宝山程XX信用卡诈骗一审刑事判决书

　　上海市宝山区人民法院

　　刑事判决书

　　(2016)沪0113刑初2206号

　　公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人程XX，女，1965年7月25日出生，蒙古族，户籍在内蒙古自治区，住本市奉贤区。辩护人艾阳阳，上海XX律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2016)208号起诉书指控被告人程XX犯信用卡诈骗罪，于2016年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员汪XX出庭支持公诉。被告人程XX及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人程XX分别于2012年5月、12月向中国XX银行、上海XX申领信用卡后透支使用，分别透支本金人民币180,242.19元、35,936元，经银行多次电话催收，超过三个月未予归还。被告人程XX于2016年8月23日被抓获，到案后如实供述犯罪事实。审理过程中，被告人程XX亲属代为退缴全部欠款。上述事实，被告人程XX在开庭审理中亦无异议，且有XX银行、上海XX出具的报案书、信用卡申领材料、交易明细、催收记录、公安机关出具的工作情况、还款凭证、被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人程XX以非法占有为目的，恶意透支信用卡，经银行多次催收后超过规定期限仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人程XX如实供述罪行，且能退缴违法所得，可以减轻处罚。辩护人的相关意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条之规定，判决如下：被告人程XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内付清。)程XX回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

　　审　判　长　　孙XX

　　审　判　员　　张　凯

　　人民陪审员　　郭凤英

　　二〇一六年十二月十二日

　　书　记　员　　张XX

　　附：相关法律条文

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

　　……

　　(四)恶意透支的。

　　前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

　　第六十七条……

　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

　　第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

　　(一)犯罪情节较轻;

　　(二)有悔罪表现;

　　(三)没有再犯罪的危险;

　　(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

　　……

　　被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

　　第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。

　　有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。

　　缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。