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金融诈骗罪的构成条件有哪些

帮助5人 3.1w浏览 匿名 2020-11-16 河北邢台
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    解答如下, 犯罪手段呈多样化、智能化
    诈骗手段多样化,如伪造存款单位预留银行印鉴和采用计算机高清晰度扫描技术伪造他人签章,或“克隆”票据,伪造投递假汇款电报或买通邮局工作人员拍发假查复电报等。犯罪分子在实施票据犯罪时,不仅运用专业知识而且利用技术手段,智能犯罪特征明显,其突出的表现有二:一是熟谙票据知识。几乎所有票据犯罪分子都了解银行办理票据业务的程序,而且对银行的票据结算规章制度有一定的研究。因为各种票据从出票到持票人收款入账,都或长或短地要经过一段时间。特别是商业汇票,从出票到收款最长可持续6个月之久,期间若发生假票诈骗行为,很难及时发现。所以,有的“打时间差”开具空头支票有的“钻银行规章制度空子”从事票据诈骗。二是伪造票据手段高超。目前利用高科技手段伪造、变造进行诈骗的案件越来越多,范围广。犯罪分子往往利用电脑、传真、彩色复印、机器篆刻等等现代技术设备伪造票据以及印鉴,伪造的票据制作精细,伪造的印鉴高度逼真,往往能够以假乱真。在银行业务实践中,金融票据的防伪印制、防伪检测等技术应继续加强,违规、失误业务及非正常现象的智能识别监控、预警系统应完整建立等,显得尤其重要。
    作案职业化、团伙化、规模化,内外勾结严重
    一些企业或者诈骗分子为了增加诈骗成功的几率和金额,往往通过一些正式或者非正式的组织或机构来策划和实施诈骗。在票据团伙犯罪中,犯罪呈现成员固定化和分工明确化特点,有负责伪造票据的,有负责运送票据的,有负责游说贿赂银行部门及其官员的,有负责前往银行具体办理票据事务的。票据大案要案都为团伙作案。
    内外勾结型的票据犯罪突出是当前令人关注的现象。从近年来发生的一些票据诈骗案来看,尤其是那些金额巨大的诈骗案,往往有银行内部工作人员参与诈骗,如引例中的“高山案”,或者因工作人员玩忽职守导致诈骗发生的问题。一般来说,内外勾结型的票据犯罪以非金融机构人员为主,以金融机构工作人员为辅。他们往往利用职务之便,窃取储户帐号、密码等相关资料,
    然后与社会人员勾结,伪造存单,冒领存款。大量的案件表明,金融诈骗犯罪往往与金融机构工作人员的共同犯罪或者、挪用、、玩忽职守、等职务犯罪交织在一起,案中有案,案外有案。
    首先是犯罪金额越来越大,动辄几百万、几千万甚至上亿元,造成的损失惊人,潜藏巨大的金融风险
    其次是涉及面广,受骗人多,善后处理难,容易引起大规模的群体性事件,影响社会稳定。从目前已经结案的金融诈骗犯罪来看,如果没有金融机构工作人员的内部参与,许多金融诈骗犯罪是很难得逞的。
    在票据犯罪过程中,往往出现合法行为和违法行为的相互交织。许多票据犯罪常常借着票据当事人的合法身份和票据流通的正常形式实施,令人混淆不清,上当受骗。签发空头支票和签发无资金保证的汇票、本票,都是票据当事人实施的犯罪行为,称为空户欺诈。但是在实践中,由于出票人的身份合法,在银行有帐户,其非法使用票据的行为具有一定的迷惑性,不易暴露。在票据流通过程中,冒用他人名义对真实的票据进行虚假的出票、背书,往往也因真假参杂,增加了鉴别的难度。
    票据诈骗出现国际化趋势
    目前境外票据诈骗分子主要来自我国的港澳台地区、、日本等地,近年我国与尼日利亚的经贸关系发展较快,但来自尼日利亚的票据诈骗骤然升温,国内不少单位受骗上当。诈骗分子伪造的票据多来自国外,在票据上标有外国银行的字样。而且,值得注意的是,有些境外罪犯往往是以后通过合法或者非法途径出境取得外国国籍的中国人,他们了解国内情况。在里应外合型的票据犯罪中,通常是由境外的罪犯预谋策划,境内的罪犯具体实施。
    全文
    14 2020-11-16
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金融诈骗罪的构成条件有哪些
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金融诈骗没有协议构成诈骗吗?
金融诈骗没有协议构成诈骗,和诈骗罪的犯罪构成要件,那么都是会构成诈骗的,而且在金融过程当中诈骗的话也是有不同的诈骗的类型,比如说有合同诈骗罪的。金融诈骗没有协议构成诈骗吗,这个问题可以参考本文内容。
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刑事辩护
是构成聚众斗殴罪还是故意伤害罪
[律师回复] 解析:
首先需要明确的是,聚众斗殴罪和故意伤害罪在犯罪客体上存在着显著的差异性。
2、在刑事审判的实际操作过程中,我们常常会遇到对某些群体斗殴或者互殴事件的定性问题,这使得法官在关于聚众斗殴罪和故意伤害罪的选择上犹豫不决。这种情况的出现,主要是因为这些案件所涉及的各个要素处在两个犯罪之间的交叉地带,从而导致了法律适用的复杂性。通常而言,聚众斗殴罪与故意伤害罪最明显的区别就在于它们所侵犯的犯罪客体有所不同。具体来说,普通的斗殴行为,往往只是针对一个或多个受害者个体的身体健康权以及生命权进行侵害,因此可以将其归类为故意伤害罪。
然而,当斗殴行为发生在聚众的背景之下时,它不仅仅侵犯了受害者的健康权和生命权,同时也包括了聚众行为和斗殴行为分别或共同对社会公共秩序的破坏。
因此,刑法对于此类行为采取了特殊的规范方式,将其认定为聚众斗殴罪。
法律依据:
《刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
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金融诈骗罪的构成条件?
1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权,为复杂客体,并且前者为主要客体。2、客观方面表现为:采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法,破坏金融管理秩序而骗取公私财物,并且是数额较大的行为。3、主体为一般主体,单位和自然人均可以构成。
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刑事辩护
情侣敲诈勒索罪判刑是怎样定的
[律师回复] 解析:
敲诈勒索的量刑年限主要是依据其犯罪行为所造成的危害程度进行判定。
根据我国《中华人民共和国刑法》的相关条款可知
1.任何形式的敲诈勒索他人财产的行为,如果其涉及的金额总数过大或存在重复犯罪的情况,则可能会被判处于三年以下的有期徒刑、拘役或管制,并且需同时缴纳罚金。
2.如果在上述基础上,犯罪人的行为涉及的金额总数更大,或者存在其他更为严重的情节,那么他将会面临三年以上十年以下的有期徒刑,以及相应的罚金处罚。
3.然而,对于那些涉及的金额总数极为庞大,或者存在其他极其严重情节的犯罪者来说,他们将会被判处十年以上的有期徒刑,并且同样需要缴纳罚金。
此外,根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定,该解释进一步明确了敲诈勒索罪中涉及到的具体金额标准,即1.敲诈勒索公私财物的价值在人民币二千元至五千元之间、三万元至十万元之间、三十万元至五十万元之间的,应当分别被认定为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
但是,具体的数额标准还需要根据各个省、自治区、直辖市的高级人民法院、人民检察院根据当地的经济发展水平和社会治安状况进行综合考虑后共同研究确定,并上报最高人民法院、最高人民检察院审批通过。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
进一步明确了数额的具体标准,规定:
1.敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
2.但具体的数额标准还需根据各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院根据本地区经济发展状况和社会治安状况共同研究确定,并报最高人民法院、最高人民检察院批准。
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刑事拘留的构成要件包括什么
[律师回复] 解析:
符合刑事拘留要求的情况主要包括如下几点:
首先,拘留的对象必须是现行犯或重大嫌疑分子。现行犯,即正在实施犯罪行为的个人;而重大嫌疑分子则是指根据现有证据证明存在重大犯罪嫌疑的人员。
其次,必须满足法定的紧急情况之一。紧急情况具体涵盖内容如下:
(1)正处于预备犯罪阶段、正在进行犯罪行为或是在犯罪行为完成后立即被察觉到的;
(2)被害人或目击者当面证实其犯罪事实的;
(3)在其居住地或身边发现了确凿的犯罪证据的;
(4)犯罪行为发生后试图自杀、逃离现场或者在逃亡中的;
(5)有销毁、篡改证据或串供可能性的;
(6)无法提供真实姓名、住址等信息,身份不明的;
(7)有流窜作案、多次作案、团伙作案重大嫌疑的。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十二条
公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子,如果有下列情形之一的,可以先行拘留:
(一)正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的;
(二)被害人或者在场亲眼看见的人指认他犯罪的;
(三)在身边或者住处发现有犯罪证据的;
(四)犯罪后企图自杀、逃跑或者在逃的;
(五)有毁灭、伪造证据或者串供可能的;
(六)不讲真实姓名、住址,身份不明的;
(七)有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的。
诈骗从犯取保候审的几率
[律师回复] 解析:
关于协助信息罪取保候审的概率问题,并无法律明文规定。
然而,在符合取保候审法定条件的前提下,当事人有权提出申请。我国《中华人民共和国刑事诉讼法》明确指出,人民法院、人民检察院以及公安机关对于具备以下特定情形的犯罪嫌疑人或被告人,可以考虑采取取保候审措施:
(1)可能被判处罚金、拘留等轻微刑罚或单独适用附加刑的情况;
(2)裁判周期内可能被判处有期徒刑以上刑罚,但采取取保候审不会引发社会安全隐患的情况;
(3)患有严重疾病、生活无法自理,或是正处于孕期或哺乳期的女性,采取取保候审不会引发社会安全隐患的情况;
(4)案件审理期限已满,但案件尚未处理完毕,需要采取取保候审措施的情况。
法律依据:
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
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过失构成金融凭证诈骗吗?
不构成金融凭证诈骗罪,不符合金融凭证诈骗罪的认定条件。金融凭证诈骗罪在主观方面表现为故意犯罪行为,过失行为不构成此罪,也不需要追究刑事责任,这项罪名的犯罪主体具备承担刑事责任的能力,属于一般主体。
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诉讼仲裁
如何报合同诈骗罪
[律师回复] 解析:
在您不幸遇到了合同诈骗事件时,请您按照以下的流程来进行报案处理:
首先,要做的是收集并保留所有能够证实诈骗行为真实存在的相关合同、通信往来记录以及转账凭证等关键性证据资料。
其次,您需要亲自前往距离您所在地最近的公安机关进行报案,同时携带好已经准备好的证据材料,并认真填写报案表格,详尽地阐述案件的具体情况。
再次,如果您知晓诈骗者的个人身份信息,如姓名、联系方式以及居住地址等,也请务必向警方提供这些重要线索。
最后,在整个调查过程中,您需要积极配合警方的工作,尽可能地提供更多与案件有关的信息和细节。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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金融凭证诈骗罪构成要件
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与金融凭证诈骗罪构成要件相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
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刑事辩护
合同诈骗罪量刑新标准最新
[律师回复] 解析:
关于合同诈骗罪的定罪量刑依据:若涉案金额达到了数额较大的标准,将被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并且需要附加剥夺政治权利或罚金;倘若犯罪金额超出极大范围甚至涉及到其他严重情节的话,那么犯罪嫌疑人将会面临三年以上至十年以下的有期徒刑,同时须另外负担相应的罚金。在此类案件中,犯罪者在主观心态上必须具备明确的非法占有的意图,并且在签订和履行合同的过程中采取了欺骗手段,从而获取了对方当事人的财产。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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金融诈骗多少钱构成犯罪?
诈骗金额达到三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的就构成几种类型的金融诈骗。随着经济的发展,诈骗的手段也变得越来越高明,但是诈骗是属于犯罪的行为。那么对于金融诈骗多少钱构成犯罪的问题我们在下文进行了分析。
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刑事辩护
交通肇事罪加重量刑的条件是哪些
[律师回复] 解析:
倘若因疏忽违反相关的交通运输管理法律法规,导致发生极为严重的事故,涉及到众多人员的生命安全受到威胁,甚至引发他人重伤或死亡,亦或是给公共和私人财物造成了重大损失,那么将会面临三年以下的有期徒刑或拘役的刑罚;而如果在交通运输肇事之后选择逃离现场,或者存在其他更为恶劣的行为,那么可导致其被判处三年以上至七年以下的有期徒刑;而当逃逸行为进一步加剧了他人的伤亡程度,达到致人死亡的后果时,则可能面临的是长达七年以上的有期徒刑。值得注意的是,上述提到的肇事后逃逸或者存在其他特别恶劣情节的情况,以及因逃逸行为导致他人死亡的情况,都属于需要加重处罚的范畴。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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