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银行信贷资金流向跟踪调查的主要做法包含什么

帮助5人 10w+浏览 匿名 2020-10-05 陕西榆林
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    信贷资金流向跟踪调查的主要做法
    (一)科学选户。从某商业银行2008年底有贷款余额的贷款企业清单中抽选了212户贷款企业作为信贷资金流向跟踪检查的对象。这212户贷款企业是按照企业规模、行业、所有制性质、贷款类型等进行抽选的,具有较高程度的代表性。
    (二)筛选排查。确定抽查的企业名单后,从该商业银行的信贷系统上调出所有212户企业在贷款发放后2个月内的贷款账户明细,在贷款账户明细中进行筛查,对贷款资金到账后立即一次性或分若干笔将贷款资金全额或大部分转出的企业进行重点关注。
    (三)调取信息。对重点关注的贷款企业,要求商业银行提供贷款资金转出的传票,包括转账支票及进账单的复印件。从这些传票中,可以看出贷款资金转往的单位名称、账号及开户行。
    (四)分析判断。对贷款资金去向进行分析,分类处理:对于挪用于其他用途的,不再继续跟踪;对于转到关联企业的,则需进一步跟踪贷款资金去向。
    (五)外调跟踪。对于贷款资金转到的单位在其他银行开户的,派人前往开户行查询账户明细,并要求开户行提供传票复印件,进一步跟踪贷款资金去向。
    (六)查实查证。对发现信贷资金流入股市等严重违规问题的,前往贷款企业调查,进一步取证核实。
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    12 2020-10-05
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贷款被骗帮刷流水,未超过3万元,当地的公安局中防诈骗部门进行了劝诫,这种情况,银行卡还能申请解封吗?会影响开其他银行的卡吗
[律师回复] 如果您的银行卡因为涉及诈骗案件而被冻结,即便金额未超过3万元,是否能够解封以及是否会影响开其他银行的卡,需要根据具体情况和银行的政策来决定。以下是一般情况下的处理流程和可能的结果:

1. **解封银行卡**:
   - **警方调查结果**:如果警方调查结果显示您是被骗,且没有参与诈骗的故意,通常可以向银行申请解封。
   - **提供证据**:您需要向银行提供警方的调查结论或者相关证明材料,证明您并非诈骗活动的参与者。
   - **银行流程**:按照银行的规定程序,提交解封申请,银行会根据内部规定和警方提供的信息来处理。

2. **影响开其他银行卡**:
   - **个人信用记录**:如果您的银行卡被冻结的情况被记录在个人信用报告中,可能会影响您在其它银行开户。
   - **银行审查**:开户时,银行会进行风险评估,如果系统显示您之前有银行卡因涉嫌诈骗被冻结的记录,可能会对开户申请进行更严格的审查。
   - **解释说明**:在开户时,您可能需要解释之前银行卡被冻结的原因,并提供相应证明。

为了处理这些情况,您可以采取以下步骤:

- **积极配合调查**:与警方保持沟通,获取正式的法律文书或证明,以证明您是被害人。
- **与银行沟通**:主动联系银行,了解解封银行卡的具体流程,并按要求准备相关材料。
- **信用报告**:查询个人信用报告,确认是否有不良记录,如果有,考虑采取信用修复措施。
- **法律咨询**:在必要时,可以咨询律师,帮助您处理相关的法律问题。

最后,不同的银行和具体情况可能会有不同的处理方式,上述建议仅供参考。建议您直接联系相关银行和当地警方了解更详细的信息。
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跟踪器放别人车上跟踪犯什么罪
将跟踪器放在别人车上对他人进行跟踪的这种行为一般不构成刑事犯罪,《刑法》中也没有相关的罪名,但这种做法侵犯他人隐私权,发现车上有跟踪器的可以报警处理,公安部门可依法对当事人处5日以下拘留或者500元以下罚款,如果情节较重,将从重处罚。
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跟踪器放别人车上跟踪犯什么罪?
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于跟踪器放别人车上跟踪犯什么罪,侵犯隐私权的情形有哪些?的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
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跟踪犯法吗
犯法。跟踪别人涉嫌侵犯对方隐私权,已经触犯了法律。但是否受到法律的惩罚需要根据其具体情节而定。偷窥、偷拍、窃听、散布他人隐私的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。
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多次跟踪犯什么罪
中华人民共和国刑法无此罪的规定,一般来说跟踪他人的行为是不构成犯罪的,但在跟踪的同时还有其他的行为,可能其他的行为会被认定为犯罪。通常跟踪别人涉嫌侵犯对方隐私权,已经触犯了法律。但是否受到法律的惩罚需要根据其具体情节而定。
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