指定的代表人、直系亲属，或是聘请的辩护律师，均可提出取保候审的要求；
其次，公安机关、检察机关以及法院在收到取保候审的申请之后，必须在七个工作日内给予明确的答复，即是否批准该项申请；
最后，在实施取保候审的过程中，应向犯罪嫌疑人宣读并送达取保候审决定书，同时要求其签署或加盖个人印章，以确保其充分了解并遵守在取保候审期间所需要遵守的各项规定。
依据相关法律法规，人民法院、人民检察院及公安机关对于符合以下条件之一的犯罪嫌疑人、被告人，有权进行取保候审：
（一）可能会被判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能会被判处有期徒刑以上刑罚，而采取取保候审措施不会导致社会危害性增加的情况。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
根据我国《刑法》和最高人民检察院、公安部发布的相关司法解释，倘若涉案金额达到了人民币两万元及以上，就足以对该类犯罪行为进行刑事立案处理。特别是在涉及到合同诈骗等经济领域的案件中，犯罪嫌疑人以非法占有为目的，在合同签署以及履约的整个过程中，通过各种欺骗手段获取对方当事人的财务资源，如果达到两万元人民币的数额标准，应当予以刑事立案，采取相应法律措施进行追诉。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
若满足特定条件，盗窃罪的被告人可依法申请获取取保候审这一形式的刑事诉讼保护。此种诉讼保护乃是一项刑事强制程序，批准被告人在缴纳保证金或者提供担保人以后，得以在案件审判过程中维持正常的社交生活状态。
然而，最终是否能获得批准还需视被告的犯罪行为性质及其对社会所造成的危害程度、以及其对自身行为的反思和忏悔之情等多方面因素而定。举例来说，倘若被告人并未展现出对社会安全构成威胁的可能性，且案件本身的严重性并不突出，那么法院或公安机关有可能会予以取保候审的许可。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条明确规定人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
(三)患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
(四)羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的

[律师回复] 解析：
在判定入户盗窃罪时，必须要参考并符合我国法律对盗窃罪的相关规定及立案标准。
具体来说，当盗窃公私财物的价值达到了一千元以上，或者在一定时间段内实施了三次以上盗窃行为，抑或是非法进入了与外界存在某种程度隔离的住所中进行盗窃，又或者是在公共场所或公共交通工具上盗取他人随身携带的财物，以及以非法占有为目的，盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物等行为，均可被视为构成盗窃罪。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
在未经立案程序之前，当事人不得遭受拘留。
然而，公安部门如果发现了存在犯罪事实的证据，便须启动立案调查程序。当警方在立案之前怀疑某人涉嫌犯罪时，他们有权传唤该嫌疑人进行询问。若犯罪嫌疑人拒绝接受传唤，公安机关则可强行对其执行拘传。此外，对于已经遭受拘留的人员，若公安机关认为其需要进一步逮捕，必须在拘留期限结束后的三日内，向人民检察院提交审查批准申请。在某些特定情况下，这一申请的提交期限可延长至一天至四天不等。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，非法所得在三年内量刑不超过三年的有期徒刑或拘役。若明知他人将信息网络用于犯罪行为，并为之提供了技术上的支援，而这种行为又被评价为情节严重者，那么就会构成“帮助信息网络犯罪活动”的罪名。对于协助信息网络犯罪活动的行为，如果涉及到支付结算的金额达到二十万元及以上，则已满足了开启协助信息网络犯罪活动罪立案调查的标准。关于协助信息网络犯罪活动罪而言，流水达到了一万元的情况，已经可以被认定为协助信息网络犯罪活动罪，相应的量刑标准是判处三年以下有期徒刑或者拘役，并且可能需要缴纳罚金。当被告同时触犯了其他犯罪行为时，应按照处罚较重的规定进行定罪和处罚。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在涉及到故意伤害罪的刑事诉讼中，当嫌疑人为其暴力行为导致被害人不幸殒命的情况下，最终所受到的处罚裁定需依据案件的具体详情进行深入论证和判断，而并非所有犯罪分子都将迎来同样的刑法制裁。以下是关于故意伤害罪量刑起始点的确立及其相应幅度的简要描述：
首先，对于已导致他人轻微伤害的故意伤害行为，可在六个月至一年六个月的有期徒刑幅度内确立量刑起点；
其次，若故意伤害行为致使受害者遭受重度伤害，则可在三年至四年的有期徒刑幅度内确立量刑起点；
再者，如果犯罪分子采用极其残忍的手段对受害者施加伤害并导致其重伤，且造成六级严重残疾的后果，那么量刑起点可在十年至十二年的有期徒刑幅度内确立。但需注意的是，依法应判处无期徒刑或更重刑罚的情况不在此列；
最后，若故意伤害行为直接导致受害者死亡，则量刑起点可在十年至十五年的有期徒刑幅度内确立。同样地，依法应判处无期徒刑或更重刑罚的情况不在此列。
在上述量刑起点的基础之上，还需要考虑伤亡后果、伤残等级以及犯罪手段的残忍程度等其他影响犯罪构成的重要因素，从而进一步增加刑罚量，以此来确定基准刑。
此外，如果犯罪分子是通过雇佣他人实施伤害行为的，那么这一情节还可能使基准刑额外增加20%以下。
法律依据：
《刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
在法律领域中，对于敲诈勒索犯罪行为的量刑关键包括但不限于以下几方面。
首先，假定犯罪者实施了数额特别庞大或者存在其他一些特别严重情节的犯罪行为，他们将被判处至少十年以上的有期徒刑，并且还需要承担相应的罚金责任。
其次，如果犯罪者的犯罪行为涉及到数额巨大或者存在其他一些严重情节，那么他们将会面临三年以上十年以下的有期徒刑，同时也需要承担罚金责任。
最后，如果犯罪者的犯罪行为仅仅涉及到数额较大或者多次进行敲诈勒索，那么他们将会受到三年以下的有期徒刑、拘役或者管制的惩罚，同时还可能会被要求承担罚金责任。
法律依据：
《刑法》第十四条
明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。
故意犯罪，应当负刑事责任。
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
在涉及到交通肇事罪的法律问题上，其处罚方式主要包括以下三个方面的情况：
第一，若因触犯了交通运输管理法规，而导致重大事故发生，致使他人受伤严重或丧命，或引发公私财产遭受重大额损害时，将被判处三年以下的有期徒刑或拘留；
第二，若在交通运输肇事之后存在逃跑行为，或因此产生了其它特别恶劣的情节，那么就会被判处为期三年以上但不超过七年的有期徒刑；
第三，如果有人因为逃跑行为而造成他人死亡的方式被追究责任，那么将会面临长达七年以上的有期徒刑。
法律依据：
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑；
因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
（一）追逐竞驶，情节恶劣的；
（二）醉酒驾驶机动车的；
（三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的；
（四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
依据相关法律法规，对于涉嫌参与传销活动的人士实施的刑事拘留期限，通常为三天；若在此期间内未能完成案件审理并得出结论，则可以申请将拘留期限延长七日或三十日。
同时，对于已被拘留人员，如当局判定其需予以逮捕，必须在拘留期结束前三日内向人民检察院提出申请进行审查批准。在特定情况下，如嫌疑人具备流窜作案、屡次作案或与他人组成犯罪团伙等严重情节，审查批准的期限可适当延长一日至四日。而对于此类重大嫌疑分子，审查批准的期限甚至可以延长至三十日。
法律依据：
《刑事诉讼法》第八十九条
公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。
在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。
人民检察院不批准逮捕的，公安机关应当在接到通知后立即释放，并且将执行情况及时通知人民检察院。
对于需要继续侦查，并且符合取保候审、监视居住条件的，依法取保候审或者监视居住。

[律师回复] 解析：
洗钱犯罪的法规裁定界限如下：
第一，关于向他人供应个人银行账户的行为；
第二，对于协助将各种资产转化为现金、金融票据或具有价值的证券等行为；
第三，在掌握了转账或其他特定结算方式之后，主动参与并协助资金进行实际转移的行为；
第四，帮助把资金汇往境外的行为；
第五，以其他一切可能掩盖、否认乃至改变犯罪所产生之收入及其收益来源及本质特征的手段和方式。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质；有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
在刑事诉讼程序中，“取保候审”并非指被判定有罪。这实际上是一种强制性的预防性措施，其本身并不构成任何刑法上的罪名，而且在很大程度上也不能视为未来必须面临刑事处罚的预兆。最终是否将被判处刑罚以及可能受到何种类型和强度的刑罚，都需要经过司法机关更为深入细致的侦查工作、严谨公正的审判过程之后才能做出明确的判断。所谓的“取保候审”，其实是指侦查机关要求犯罪嫌疑人提供担保人或者缴纳一定数额的保证金，同时向其开具保证书，以确保其不会逃避侦查或者干扰调查工作，并且能够随时接受传唤并按时出庭。
法律依据：
《刑法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
关于罪名认定的数额参照标准，必须符合以下要求：
第一，组织至少三人进行赌局；
第二，赌博盈利数额达到五千元或以上。若满足上述条件，即可认定为开设赌场罪行。而此犯罪行为的主观表现在于明确的故意和追求利益最大化的目的。具体而言，开设赌场的罪犯将面临以下惩罚：初次判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时承担罚金；如果情节恶劣，则会被加重惩罚，可能被判决五年以上至十年以下有期徒刑，同时需要交纳罚金。另外，根据《中华人民共和国刑法》，赌博罪的成立所需条件如下：
第一，侵占的客体应当是我国主义社会的风俗习惯；
第二，客观上展现出聚集大众参与赌博或者以赌博作为职业生涯的举动；
第三，主体适应所有一般主体，只要该自然人达到法律规定的刑事责任年龄，并且具备刑事责任人的法律资格，都可以成为赌博罪的主体；
最后，从主观角度来看，赌博罪的嫌疑人必须出于故意心态，并且具有营利目的。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
【开设赌场罪】开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
侵占罪乃是一项绝对的亲告罪种，无论何种状况之下，公安机关对此均无管辖权而不得启动立案程序。若已立案，经查明确属侵占罪范畴，则应立即撤销该案，并通知相关当事人可自行向法庭发起刑事自诉。侵占罪作为一类自诉案件，其无需经过侦查环节，仅需由自诉人向法院提出诉讼请求即可。若符合立案标准，人民法院便有义务予以受理，并直接进入审判程序进行审理。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
构成洗钱犯罪所需具备的法律要件包括以下几个方面：
1.犯罪的实施者必须是具有特定身份的自然人或法人机构等。
2.该犯意所侵害的客体应当是国家对于金融活动的有效监管秩序、社会公共管理秩序以及司法机关依法打击犯罪活动的正常运作机制。
3.犯罪主体须为了掩盖、隐匿其犯罪所得及其产生的收益的真实来源与性质，而实施了相关的洗钱行为。
4.从主观层面来看，行为人必须是出于直接故意的心态，并且其行为的主要目的在于掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的真实来源与性质。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

[律师回复] 解析：
行贿罪的立案标准通常包括涉案金额以及犯罪情节的严重程度。具体而言，倘若行为人以谋求不正当利益为目的，向国家公职人员提供金钱利益，且此类行为的涉案金额大于或等于人民币3万元时，便会被认定为行贿罪成立。
根据刑法相关规定，情节较轻者可能面临3年以下有期徒刑或者拘役的刑罚；而对于数额较大或者存在其他严重情节的情况，则可能被判处3至10年有期徒刑；若数额特别巨大或者存在其他特别严重情节，则可能被判处10年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需承担罚金或者没收财产的附加刑罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第三百八十九条为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处

[律师回复] 解析：
解除强制性羁押而予以候审的程序如下：
首先，被依法拘留或逮捕的犯罪嫌疑人、被告以及他们的法定代表人、亲友，需以书面形式提交关于要求获得候审批准的申请。
其次，公安部门、检察机构以及法院等司法机关在收到此类申请之后，应在七个自然日内对此做出明确回应，即是批准或是拒绝。对于决定为犯罪嫌疑人、被告提供候审保障的情况，应当向其本人进行公开宣告，同时要求其在候审决定书上签字确认。
依据相关法律法规，人民法院、人民检察院及公安机关有权对符合以下条件之一的犯罪嫌疑人、被告实施候审措施：
（一）可能会被判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能会被判处有期徒刑以上刑罚，但通过候审不会导致社会安全风险增加的；
（三）患有严重疾病、生活无法自理，或者是孕妇或者正在哺乳期的母亲，通过候审也不会引发社会安全风险的。
法律依据：
《刑事诉讼法》第七十一条
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定：
（一）未经执行机关批准不得离开所居住的市、县；
（二）住址、工作单位和联系方式发生变动的，在二十四小时以内向执行机关报告；
（三）在传讯的时候及时到案；
（四）不得以任何形式干扰证人作证；
（五）不得毁灭、伪造证据或者串供。
对违反取保候审规定，需要予以逮捕的，可以对犯罪嫌疑人、被告人先行拘留。

[律师回复] 解析：
根据我国法律法规，侵占罪的犯罪金额达到人民币二万元以上而未满二十万元者，视为“数额较大”的范畴；反之，若侵占金额超过人民币二十万元，则被认定为“数额巨大”的情况。
值得注意的是，侵占罪属于自诉案件，必须由受害人亲自向法院提起诉讼，法院方能启动立案和审理程序。假如受害人未能主动提出控告，那么相关部门将不会对此进行处理。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
针对信用卡诈骗犯罪活动中涉及的金额计算标准，依照相关法律法规规定：若行为人通过使用伪造的信用卡、提供虚假身份证明骗取的信用卡、已经失效或废弃的信用卡、甚至冒用他人信用卡等手段，实施了信用卡诈骗行为，且所涉金额介于人民币五千元至人民币五万元之间的，属于“情节较轻”；当所涉金额达到人民币五万元以上，但不足人民币五十万元时，则被视为重大恶劣犯罪现象；若所涉金额超过人民币五十万元，则将被认定为“极度严重”的犯罪行为。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。

[律师回复] 解析：
依据相关法律规定，对于涉及到公司、企业或其他各类事业单位的工作人员行为违反相关职业操守及律法规范，利用职务上所拥有的职权来谋取私利，将属于本单位所有的财务据为己有的情况，一旦数额达到一定标准，将会被判定为构成“职务侵占罪”。在这类案件中，法院会根据具体涉案情况和金额大小，给予涉案人员相应的惩罚，具体如下：对于犯罪情节较轻且涉案金额不大的人员，判处5年以下有期徒刑或者拘役；对于犯罪情节较为严重并且涉案金额大的人员，则可能被判以更重的刑罚如5年以上有期徒刑，同时还可能被要求缴纳罚金，甚至没收其个人财产。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。