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怎么认定妨害信用卡管理罪

帮助5人 4w浏览 匿名 2023-02-20 黑龙江伊春
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律师解答 共1条
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    1、客体要件侵犯的客体是国家的信用卡管理制度。
    2、客观要件客观方面表现为妨害信用卡管理的行为。具体包括四种情形:

    1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

    2)非法持有他人信用卡,数量较大的;

    3)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

    4)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。按照法律规定,行为人只要实施上述行为之一的,就构成本罪。
    3、主体要件犯罪主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。
    4、主观要件主观方面表现为故意,并且一般均具有牟取非法利益的目的。
    二、妨害信用卡管理罪的认定标准是什么注意本罪为选择性罪名,既包含妨害行为(持有、运输、出售、购买、非法提供、骗领)的选择,也包含对象(伪造的信用卡、他人信用卡)的选择,行为人只要实施一种行为侵害一种对象即可以成立本罪;行为人实施了两种以上行为,侵害两种对象的,仍为一罪,不实行并罚。持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:
    1、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
    2、肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
    3、透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
    4、抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
    5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
    6、其他非法占有资金,拒不归还的行为。
    三、认定数量巨大的类型
    1、明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的;
    2、明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的;
    3、非法持有他人信用卡50张以上的;
    4、使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的;
    全文
    13 02-20
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[律师回复] 解析:
在对合同诈骗罪进行金确定时,需综合参考以下几点要素:
首先,犯罪嫌疑人借由订立合同这一行为所非法获取的财物的具体价值;
其次,此行为对受害人(即被害人)所造成的实际经济损失的具体数值。关于数较大、数巨大以及数特别巨大的标准则会因地域间经济发展状况的差异而略有区别。
根据一般的规定,数较大的起始点为人民币二万元及以上。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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