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信用卡欠款自首的时候,是怎样的流程

帮助5人 3.9w浏览 匿名 2021-03-25 新疆塔城
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律师解答 共1条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    您好,关于这个问题,我的解答如下, 信用卡欠款自首流程是怎样的
    法律上对于投案的方式并无限制。
    根据前引司法解释第1条第2项的规定:犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的;犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果,委托他人先代为投案,或者先以信电投案的;罪行尚未被司法机关发觉,仅因形迹可疑,被有关组织或者司法机关盘问、教育后主动交代自己的罪行的;犯罪后逃跑,在被通缉、追捕过程中,主动投案的;经查实确已准备去投案,或者正在投案途中,被公安机关捕获的,应当视为自动投案。第3项规定,并非出于犯罪嫌疑人主动,而是经亲友规劝、陪同投案的;公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友,或者亲友主动投案后,将犯罪嫌疑人送去投案的,也应当视为自动投案。
    信用卡欠款被追究刑事责任的情况
    恶意透支信用卡一万元以上的,持卡人以非法占有为目的,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,以信用卡诈骗罪追究刑事责任。
    法律依据:
    1、信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种,该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系,信用卡在该罪中是犯罪工具,行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的,按照特别法优于一般法的原则,以本罪定罪处罚。
    2、《刑法》
    第一百九十六条 有下列情形之
    一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
    (二)使用作废的信用卡的;
    (三)冒用他人信用卡的;
    (四)恶意透支的;
    前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
    3、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
    第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
    有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
    第二款规定的“以非法占有为目的”:
    (一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的
    (二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的
    (三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
    (四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的
    (五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的
    (六)其他非法占有资金,拒不归还的行为
    恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
    恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
    恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
    全文
    9 2021-03-25
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派出所自首后的流程是什么?
派出所自首后的流程一般是公安机关会根据犯罪分子的犯罪程度和悔改表现来进行辨别,对于犯罪情况较轻的是可以免除处罚的,并且对于自首的人员是可以减轻或者是从轻处罚。同时在强制拘留的犯罪人员如果司法机关没有相关证据证明罪名犯罪分子如实供述罪行,那么也按自首论处。
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刑事辩护
拆迁的流程有哪些
[律师回复] 解析:
(一)在房屋拆迁工作启动之前,拆迁人必须依法领取并妥善保管相应的房屋拆迁许可证;
(二)随后,房屋拆迁管理机构按照已经核准的房屋拆迁许可证的具体内容,向社会公众公布公告信息,以确保拆迁行为合法、透明;
(三)在此基础上,房屋拆迁管理部门及拆迁人员将全面配合被拆迁人和房屋租赁受益人开展相关宣传工作以及深入释疑解惑的工作;
(四)接下来,需要确定科学合理的拆迁补偿标准和安置方案。
通常情况下,对于未经合法审批或者超过批准期限的临时建筑物,将不予以任何形式的补偿。
而拆迁补偿方式则可分为一般性补偿和特殊性补偿两大类别。
其中,一般性补偿包括货币补偿和房屋产权调换两种方式,同时还需进行结算价差处理。
被拆迁人有权自主选择适合自己的补偿方式。
至于特殊性补偿,则由拆迁人根据实际情况决定,可能仅提供货币补偿,也可能仅实施房屋产权调换,或者仅进行结算价差处理;
(五)在完成上述步骤后,拆迁人应与被拆迁人、房屋承租人共同协商并签订具有法律效力的拆迁补偿安置协议;
(六)如遇争议无法解决,则需通过裁决程序来解决拆迁问题;
(七)若裁决结果仍无法执行,则需采取强制拆迁措施。
在此过程中,拆迁人有责任就拆除房屋的相关事宜向公证机关提出申请,办理证据保全手续。
法律依据:
《国有土地上房屋征收与补偿条例》第十条
房屋征收部门拟定征收补偿方案,报市、县级人民政府。市、县级人民政府应当组织有关部门对征收补偿方案进行论证并予以公布,征求公众意见。征求意见期限不得少于30日。
第十三条
市、县级人民政府作出房屋征收决定后应当及时公告。公告应当载明征收补偿方案和行政复议、行政诉讼权利等事项。市、县级人民政府及房屋征收部门应当做好房屋征收与补偿的宣传、解释工作。房屋被依法征收的,国有土地使用权同时收回。
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信用卡欠款自首流程是怎样的?
信用卡欠款自首流程并没有特别规定。当事人如果想要到自首,可以直接到公安机关投案,交待案件的事实情况即可。
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交通事故责任复议流程是什么
[律师回复] 解析:
交通事故复议程序如下所示:
首先,事故当事人应向上一级负责作出道路交通事故认定的公安机关交通管理部门提出书面申请;
其次,上述上一级公安机关交通管理部门将依法要求做出决定的公安机关交管部门提交详细的案件资料;
接着,上一级公安机关交管部门将会进行细致的审查工作,并最终形成复核结论。
依据相关法律法规,若当事人对于道路交通事故认定或出具的道路交通事故证明持有异议,可在道路交通事故认定书或道路交通事故证明送达之日起的三个工作日内,提出书面形式的复核申请。
在这份复核申请中,必须明确阐述复核请求以及其理由和主要证据。
值得注意的是,同一事故的复核次数仅限于一次。
法律依据:
《道路交通事故处理程序规定》第七十一条
当事人对道路交通事故认定或者出具道路交通事故证明有异议的,可以自道路交通事故认定书或者道路交通事故证明送达之日起三日内提出书面复核申请。
当事人逾期提交复核申请的,不予受理,并书面通知申请人。
复核申请应当载明复核请求及其理由和主要证据。
同一事故的复核以一次为限。
《道路交通事故处理程序规定》第七十二条
复核申请人通过作出道路交通事故认定的公安机关交通管理部门提出复核申请的,作出道路交通事故认定的公安机关交通管理部门应当自收到复核申请之日起二日内将复核申请连同道路交通事故有关材料移送上一级公安机关交通管理部门。
复核申请人直接向上一级公安机关交通管理部门提出复核申请的,上一级公安机关交通管理部门应当通知作出道路交通事故认定的公安机关交通管理部门自收到通知之日起五日内提交案卷材料。
快速解决“交通事故”问题
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投案自首取保候审程序是怎样的?
为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题,我们需要学习一些相关的法律知识,为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识,本站整理了一些与投案自首取保候审程序是怎样的相关的法律内容,我们一起来了解一下吧。
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刑事辩护
开设赌场罪流水是赌资吗
[律师回复] 解析:
在我们关于赌博罪行的讨论中,必须明确指出:
流水并不被视为赌资的一部分。
事实上,在法律定义中,赌博罪可以依据参与者的数量,或者依据抽头渔利或赌资进行量刑判定。
然而,当我们将其与非法赢利联系起来时,就会发现存在以下四种情况,这些都符合《中华人民共和国刑法》第三百零三条所规定的“聚众赌博”行为:
首先,如果一个组织者能够成功地组织超过三名参与者进行赌博活动,并且在整个过程中,他们通过抽头渔利获得的金额累积达到了五千元人民币以上;
其次,如果这个组织者能够成功地组织超过三名参与者进行赌博活动,并且在整个过程中,他们通过赌资获得的金额累积达到了五万元人民币以上;
再次,如果这个组织者能够成功地组织超过三名参与者进行赌博活动,并且在整个过程中,他们通过参与者的数量累积达到了二十人以上;
最后,如果这个组织者能够成功地组织超过十名中国公民前往境外进行赌博活动,并从其中获取回扣和介绍费用。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。
开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国(境)外赌博,数额巨大或者有其他严重情节的,依照前款的规定处罚。
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投案自首取保候审程序是怎样的?
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于投案自首取保候审程序是怎样的问题带来帮助。
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成立皮包公司走账流程是怎样的
[律师回复] 解析:
1.签署协议与受托方企业签署专业的财务外包代理记账合作协议,明确约定双方责任、服务内容以及相关费用等细节条款。
2.票据传递过程企业需按时将当月所需做账的票据递交至代理记账公司,或者由代理记账公司委派专业的外勤会计亲自上门收取票据,之后对企业所提供的各类原始票据和凭证进行细致的整理分类。
对于新成立的企业而言,代理记账公司还能协助其顺利完成开设会计账户、构建会计核算体系、编制会计分录等关键环节。
3.会计处理流程代理记账公司的记账会计将对企业所提供的票据进行更为深入的整理,针对票据中可能出现的问题与企业保持密切沟通,然后进行严谨的会计核算、账务处理以及税款计算。
在此基础上,在确保所有账务审核无误后,填写相应的税务纳税申报表和税收缴款书,并就纳税情况与企业进行充分的交流沟通。
同时,代理记账公司还会为新设企业提供包括税务登记、减免税手续办理,以及一般纳税人申请、发票领购等全方位的服务支持。
4.纳税申报流程通常情况下,纳税申报工作由专门的人员负责执行。
具体申报方式主要分为两种。
一种是由代理记账公司的记账会计直接通过网络平台进行在线申报;
另一种则是在遇到某些必须亲临税务部门现场办理的事项时,代理记账机构的外勤会计亦可代表企业前往税务大厅进行代办业务。
5.企业回访机制在圆满完成税务申报工作之后,代理记账公司将会向企业返还税单、财务报表、纳税申报等重要资料,并与企业的出纳人员进行详细的对账工作,以便为下个月的财务工作做好充分准备。
除此之外,代理记账公司的记账会计还会及时向企业传达各类最新的财税政策、通知等信息,以确保企业能够及时掌握行业动态。
法律依据:
《中华人民共和国公司法》第一百七十条
公司应当向聘用的会计师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料,不得拒绝、隐匿、谎报。
第一百七十一条
公司除法定的会计账簿外,不得另立会计账簿。对公司资产,不得以任何个人名义开立账户存储。
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投案自首取保候审程序是如何的?
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着投案自首取保候审程序是如何的的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
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