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商业银行直接向非金融机构个人转让非银行贷款是否合法

帮助5人 3.1w浏览 匿名 2021-03-25 广东茂名
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    只能是金融资产管理公司或银行机构。一些人误把在报刊登的“债权转让通知”理解为“公告送达”,其实只有“涉及金融资产管理公司收购、管理按照我国相关法律规定。若涉及非金融机构之间的债权转让,“报刊公告”适用主体具有特定性、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件”时“报刊公告”方可适用。在报纸上发布债权转让通知,不能认定为债权人履行了通知义务,一定要选取合理的“通知”方式,避免不必要的损失
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    12 2021-03-25
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公司向职工融资是非法融资吗
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对公司向职工融资是非法融资吗,非法集资与民间融资的界定是什么进行了解答,希望能解答您的问题。
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公司经营
非公务人员受贿罪由谁追诉
[律师回复] 解析:
根据我国相关法律规定,对于非国家工作人员受贿罪这一类案件,应由公安机关承担起立案侦查的职责,然后将案情提交给检察机关进行公诉处理。如果是在公司、企业或其他单位中担任职务的员工,他们利用自己的职权优势,向他人索要财物或者非法收取他人财物,以达到为他人谋求利益的目的,且涉案金额达到了一定标准的话,那么将会面临五年以下有期徒刑或者拘役的处罚;而如果涉案金额特别巨大,则可能会被判处五年以上有期徒刑,同时还可能被处以没收个人财产的附加刑罚。
法律依据:
《刑法》第一百六十三条
非国家工作人员受贿罪,公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中,利用职务上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,依照前款的规定处罚。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的,依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
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窃电构成盗窃罪的标准是什么
[律师回复] 解析:
依照我国相关司法解释的规定,对于盗窃电能行为,若其涉及到的财产损失价值达到人民币1000元时,公安机关即可予以刑事立案处理。具体而言,依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》的明文规定,对于盗窃行为造成的公私财产损失价值在人民币1000元至3000元之间的情况,应当视为符合《中华人民共和国刑法》中所规定的“数额较大”的犯罪构成要件,因此应当依法予以立案侦查并追究相应的法律责任。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况,并考虑社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。
在跨地区运行的公共交通工具上盗窃,盗窃地点无法查证的,盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”,应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。
合法夫妻构成强奸罪吗
[律师回复] 解析:
确实,夫妻之间也可能涉及到强奸罪的法律范畴。通常来讲,在合法的婚姻关系存续期间内,如果丈夫采用暴力手段、威胁恐吓或其他方式,来逼迫其配偶违背其个人意愿,强行与其发生性行为,那么这种行为在某些情况下就可以被看作是一种违反刑法关于强奸罪规定的违法行为。
至于如何判断是否构成了强奸罪,根据相关法律法规,强奸罪的量刑标准主要取决于犯罪情节的严重程度:
首先,对于大多数情况,强奸罪的量刑范围通常为三年以上十年以下有期徒刑;
其次,若受害人为未成年女性,则施暴者将面临更为严厉的惩罚,即按强奸罪加重判决;
第三,当犯罪行为具有极其恶劣的性质,例如涉及多名男性对同一女性进行轮奸,或者强奸妇女和奸淫幼女两种行为同时出现时,则量刑标准将升至十年以上有期徒刑、无期徒刑甚至死刑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百三十六条
【强奸罪】以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的,处三年以上十年以下有期徒刑。奸淫不满十四周岁的幼女的,以强奸论,从重处罚。
强奸妇女、奸淫幼女,有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑:
(一)强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的;
(二)强奸妇女、奸淫幼女多人的;
(三)在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的;
(四)二人以上轮奸的;
(五)奸淫不满十周岁的幼女或者造成幼女伤害的;
(六)致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。
2024非吸罪量刑标准最高多少年
[律师回复] 解析:
首先,若行为人符合下列所有条件,将被判处三年以下有期徒刑或拘役,同时对其进行罚金处罚。这其中包括:
1、非法吸收或变相吸收公众存款金额超过了一百万元;
2、涉及的吸收存款对象人数多达到了一百五十人;以及3、非法吸收或变相吸收公众存款的行为直接导致了存款人经济损失达到了五十万元以上。
其次,若行为人满足以下所有条件,将被判处三年以上十年以下有期徒刑,同时对其进行罚金处罚。这些条件包括:
1、非法吸收或变相吸收公众存款金额高达五百万元以上;
2、涉及的吸收存款对象人数多达到了五百人;以及3、非法吸收或变相吸收公众存款的行为直接导致了存款人经济损失达到了两百五十万元以上。
最后,若行为人满足以下所有条件,将被判处十年以上有期徒刑,同时对其进行罚金处罚。这些条件包括:
1、非法吸收或变相吸收公众存款金额高达五亿元以上;
2、涉及的吸收存款对象人数多达到了五千人;以及3、非法吸收或变相吸收公众存款的行为直接导致了存款人经济损失达到了两亿五千万元以上。
法律依据:
《刑法》第一百七十六条
【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条
非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上,同时具有下列情节之一的,应当依法追究刑事责任:
(一)曾因非法集资受过刑事追究的;
(二)二年内曾因非法集资受过行政处罚的;
(三)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
第四条
非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款数额在250万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在150万元以上,同时具有本解释第三条第二款第三项情节的,应当认定为“其他严重情节”。
第五条
非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额特别巨大或者有其他特别严重情节”:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象5000人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在2500万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款数额在2500万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在1500万元以上,同时具有本解释第三条第二款第三项情节的,应当认定为“其他特别严重情节”。
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非法融资向哪个部门举报
可以直接向公安机关报案。使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为以非法占有为目的:(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的。
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刑事辩护
故意伤害罪向哪个机关控告
[律师回复] 解析:
依据我国现行法制规范,对于故意伤害这一重罪行径,需严格遵循祖国刑法所设定的程序框架,以刑事诉讼事件的形式提请诉讼。此过程大致分为以下步骤:
首先,发生此类事件后应及时报警,由公安机关介入展开深入调查,在取得充分证据后将案件资料移送至检察院审核审判。随后,检察院会根据既有事实,对被告人提起刑事诉讼,并交由法院进行公正审理和裁决。而若故意伤害行为被视为刑事自诉案件,则受害方有权直接向法院提出控告,要求追究被告的刑事责任。
然而,当受害者遭受严重伤害时,故意伤害案件便转变为公诉案件,此时,公安机关将自动介入调查,并将案件提交给检察院进行审查起诉。
值得注意的是,故意伤害罪可作为自诉案件处理,但其前提条件必须是被告人为轻伤,且结合全案情况,被告的刑期应在三年以下有期徒刑范围内。
法律依据:
《刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
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是否企业融资只有向银行贷款一种渠道?
不是,还有1、股权融资2、信托借款3、公司债,公司债是股份公司为筹措资金以发行债券的方式向社会公众募集的债。表明公司债权的证券称为公司债券。发行公司债券只限于股份公司,募集的对象为不特定的社会公众。发行公司债须由董事会作出决定,制定募债说明书报主管机关批准。
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银行职工洗钱罪立案标准如何确定
[律师回复] 解析:
根据我国刑法所规定的,若某一行为满足以下四个构成要件,即可被判定为洗钱罪:
首先,主体要件,这是指实施该种犯罪行为的人员范围。在本罪中,犯罪主体涉及到的是所有年龄超过16岁且具备承担刑事责任能力的自然人。
同时,单位也是适用对象之一。
其次,客体要件,这是指该种犯罪行为所侵犯的法益内容。在洗钱罪中,它主要侵犯的是多个复杂的客体,包括金融秩序、社会经济管理秩序以及国家对金融管理活动及外汇管理的相关规定。
第三,主观要件,是指罪犯进行该种犯罪行为时的心理状态。对于洗钱罪来说,其主观方面表现为故意。
最后,客观要件,是指该种犯罪行为的具体表现形式。在洗钱罪中,其客观方面表现为行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等各类非法所得及收益,为了掩盖或隐瞒这些收益的来源和性质,而采取提供资金账户、协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券、协助资金转移、协助资金汇往境外等各种手段。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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如何向银行借贷
银行贷款的手续:1.选择商业银行:比如民生或招商等容易贷款的银行;2.要有抵押才可以,比如车辆,房产,定期存款;3.要有良好的信用,不能有不良贷款和信用的不良记录;4.如果没有信用卡,可以考虑办一张,按期还款,多给自己加一些信用,贷款也能好贷一些。
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金融保险
敲诈勒索罪非法拘禁能判多少年
[律师回复] 解析:
在某些情况下,若同时认定多个犯罪行为成立,将依据相关法律法规,合并执行有期徒刑七年至十年不等的刑期。如果情节特别恶劣,刑期则可能达到十年以上甚至无期。如关于非法拘禁他人或采取其他非法手段剥夺他人人身自由的案件,其法定刑罚为三年以下的有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。而对于存在殴打和侮辱等情节者,将加重刑事责任,依法予以从重惩处。依照共和国刑法规定,对之前所述之罪行涉及致人重伤的,将被判处三年以上十年以下有期徒刑;若致人死亡,刑罚将升级至十年以上有期徒刑。任何个人或组织以敲诈勒索的形式向公私财产行窃,且数额较大或反复为之,应处以三年以下的有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;若数额巨大或者存在其他严重情节,刑期将升至三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;若数额特别巨大或者存在其他特别严重情节,刑期将长达十年以上有期徒刑,并处罚金。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
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什么构成危险驾驶罪
[律师回复] 解析:
若能满足以下各项条件,则将构成危害驾驶罪:
首先,该罪的犯罪主体应当为普通公民;
其次,其主观心态仅可能是故意为之;
再次,犯罪所侵犯的客体乃是社会大众的公共安全,这其中包括但不仅限于众多不特定人群的身心健康及公私财产的安全;
最后,从客观角度来看,该罪行主要表现为在道路上醉酒驾驶机动车辆或在道路上驾驶机动车辆进行追逐竞赛,并且情节严重到足以构成法定情形的行为。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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怎么向银监会投诉银行
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偷西瓜构成盗窃罪吗
[律师回复] 解析:
在运输途中实施的盗窃行为所涉及到的西瓜物品,依照相关法律法规,将被视为盗窃罪进行处罚。关于具体的处罚标准,主要依据于盗窃公私财物的实际价值。
具体来说,盗窃金额达到人民币1000元至3000元之间的,将被认定为“数额较大”;盗窃金额处于人民币3万元至10万元之间的,则属于“数额巨大”;而当盗窃金额高达人民币30万元至50万元时,便可归类为“数额特别巨大”。
根据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定,对于盗窃金额较大的犯罪分子,将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑事处罚,同时还需承担罚金的民事责任;若盗窃金额巨大或存在其他严重情节,那么刑罚将升级为三年以上十年以下有期徒刑,同样需要承担罚金的民事责任;
至于盗窃金额特别巨大或存在其他特别严重情节者,将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚,并且还可能被判处罚金或没收财产。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
20块钱能构成盗窃罪吗
[律师回复] 解析:
关于盗窃罪,虽然其涉及金额仅为20元,尚未达到现行法律对于刑事案件的立案标准,因此无法按照盗窃罪进行定罪判刑。
然而,对于未达犯罪程度的此类行为,相关部门仍有权依法给予相应惩戒,具体而言包括:对违法当事人处以五天至十天不等的拘留处罚,同时可附加处以累计不足五百元的罚款;如该违法行为较为严重,则可处以十天以上十五天以下的拘留处罚,同时可附加处以累计不足一千元的罚款。
至于盗窃罪的立案标准,主要包括以下几个方面:
首先是盗窃公私财物价值超过一千元人民币的情况;
其次是在两年内实施了三次及以上的盗窃行为;
再者是未经许可擅自闯入他人家庭生活区域,且与外部环境相隔离的住所进行盗窃活动;
此外,在公共场所或公共交通工具上盗取他人随身携带的财物也是被视为盗窃罪的一种表现形式;
最后,以非法占有为目的,盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃公私财物等行为均属于盗窃罪的范畴。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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