失信人银行卡被冻结后，怎样申请银行业务？

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维护法律尊严，保障人民群众生命财产安全，是每一位公民应尽的责任和义务。
然而，我们也需要警惕犯罪分子利用各种手段隐瞒犯罪事实，甚至试图逃避法律制裁。在此背景下，有必要对相关罪名进行深入研究和理解，以便更好地维护社会公平正义。本文旨在探讨帮信罪与洗钱罪之间的区别，以期为广大读者提供有益参考。
首先，从上游犯罪角度来看，洗钱罪的上游犯罪具有特定性，仅限于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪这七大类犯罪。相比之下，帮信罪则没有明确规定其上游犯罪类型，只需行为人明知他人正在利用信息网络实施犯罪即可。
其次，在主观方面，洗钱罪要求行为人必须明知上游犯罪是上述特定的七类犯罪，而帮信罪则无需明确知晓上游犯罪的具体类别，只要知道他人正在利用信息网络进行犯罪即可。
再次，从实施行为上看，帮信罪作为上游犯罪的帮助犯，主要是直接参与到诈骗赃款的收取环节，并不涉及资金形式的转移或转化；而洗钱罪则是指行为人通过窝藏、转移、转换、收购等手段，将自己或他人实施特定上游犯罪所获得的收益，通过虚假交易、购买虚拟货币、购买古玩、字画等方式套现，从而掩盖或洗清这些犯罪所得，使之表面看起来合法化，这其中涉及到了资金形式的转换或转移。
最后，在提供支付结算服务的时间节点上，帮信罪通常发生在被帮助对象准备实施犯罪或者犯罪实施过程中，而洗钱罪则是在被帮助对象的犯罪行为已经完成后才开始提供帮助。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
【择一重处】有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
在当事人被依法拘留之后，只要符合相关条件，便可获得取保候审的机会。具体而言，当犯罪嫌疑人或被告人出现以下情况时，公安司法机关即可考虑对其进行取保候审：
1、若即将被判处管制、拘役或独立适用附加刑的人，则适合获取取保候审；
2、倘若可能会被判处有期徒刑以上刑罚者，且经评估其采取取保候审措施不会对社会造成危害时，也应给予取保候审；
3、对于患有严重疾病、生活无法自理，或是正处于孕期或哺乳期的妇女，如果经评估其采取取保候审措施不会对社会造成危害的话，同样应当给予取保候审；
4、若羁押期限已届满，但案件尚未办理完毕，此时也需考虑为其提供取保候审。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
1、犯罪构成要件之一，即本罪的客体要素是侵害了公司、企业或者其他单位对其财产的所有权这一重要权利。
2、在客观层面来看，犯本罪时所采取的手段和方法是利用职务上的便利条件，从本单位财物中进行有意占有，并且这个占有金额需达到一定的数量级，即“数额较大”。
具体来说，可以分为以下三个方面来理解：
（1）必须是通过利用自身职务上的便利条件来实现；
（2）必须存在侵占的实际行为；
（3）必须达到一定的数额标准，否则无法构成此罪。
3、本罪的主体是特定的，主要指的是公司、企业或者其他单位的工作人员。
4、在主观方面，本罪的行为人必须是出于直接故意，并具有非法占有公司、企业或其他单位财物的明确意图。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
取保候审程序包括以下三个主要环节：
首先是取保候审申请的提交。
根据法律规定，被羁押的犯罪嫌疑人、被告人以及他们的法定代理人、近亲人均可自主进行取保候审的申请事宜，申请时应采用书面形式。
其次是取保候审决定的做出。当公安机关、人民检察院和人民法院收到取保候审的申请书之后，必须在七日内对其进行审核并作出是否批准的回复。
最后是取保候审的执行。根据相关法规，取保候审的执行机构为公安机关。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
在以下任何一种情况下，涉案嫌疑人或被告人均可得到法院、检察院以及公安部门的批准，以获取取保候审的资格：他们很可能会被判处管制、拘役或独立执行附加刑；将有可能面临被判处在有期徒刑之上的刑期，但通过取保候审就能够避免对社会产生危害；如果身患严重疾病、生活无法自理、正处于孕期或哺乳期等特殊状况，取保候审也不会对社会构成威胁；若羁押期限已满，而相关案件仍未审结，那么也应考虑为其提供取保候审的机会。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
1、依照我国相关法律规定，公安机关对已被拘留的人员，若有必要对其实施逮捕，则必须在拘留之日起的三日内向人民检察院提交书面申请并请求其进行审核批准。
然而，若公安机关判断被拘留者无需实施逮捕，则可自行决定不对其上报至人民检察院审批。
2、刑事拘留则是指由公安机关以及人民检察院等部门针对其直接主管的案件，在展开侦查调查工作过程当中，由于遇到了满足法定条件的紧急情况，从而对正在施行犯罪行为或具有严重嫌疑的人员采取的暂时性剥夺其人身自由权利的强制措施
法律依据：
《刑事诉讼法》第八十条
公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子，如果有下列情形之一的，可以先行拘留：
（一）正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的；
（二）被害人或者在场亲眼看见的人指认他犯罪的；
（三）在身边或者住处发现有犯罪证据的；
（四）犯罪后企图自杀、逃跑或者在逃的；
（五）有毁灭、伪造证据或者串供可能的；
（六）不讲真实姓名、住址，身份不明的；
（七）有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的。

[律师回复] 解析：
若要符合职务侵占罪的犯罪构成条件，必须同时满足以下四个方面：
首先，行为人必须利用了自己在职责范围内所拥有的职务便利；
其次，其行为侵犯了特定企业、公司或其他组织的合法财产所有权；
再次，其行为必须涉及到的金额达到了数额较大的标准；
最后，从主观层面看，该行为是行为人出于直接故意而实施的，并且具有将企业、公司或其他组织的财物据为己有的非法意图。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
对于职务侵占罪中所涉及的“数额较大”与“数额巨大”的金额定罪起点，应参照贪污受贿罪相应的定罪起点标准的两倍及五倍予以执行。换言之，当职务侵占金额达六万元以上但未满百万元时，即可判定构成“数额较大”的犯罪行为；而若数额超过了百万元，则可明确界定为“数额巨大”。此种犯罪活动的受害者主要包括公司、企业或其他相关单位。在职务侵占罪的定罪量刑方面，已判决的案例通常是对犯罪嫌疑人处以五年以下有期徒刑或拘役；如数额巨大，则可能面临五年以上有期徒刑，且可能附加没收个人财产的处罚。
此外，公司、企业或其他单位的工作人员，如果利用职务上的便利条件，将本单位的财物非法据为己有，且数额在五千元至一万元之间的，应当依法追究其刑事责任。关于职务侵占的处理方式，具体如下所述：
首先，对于那些利用职务便利，将本单位财物非法占为己有的公司、企业或其他单位的工作人员，如果职务侵占的数额较大，那么犯罪嫌疑人将会受到人民法院的审判，并被判处五年以下有期徒刑或拘役；
其次，如果职务侵占的数额巨大，那么犯罪嫌疑人将会受到人民法院的审判，并被判处五年以上有期徒刑，同时还可能被附加没收个人财产的处罚。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
关于取保候审的最长期限问题，根据现行法律法规，明确规定为12个月。在取保候审期限届满之后，若仍需持续进行调查侦办工作，则应采取适当变更强制措施的方式。具体而言，依据相关规定，人民法院、人民检察院以及公安机关对于犯罪嫌疑人或被告人实施取保候审的时间最长不得超过12个月；而对于监视居住的执行期限，同样不得超过6个月。
法律依据：
《刑事诉讼法》第七十九条
人民法院、人民检察院和公安机关对犯罪嫌疑人、被告人取保候审最长不得超过十二个月，监视居住最长不得超过六个月。
在取保候审、监视居住期间，不得中断对案件的侦查、起诉和审理。对于发现不应当追究刑事责任或者取保候审、监视居住期限届满的，应当及时解除取保候审、监视居住。解除取保候审、监视居住，应当及时通知被取保候审、监视居住人和有关单位。

[律师回复] 解析：
根据调查取证的结果显示，这些证据包括以下几个方面：
首先，是当事人身为单位成员的身份证明文件；
其次，是与之相关的工作岗位职责说明书；
再次，是关于其非法侵占单位财物的详细证据资料；
最后，是其他一些相关的辅助性证据材料。而职务侵占犯罪，通常被定义为在公司、企业或其他任何合法组织中，员工通过其职务上所享有的便利条件，将本应属于单位所有的财产非法据为己有，且涉案金额达到一定标准的违法行为。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
依照相关法律法规规定，人民法院、人民检察院以及公安机关在收到申请人的请求之后，必须在三日内作出是否同意变更强制措施的决定。若未能达成共识，则应向申请人明确告知其决定，同时详细阐述拒绝变更的具体原因。
此外，对于犯罪嫌疑人或被告人的取保候审期限，最高时长不得超过十二个月。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规的明确规定，职务侵占罪的量刑标准主要分为如下几个层次：
1.对于行为人所实施的职务侵占行为涉案金额达到较大规模的，将被判处三年以下有期徒刑或拘役，同时还需承担相应的罚金责任；
2.若行为人所实施的职务侵占行为涉案金额达到了巨大规模，则将面临三年以上但不超过十年的有期徒刑，同时也需要承担相应的罚金责任；
3.而当行为人所实施的职务侵占行为涉案金额达到了特别巨大的程度时，将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时仍需承担相应的罚金责任。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业;以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
本项罪行系针对公司、企业乃至其他相关机构的雇员，利用其在职务上所享有的便利条件，将本应属于本单位的财务非法据为己有，且涉案金额达到一定程度的犯罪行为。本罪的实施者为特殊类型的主体，主要涵盖了三类不同身份的自然人：
首先，作为股份有限公司、有限责任公司的董事、监事，他们是公司的实际决策者，拥有一定的权力，自然也能成为本罪的实施者。
其次，上述公司中的其他员工，即除了公司董事、监事之外的经理、部门负责人以及其他普通职员和工人。这些人可能因为具备特定的职权，或者由于从事某项特定的工作，能够借助职权或工作之便侵占公司的财务，从而构成本罪的主体。
最后，上述公司以外的企业或者其他单位的员工，主要是指集体性质企业、私营企业、外商独资企业的职工，以及国有企业、公司、中外合资、中外合作企业等中不具有国家工作人员身份的全体职工。对于犯下本罪的人，如果涉案金额较大，将会面临五年以下有期徒刑或者拘役的处罚；若涉案金额巨大，则会被判处五年以上有期徒刑，同时还可能被判处罚金。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
当涉及到职务侵占罪时，若犯罪金额超过了30万元，这无疑是一起涉及巨额财物的犯罪案件。对于此类重大犯罪，相关法律规定，其量刑标准通常是五年以上有期徒刑。职务侵占罪的定义是指各类公司、企业或其他团体的雇员在执行职务过程中未经授权而私自侵吞、占有公司财产，且所犯下的其实侵占行为导致公司财产损失到达了一定的程度。关于此类犯罪的处罚，依据相关法规，可以根据具体情况在一定范围内设定量刑起点。例如，若犯罪者的行为构成公务侵占罪，那么其量刑起点可以在三个月拘留至一年有期徒刑之间进行调整；若贪污金额达到了相对较大的起点，则其量刑起点可在有期徒刑五至六年的范围内进行设定。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
根据我国法律规定，职务侵占罪的量刑额度被划分为两大层次，即“数额较大”和“数额巨大”两个档次。关于职务侵占罪的具体数额标准如下：
1.数额较大标准：犯罪嫌疑人采用非法手段获取的财产价值在六万元人民币以上但未达到四十万元人民币的；
2.数额巨大标准：犯罪嫌疑人通过不法途径获得的财产价值在一百万元人民币以上但未超过一百五十万元人民币的。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 你好，现在是什么情况

[律师回复] 解析：
1.在我们国家，对于职务侵占这一犯罪行为，通常会处以三年以下的有期徒刑或者拘役，同时还需依法缴纳罚金作为刑事处罚；
2.如果职务侵占的涉案金额较大，那么将会被判处三年以上、十年以下的有期徒刑，并且同样需要承担相应的罚金处罚；
3.而当职务侵占的涉案金额达到特别巨大的程度时，那么就有可能面临十年以上的有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚，同时也必须按照法律规定缴纳罚金。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 可以查询具体谁领取，起诉要求返还

[律师回复] 水表是什么原因损坏的啊

[律师回复] 您好 麻烦把具体情况阐述一下