律图审稿专业委员会3轮严审

我银行卡穾然被冻结,不是何原因,银行只说被杭卅警方冻结了3天。

4w浏览 匿名 2020-06-01 湖北武汉
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我银行卡穾然被冻结,不是何原因,银行只说
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只要别人说行贿就行贿吗?
并不是只要被人说行贿就可以确定是行贿的,必须要搜集证据和利用明确的法条证明。我国的法院也要求必须以证据为主要的判断依据,而行贿罪的证据一般需要包括行贿的财物、具体交付行贿物品的时间和场所等,如果受贿的人没有其他证据反驳才可以定罪。
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刑事辩护
银行员工被判洗钱罪怎么处理
[律师回复] 解析:
首先,倘若行为者因涉嫌洗钱罪而被认定为既遂的情况下,通常会面临被没收其所实施洗钱犯罪的所有非法所得与利润,此外还可能面临被判决五年以下有期徒刑或拘留,同时还需进行罚金的单独或合并处罚。
其次,若犯罪情节较为严重,那么行为者将有可能被判处五年至十年的有期徒刑,并且在这个基础上,还需要接受罚金的处罚。
最后,当单位涉及到此种犯罪时,将会采用双重惩罚制度,即对单位进行罚金的处罚,同时也会对直接负责的人员判处与其个人犯罪相对应的刑罚。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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帮信罪银行卡惩戒是公安提的吗
[律师回复] 解析:
1.在涉及帮信罪的案件中,涉案人的银行账户有可能被依法冻结;
根据公安机关的调查取证需求,他们有权依据特定规定查询、冻结涉案人员名下的存款、汇款、债券、股票、基金份额等资产,同时也可要求相关机构和个人予以协助。
2.若已有确凿证据证实此类财产并非犯罪所得,那么办案机关将不得继续查封或冻结。
关于帮信罪的构成要素:
1.从犯罪主体来看,帮信罪适用于所有普通公众,只要符合年满16周岁这一基本条件即可。
2.从主观心态上讲,帮信罪属于故意犯罪,即行为人必须明确知道自己正在为他人实施的信息网络犯罪提供帮助。
3.帮信罪所侵害的客体主要是国家对于正常信息网络环境的有效管理秩序。
4.在客观方面,帮信罪主要表现为为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管等服务,且情节较为严重。
根据相关法律法规,这里的“情节严重”具体是指行为人明知他人正利用信息网络进行犯罪活动,却仍为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等便利服务的行为。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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消费者只能是自然人吗?
从原则上来讲,消费者只能是自然人。但很多时候法人也是以消费者名义在进行消费活动。考虑到存在不同的主流意见,因为目前我国的《消费者权益保护法》中并没有对此明确规定。
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损害赔偿
冻卡就是帮信罪吗
[律师回复] 解析:
请放心,帮助信息犯罪并不会导致您名下所有的银行账户遭到冻结,仅仅是针对与该案件相关的银行账户进行查封处理。
这其中涉及到司法冻结和非司法冻结两种不同的情况。
对于非司法冻结的情况,您只需携带有效的身份证件以及被冻结的银行卡,前往发卡银行的任何一家营业网点办理相应的解冻手续,便能迅速地解除账户的冻结状态。
然而,如果是因为多次错误输入交易密码或是预留的身份信息已经过期等原因而导致的借记卡被冻结,那么您可以直接通过发卡银行提供的手机银行服务或网上银行平台,进行重新设置密码或更新预留身份信息等操作来解除账户的冻结状态。
在构成帮信罪的情况下,通常会被判处三年以下的有期徒刑或者拘役,并且可能会面临罚金的处罚。
如果您是初次触犯法律,并且满足了一定的条件,那么您有可能会得到从轻或者减轻处罚的机会。
同样,如果是单位实施了帮信罪行为,那么将会对该单位施以罚金的惩罚,同时也会对其直接负责的主管人员和其他直接责任人进行处罚,通常也是判处三年以下的有期徒刑或者拘役,并且可能会面临罚金的处罚。
另外,如果在同一案件中还存在其他犯罪行为,那么将按照处罚较重的规定进行定罪量刑。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
侵占罪只拘留七天有什么后果
[律师回复] 解析:
刑事拘留,是指公安机构或检察机关在负责刑事案件调查过程中,对于现行违法犯罪者或是重大嫌疑分子,执行暂时性的专业管控措施。
当个人因涉及刑事案件而遭遇到刑事拘留的情况时,他们的亲属可以遵循以下几个步骤来应对:
首先,应该依据拘留通知书的内容,了解到犯罪者招致的罪名、关押场所、办案机构负责人的相关信息、以及办案人员的姓名等详细情况;
其次,应当尽快寻求专业律师的协助,以便更好地维护他/她的合法权益。
值得注意的是,如果犯罪者已经被刑事拘留或者被批准逮捕,那么只有律师才能够与其见面交流。
根据现有的法律规定,家属或朋友并没有权利探望犯罪者,只能等到法院正式开庭审判之后,才能有机会见到他/她。
在此期间,唯一能够代表亲属或朋友与犯罪者沟通的途径就是委托律师前往看守所会见犯罪者或被告。
律师可以通过这种方式,深入了解犯罪者在看守所内的生活状况,包括但不限于是否遭受过刑讯逼供、是否受到其他囚犯的欺凌或虐待、为其提供法律咨询服务、了解涉案罪名及案件相关情况、传达亲友的关心和期望了解的信息、以及在狱中的精神状态等方面的问题。
此外,律师还可以代理犯罪者提出保释申请、申诉或控告等事宜。
最后,需要强调的是,公安机关在拘留犯罪者之后,必须在拘留后的二十四小时之内对其进行讯问。
如果犯罪者被批准逮捕,那么将按照《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定进行审理。
刑事拘留并非惩罚或制裁手段,如果最终被判定无罪释放,犯罪者有权向国家申请赔偿。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十六条
公安机关对被拘留的人,应当在拘留后的二十四小时以内进行讯问。
在发现不应当拘留的时候,必须立即释放,发给释放证明。
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消费者是否只能是自然人
从原则上来讲,消费者只能是自然人。但很多时候法人也是以消费者名义在进行消费活动。考虑到存在不同的主流意见,因为目前我国的《消费者权益保护法》中并没有对此明确规定。
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损害赔偿
网赌银行卡被封了怎么办
[律师回复] 解析:
若您在涉及网络赌博活动中遭受了账户资金冻结问题,首先需要积极地与相关执法机构合作以推动案件调查。
其次,如果您的银行卡遭到了公安机关的法院冻结请求,这可能意味着公安全怀疑此卡与网络赌博存在关联。
在此情况下,请务必全力配合警方的调查工作,一旦调查结束,倘若并未发现任何其他问题,那么账户将会立即解除冻结状态。
然而,若是出于案件处理或者司法需求等因素,公安机关还须向法院提出申请来冻结相关涉案银行账户。
接下来,法院将通过下发文件至银行方,银行审查确认无误并签署确认之后,便按照相关法规规定冻结相应账户。
通常来说,冻结期间为六个月,但基于特殊需求可以予以延期,每次最长可持续三到六个月,且在特定条件下,还能对账户实施长期性冻结。
法律依据:
《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条
在特殊情况下,确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的,发卡银行可以与持卡人平等协商,达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年。
个性化分期还款协议的内容应当至少包括:
(一)欠款余额、结构、币种;
(二)还款周期、方式、币种、日期和每期还款金额;
(三)还款期间是否计收年费、利息和其他费用;
(四)持卡人在个性化分期还款协议相关款项未全部结清前,不得向任何银行申领信用卡的承诺;
(五)双方的权利义务和违约责任;
(六)与还款有关的其他事项。
双方达成一致意见并签署分期还款协议的,发卡银行及其发卡业务服务机构应当停止对该持卡人的催收,持卡人不履行分期还款协议的情况除外。达成口头还款协议的,发卡银行必须留存录音资料。录音资料留存时间至少截至欠款结清日。
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犯罪主体只能是自然人吗?
犯罪主体包括自然人与单位。犯罪主体是指实施危害社会的行为、依法应当负刑事责任的自然人和单位。自然人主体是指达到刑事责任能力的自然人。单位主体是指实施危害社会行为并依法应负刑事责任的公司、企业、事业单位、机关、团体。
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银行倒闭的原因分析
1、信用风险,是指商业银行发放的贷款得不到偿还的可能性,或者是其投资的质量恶化造成违约,从而给商业银行带来损失的可能性。2、利率风险和汇率风险,是指市场的利率和汇率变化引起商业银行资产价格的变化,造成资产贬值损失的可能性。利率风险和汇率风险基本上是由资金的供求关系决定的,它是一种市场风险。
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