XX公司CEO定性从集资诈骗罪到非法吸收公众存款罪

　　上海市虹口区人民法院刑事判决书

　　(2019)沪0109刑初522号

　　公诉机关上海市虹口区人民检察院。

　　被告人王XX，男，1982年1月14日出生，汉族，户籍所在地安徽省宿州市。

　　辩护人艾阳阳，上海XX律师。

　　上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2019〕228号起诉书指控被告人王XX犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员施X出庭支持公诉，被告人王XX及其辩护人艾阳阳均到庭参加诉讼。本案经上海市虹口区人民检察院申请延期审理一次，现已审理终结。

　　上海市虹口区人民检察院指控：

　　2015年1月23日，郑XX(另处)设立上海XX公司(以下简称“XX公司”)，租赁本市虹口区四川北路XXX号中XX作为办公场所。被告人王XX于2016年1月起担任该公司负责人，该公司在未取得金融许可的情况下对外招聘人员，自2016年3月起至案发，利用互联网、手机APP以“多融财富”、“多融理财”平台的名义招揽社会不特定公众至该公司投资，与众多投资人签订“随时取”至为期1年不等的协议，并承诺保本付息，支付6%-15.1%的年化收益。

　　经审计，被告人王XX担任XX公司负责人期间非法吸收公众资金人民币5,627,983,700.00元(以下币种均为“人民币”)，未兑付金额789,105,096.87元。

　　2018年9月5日,被告人王XX被昆明边防检查站执勤人员抓获。

　　为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人赵X的证言，涉案关系人熊XX、华XX、任XX等人的供述，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、调取的XX公司档案机读材料、营业执照、《借款协议》、银行账户明细、第三方存管银行账户明细，上海XX公司出具的《司法鉴定意见书》及昆明边防检查站出具的《查获经过》等证据。公诉机关认为，被告人王XX与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案系共同犯罪。被告人王XX在共同犯罪中起主要作用，系主犯。据此，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条之规定，对被告人王XX定罪处罚。

　　庭审中，被告人王XX辩称其不是XX公司负责人，仅负责日常运营，且在2018年3月已经离职，其所涉及非法吸收公众资金的数额大约是4.8亿元。被告人王XX的辩护人提出被告人王XX如实供述了犯罪的主要事实，应认定为坦白;被告人王XX在共同犯罪中起次要作用，系从犯;被告人王XX曾协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，应认定具有立功情节。

　　经审理查明：

　　2015年1月23日，郑XX设立XX公司，租赁本市虹口区四川北路XXX号中XX作为办公场所。被告人王XX于2016年1月起担任该公司负责人，全面管理该公司业务。该公司在未取得金融许可的情况下对外招聘人员，自2016年3月起至案发，利用互联网、手机APP以“多融财富”、“多融理财”平台的名义招揽社会不特定公众至该公司投资，与众多投资人签订“随时取”至为期1年不等的协议，并承诺保本付息，支付6%-15.1%的年化收益。

　　经审计，被告人王XX担任XX公司负责人期间非法吸收公众资金5,627,983,700.00元，未兑付金额789,105,096.87元。

　　2018年9月5日,被告人王XX被昆明边防检查站执勤人员抓获。

　　以上事实，有下列证据证实：

　　1、证人赵X的证言及上海市公安局虹口分局调取的《借款协议》、银行账户明细等书证证实，投资人通过线上平台或网站购买XX公司理财产品。

　　2、涉案关系人唐X的供述证实，唐系XX公司电销一部总监，王XX是XX公司的CEO，是上级公司XX公司(以下简称“XX公司”)委派到XX公司的，XX公司的工作由王XX向XX公司汇报。XX公司主要对外发行以“承兑汇票”的质押为内容的理财产品，通过安卓市场、小米应用市场等渠道推广多融财富APP，由王XX根据市场行业行情向团队和个人下达业绩指标，并制定考核方案。唐并没有听说王XX辞职的事情，一直到2018年7月王XX在群里称自己2018年3月就辞职后自行退群，便无法再联系王XX。

　　3、涉案关系人田XX的供述证实，田系XX公司电销二部总监，XX公司主要通过“多融财富”平台，经营线上融资业务，公司负责人是王XX，田XX等人在公司的工作情况均向王XX。田XX2018年6月底还在公司看到王XX，也向其请示，7月10日田就客户资金没有兑付的问题联系王，王称经联系，系借款企业未到账，但同时称自己3月就已离职，田XX等人对此一无所知。

　　4、涉案关系人郑XX的供述证实，XX公司是郑XX掌控的平台之一，负责人是王XX，XX公司主要从事企业借款项目，2018年3月王XX以保护自己为由提出离职，将劳动关系挂靠在其他公司，但实际上王XX仍是XX公司负责人，工资仍旧发放。多融财富吸收的资金转入苏州XX公司，苏州XX公司系郑用于归拢七家投资平台资金的公司，用于企业借款，但无法一一区分各个平台的资金。

　　5、上海市公安局虹口分局调取的XX公司档案机读材料、营业执照等书证证实，XX公司的基本情况及该公司经营范围不包括金融融资业务。

　　6、上海市公安局虹口分局调取的第三方存管银行账户明细及上海XX公司出具的《司法鉴定意见书》证实，被告人王XX自2016年1月至2018年7月担任XX公司总经理期间，共计非法吸收公众资金5,627,983,700.00元，未兑付金额为789,105,096.87元。多融财富吸收的资金转入苏州XX公司后用于其他企业借款。

　　7、涉案关系人华XX、任XX的供述证实，华等系XX公司电销部业务员，XX公司主要通过手机APP和网站发布理财产品信息，由电销部拨打客户电话，招揽客户购买上述理财产品。XX公司总经理是王XX。

　　8、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》及昆明边防检查站出具的《查获经过》证实，本案的案发及被告人王XX系2018年9月5日被公安人员抓获归案。

　　以上证据，由公安机关依法收集，由公诉人当庭宣读、出示，并经本院核实，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。

　　关于被告人王XX提出其不是XX公司负责人，仅负责日常运营的辩解及其辩护人提出被告人王XX在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，经查，根据涉案关系人唐X、田XX、华XX、任XX及郑XX的供述，被告人王XX系XX公司的总经理，负责公司理财平台的推广、营销、公司的经营和管理，不决定公司的资金走向，上述证据能相互印证，足以证实被告人王XX在XX公司任职期间，负责公司营销，推广“多融理财”的平台，招揽社会公众购买理财产品，故在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，被告人王XX提出的上述辩解及辩护人提出的辩护意见，无事实、法律依据，本院不予采纳。

　　关于被告人王XX提出其在2018年3月已经离职，其所涉及非法吸收公众资金的数额大约是4.8亿元的辩解，经查，根据涉案关系人唐X、田XX、郑XX的供述，被告人王XX于2018年3月提出的离职仅系为规避风险的虚假操作，作为下属的唐X、田XX并不知道王已离职，且在2018年3月之后继续向王XX工作，而王非法吸收公众存款的金额系由上海XX公司根据王任职期间依法审计得出，有理有据，故被告人王XX提出的上述辩解无事实依据，本院不予采纳。

　　关于被告人王XX的辩护人提出被告人王XX如实供述了犯罪的主要事实，应认定为坦白的辩护意见，本院认为，被告人王XX在侦查、检察阶段以及庭审中能对其参与XX公司非法吸收公众存款的基本事实予以供述，其对工作期间的辩解并不影响对其以非法吸收公众存款罪的定罪，故对被告人王XX可适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳。

　　关于被告人王XX的辩护人提出被告人王XX协助公安抓捕其他犯罪嫌疑人，应认定具有立功情节的辩护意见，经查，辩护人提出的上述意见并无证据予以证实，故上述辩护意见，本院不予采纳。

　　本院认为，被告人王XX与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人王XX犯非法吸收公众存款罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人王XX在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王XX到案后能如实供述自己的罪行，且能退赔部分违法所得，可从轻处罚。为维护国家金融秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：

　　一、被告人王XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元。

　　(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月5日起至2023年9月4日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)

　　二、违法所得责令退赔。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

　　审　判　长　　卞XX

　　审　判　员　　施月玲

　　人民陪审员　　安韫琪

　　二〇一九年十一月二十七日

　　书　记　员　　孙XX

　　附：相关法律条文

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　……

　　第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

　　……

　　第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

　　……

　　对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

　　第六十七条……

　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

　　第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。