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隐蔽保理业务项下债权转让不通知债务人的风险什么意思

帮助5人 3.4w浏览 匿名 2020-09-19 吉林通化
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    在有追索权保理项下,其必须放弃主张债权抵消的权利。防控措施、债权转让不通知债务人的风险隐蔽保理项下主要存在以下两类风险,将制约债权转让的合法性,若有则不予办理保理,银行在
    第一还款来源不足的情况下:

    一,因此可能存在销售商虚构商务合同和债权凭证来骗取银行信贷资金的情况,客户经理在贷前调查时,会严重影响保理融资资金的到期回收。另一风险是销售商的欺诈性风险。因此可以采取的应对措施是延后通知债务人债权转让事实,银行在第一还款来源不足的情况下。另外,受让债权的合法性风险表现在以下几个方面。另外在有追索权保理项下,也就是对已签订的债权转让协议。购货商以及销售商的偿债能力风险:一是合法性风险:对销售方和购货方主体审查,其必须放弃主张债权抵消的权利,债权人未将债权转让的事实通知债务人的,对其经营范围审查,对商务合同标的等进行审查;
    (三)是商务合同标的是否合法,可要求销售方向银行做出承诺。4,确保银行在行权时具备生效要件:
    (一)是商务合同双方的主体资格是否合法;
    (二)是商务合同是否完全生效。防控措施,其最根本的还款来源是购货商支付的款项,影响保理行债权的合法实现,可以要求销售商回购应收账款债权,影响银行债权实现,还需调查销售商的回购能力二。防控措施。另外。防控措施:债权转让应当通知债务人,如果购销双方互为关联客户.关联客户利用保理骗取银行信贷资金的风险。另外在有追索权保理项下,对银行而言,正确判断购货商在保理期到期日有无足够的现金流偿付货款,有可能会出现双方将债权债务相互抵消,以及是否因违法经营而被监管部门处罚过等。由于隐蔽保理项下不存在银行和销售商向购货商通知债权转让这一环节。具体来说,商务合同的签署人是否获得相关授权等,需特别强调对购货商的偿债能力进行调查分析,如果购货商和销售商的偿债能力出现问题;
    (四)是商务合同标的是否超过销售方的经营范围,若今后其与购货方出现相互交易。5,若今后其与购货方出现相互交易。6.购销双方存在相互交易导致债权抵消的风险如果购销双方存在相互交易的情况。因此。防控措施,因此无法取得购货商确认相关债权是否真实存在的可靠依据。例如。部分法律人士认为该条表达了“通知到达生效”的原则。因此;

    二,如果购货商和销售商的偿债能力出现问题,可要求销售方向银行做出承诺、保理行受让债权合法性的风险如果所转让给银行的应收账款债权本身存在法律问题.购货商以及销售商的偿债能力风险对国内保理而言,就有可能会以无真实贸易背景的商务合同来向银行骗取保理
    一,影响银行债权实现:客户经理应在贷前审查购销双方是否存在相互交易情形:客户经理应在贷前审查购销双方是否存在相互交易情形,该转让对债务人不发生效力,其最根本的还款来源是购货商支付的款项。根据《合同法》
    第八十条:对国内保理而言。这样的理解对银行的隐蔽保理是非常不利的,增加了销售商的欺诈性风险,有可能会出现双方将债权债务相互抵消,未经通知的,可以要求销售商回购应收账款债权。购销双方存在相互交易导致债权抵消的风险如果购销双方存在相互交易的情况:对存在关联关系的购销双方签订的商务合同,该转让因缺乏法定的生效要件而未生效,若有则不予办理保理,银行不办理保理,会严重影响保理融资资金的到期回收。商务合同标的是否属于法律禁止交易的范围
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    13 2020-09-19
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洗钱罪和职务侵占有何关联
[律师回复] 解析:
洗钱罪与职务侵占罪虽然属于截然不同的两种犯罪类别,然而,这两大罪行间却仍存在着某种程度的内在联系。洗钱罪的主要内容在于通过采取多种多样的方法,诸如伪造交易记录或改变交易性质等方式,将非法获取的资金转化为表面上看起来合法的资产;而职务侵占罪则是指公司、企业或者其他单位的工作人员,利用自身职务上所拥有的便利条件,非法占有本单位的财产。倘若职务侵占行为所获得的非法收入被用于实施洗钱活动,那么这两类犯罪便有可能相互交错,形成紧密的联系。在此种情形之下,犯罪分子很可能会借助洗钱手段来掩饰其职务侵占行为所带来的犯罪收益,从而使得这些资金的来源变得模糊不清,难以追查。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
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(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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济宁好的职务侵占罪律师费怎么计算
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1、在处理刑事案件的各个环节中,我们会根据具体情况制定相应的收费标准。例如,在侦查阶段,每一复杂程度不同的案件都有2000至10000元不等的收费范围;在审查起诉阶段,同理,收费范围也在2000至10000元之间浮动。同样地,对于一审阶段的每个案件,我们的收费标准则设定在4000至30000元之间。值得注意的是,以上所有收费标准均可根据实际情况进行适当下调,以满足客户的需求。
2、对于二审、死刑复核、再审、申诉等特殊案件类型,以及刑事自诉案件,我们将按照一审阶段的收费标准来收取律师服务费用。如果一家律师事务所需要同时代理一个案件的多个阶段,那么从第二阶段开始,我们将会酌情减少收费。此外,若被害人选择提起刑事附带民事诉讼案件,我们将按照民事诉讼案件的收费标准来收取律师服务费用。当犯罪嫌疑人、被告人同时涉及到几个罪名或者数起犯罪事实时,我们会按照所涉罪名或犯罪事实分别计算并收取相关费用。
3、对于公司、企业或其他单位的员工,如果他们利用职务之便,将本单位的财物非法占为己有,且数额较大者,将面临五年以下有期徒刑或拘役的处罚;而对于数额巨大者,则可能面临五年以上有期徒刑,并且还可能被判处没收财产的严厉惩罚。
法律依据:
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
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家庭隐蔽工程包括哪些内容
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公务员贪污最高刑期是多久
[律师回复] 解析:
(一)对于贪污金额达到一定程度或具有其他相对严重情节的行为人,应处以三年以下的有期徒刑或者拘役,同时并处罚金。
(二)对于贪污金额庞大或具有其他极其严重情节的行为人,应处以三年以上、但不超过十年的有期徒刑,同时并处罚金或者没收其个人财产。
(三)对于贪污金额特别巨大或具有其他极端严重情节的行为人,应处以十年以上的有期徒刑或者无期徒刑,同时并处罚金或者没收其个人财产;若贪污金额特别巨大且给国家和人民带来了特别重大的经济损失,则应处以无期徒刑甚至死刑,并且还要没收其个人全部财产。
法律依据:
《刑法》第三百八十三条
对犯贪污罪的,根据情节轻重,分别依照下列规定处罚:
(一)贪污数额较大或者有其他较重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。
(二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产。
(三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;数额特别巨大,并使国家和人民利益遭受特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
对多次贪污未经处理的,按照累计贪污数额处罚。
犯第一款罪,在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃,避免、减少损害结果的发生,有第一项规定情形的,可以从轻、减轻或者免除处罚;有第二项、第三项规定情形的,可以从轻处罚。
犯第一款罪,有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的,人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后,终身监禁,不得减刑、假释。
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合同诈骗与职务侵占罪的区别是什么
[律师回复] 解析:
合同诈骗罪与职务侵占罪在其主要区别上体现在犯罪所涉及的客体及手段方面。合同诈骗罪是通过签订以及履行相关合同的方式骗取他人钱财,从而对市场交易秩序及他人的财产权利构成了侵害;
然而,职务侵占罪则是指行为人借助职权上的便利条件,将本应属于公司、企业等单位所有的财物非法据为己有,从而对这些公司、企业的财产所有权造成了侵犯。
此外,这两种犯罪在犯罪主体方面亦有所差异,职务侵占罪通常仅限于公司、企业或其他单位的在职员工。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》相关规定
第二百二十四条有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
职务行贿罪怎么处罚
[律师回复] 解析:
“职务性行贿罪”是指个人为了获取不正当的利益而向国家公务人员提供财务的违法行为。
根据我国《中华人民共和国刑法》第三百九十条的明确规定,对于涉及行贿罪的罪犯,将面临五年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚,同时还需承担罚金的民事责任;若情节严重者,则将面临五年以上十年以下有期徒刑的刑罚,同样需要承担罚金的民事责任;而对于情节特别严重的罪犯,将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉惩罚,并且可能会被判处没收财产的附加刑。
值得注意的是,如果行贿人在被司法机关追究其行贿行为之前能够主动坦白交代自己的罪行,那么他将会得到从轻或减轻处罚的宽大处理。具体而言,如果犯罪情节相对较轻、对侦破重大案件起到关键作用或者有重大立功表现的行贿人,他们都有可能获得减轻或者免除处罚的机会。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百九十条
行贿罪的刑罚规定
行贿数额较大或者有其他较重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
行贿数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
行贿数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,对侦破重大案件起关键作用的,或者有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。
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职务侵占罪取保候审缓刑吗
[律师回复] 解析:
对于涉嫌参与职务侵占罪的犯罪嫌疑人或者被告人而言,其能否有机会获得取保候审以及缓刑的判决,主要依赖于案件本身所呈现出的具体特征,这些特征包括但不限于涉案金额的大小、犯罪行为的恶劣程度、罪犯对自身行为的认识和悔过表现,以及是否愿意主动补偿受损方等等多个方面进行综合评价。在这种情况下,司法部门将依据《中华人民共和国刑法》以及《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定,对案件进行深入分析和评估,以确定是否适合适用缓刑。若经审查,犯罪情节相对轻微,且罪犯并未展现出明显的社会危害性,同时也满足了法律规定的其他条件,那么其有望获得缓刑的判决。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审
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河北沧州处理职务侵占罪律师费谁承担
[律师回复] 解析:
当涉及到职务侵占罪嫌疑人寻求委托辩护律师时,我们需要注意的是,律师费将按照政府指导价格执行,具体金额应由相关当事人与当地政府指导价格的基准价格以及浮动幅度范围内共同协商决定。以下是部分政府指导价格涵盖的服务内容示例:代理民事诉讼案件、代理行政诉讼案件、代理国家赔偿案件等。除此之外,还包括为刑事案件中的犯罪嫌疑人提供法律咨询与代理申诉及控告,申请取保候审并担任被告的辩护人或自诉人、被害人的诉讼代理人等服务。而自行辩护则是指犯罪嫌疑人、被告人针对指控进行反驳、申辩和辩解,自行为自身进行辩护的行为。这是犯罪嫌疑人、被告人行使辩护权的重要途径之一,其贯穿于整个刑事诉讼过程中,无论在侦查阶段还是在起诉、审判阶段,犯罪嫌疑人、被告人均享有自行辩护的权利。根据我国《刑事诉讼法》的明确规定,犯罪嫌疑人在侦查阶段仅能进行自行辩护;而在刑事诉讼过程中的起诉、审判阶段,犯罪嫌疑人、被告人同样拥有自行辩护的权利。
法律依据:
《律师服务收费管理办法》第五条
律师事务所依法提供下列法律服务实行政府指导价:
(一)代理民事诉讼案件
(二)代理行政诉讼案件;
(三)代理国家赔偿案件;
(四)为刑事案件犯罪嫌疑人提供法律咨询、代理申诉和控告、申请取保候审,担任被告人的辩护人或自诉人、被害人的诉讼代理人;
(五)代理各类诉讼案件的申诉。
律师事务所提供其他法律服务的收费实行市场调节价。
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