律图审稿专业委员会3轮严审

贷款诈骗罪报案材料包含哪些

帮助5人 4.6w浏览 #刑事辩护 匿名 2023-05-14 云南怒江
问题相似?点击查看诊断报告~
律师解答 共1条
  • 专业法务在线帮
    专业法务在线帮
    70人赞同了该解答
    咨询我
    1、涉嫌人贷款时贷款合同,审查、审批材料等。
    2、涉嫌人所使用的虚假经济合同,虚假证明文件、编造的引进资金、项目材料等。
    3、涉嫌人使用作担保的虚假产权证明或重复担保的抵押物价值评估材料。
    4、提供涉嫌人获取贷款后,证明贷款资金去向,用途的汇票、支票、本票等凭
    二、贷款诈骗罪的立案标准
    1、单位不能构成贷款诈骗罪。根据刑法第三十条和第十三条的规定,单位不构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为,不能以贷款诈骗罪定罪处罚,也不能以究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。但是,在司法实践中,对于单位十分明显地以稚法占有为目的,利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款,符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的,应当以合同诈骗罪定罪处罚。
    2、要严格区分貨款与贷款纠纷的界限。对于合法取得贷款后,没有按规定的用途使用贷款,到期没有归还贷款的,不能以贷款诈骗罪定罪处罚;对于确有证据证明行为不具有非法占有的目的,因不具备贷款的条件而采取了欺骗的手段获取贷款,案发时有能力履行还贷义务,或者案发时不能归还贷款是因为意志以外的原因,如因经营不善、被骗、市场风险等,不应以贷款诈骗罪定罪处罚。
    三、诈骗罪的界限
    1、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款,受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币,亦包括财物,对象不仅指银行或其他金融机构,其范围比贷款诈骗罪广泛得多。
    2、发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛,可以涉及任何领域,自然也包括金融领域在内。
    3、侵害的客体不同。本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害,同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度,其属于复杂客体;而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。
    4、客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相,但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的,所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关,如虚构引进资金、项目;使用虚假的经济合同等等就是如此;而诈骗罪的行为方式更多样化,有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。
    5、犯罪的起点额不同。本罪的认定为犯罪的起点数额,根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
    (二)》第五十条之规定,追诉起点金额为2万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。
    全文
    9 2023-05-14
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前3518位律师在线平均3分钟响应99%好评
贷款诈骗罪报案材料包含哪些
一键咨询
  • 昆明用户3分钟前提交了咨询
    楚雄用户3分钟前提交了咨询
    148****1122用户2分钟前提交了咨询
    怒江用户1分钟前提交了咨询
    保山用户4分钟前提交了咨询
    怒江用户2分钟前提交了咨询
    红河用户2分钟前提交了咨询
    怒江用户2分钟前提交了咨询
    176****0616用户3分钟前提交了咨询
    167****1213用户2分钟前提交了咨询
    167****0844用户3分钟前提交了咨询
    153****4630用户3分钟前提交了咨询
    171****8615用户4分钟前提交了咨询
    怒江用户3分钟前提交了咨询
    145****4803用户1分钟前提交了咨询
  • 临沧用户3分钟前提交了咨询
    红河用户3分钟前提交了咨询
    178****5425用户2分钟前提交了咨询
    怒江用户2分钟前提交了咨询
    红河用户2分钟前提交了咨询
    147****6206用户4分钟前提交了咨询
    昆明用户3分钟前提交了咨询
    167****6742用户3分钟前提交了咨询
    玉溪用户3分钟前提交了咨询
    昆明用户4分钟前提交了咨询
    165****8058用户4分钟前提交了咨询
    146****0825用户1分钟前提交了咨询
    丽江用户1分钟前提交了咨询
    西双版纳用户3分钟前提交了咨询
    楚雄用户1分钟前提交了咨询
    151****6361用户2分钟前提交了咨询
    174****0747用户3分钟前提交了咨询
    丽江用户4分钟前提交了咨询
    167****2773用户4分钟前提交了咨询
    153****0504用户1分钟前提交了咨询
    138****3184用户1分钟前提交了咨询
    楚雄用户1分钟前提交了咨询
    145****6002用户4分钟前提交了咨询
    昭通用户4分钟前提交了咨询
    玉溪用户4分钟前提交了咨询
    148****4416用户1分钟前提交了咨询
    156****1173用户3分钟前提交了咨询
    147****4251用户4分钟前提交了咨询
    145****7434用户4分钟前提交了咨询
    德宏用户1分钟前提交了咨询
    红河用户2分钟前提交了咨询
    保山用户4分钟前提交了咨询
    175****2275用户3分钟前提交了咨询
    154****6734用户4分钟前提交了咨询
    175****5358用户4分钟前提交了咨询
    红河用户4分钟前提交了咨询
    保山用户1分钟前提交了咨询
    137****2142用户4分钟前提交了咨询
    163****3233用户3分钟前提交了咨询
    楚雄用户1分钟前提交了咨询
    146****0673用户1分钟前提交了咨询
    178****1826用户4分钟前提交了咨询
    普洱用户1分钟前提交了咨询
    德宏用户2分钟前提交了咨询
    154****1816用户1分钟前提交了咨询
    丽江用户4分钟前提交了咨询
    昭通用户3分钟前提交了咨询
    玉溪用户4分钟前提交了咨询
    170****5762用户2分钟前提交了咨询
    大理用户4分钟前提交了咨询
    临沧用户2分钟前提交了咨询
    临沧用户2分钟前提交了咨询
    160****2873用户3分钟前提交了咨询
    161****0762用户3分钟前提交了咨询
    文山用户3分钟前提交了咨询
    德宏用户3分钟前提交了咨询
    曲靖用户1分钟前提交了咨询
    173****5300用户2分钟前提交了咨询
    164****5373用户2分钟前提交了咨询
    普洱用户4分钟前提交了咨询
    西双版纳用户3分钟前提交了咨询
    142****4080用户1分钟前提交了咨询
    136****6264用户4分钟前提交了咨询
    楚雄用户4分钟前提交了咨询
    普洱用户1分钟前提交了咨询
    161****5140用户2分钟前提交了咨询
    丽江用户3分钟前提交了咨询
    玉溪用户2分钟前提交了咨询
    红河用户3分钟前提交了咨询
    150****8828用户1分钟前提交了咨询
    177****3360用户2分钟前提交了咨询
    138****1406用户3分钟前提交了咨询
    166****3804用户2分钟前提交了咨询
    161****0717用户3分钟前提交了咨询
    171****6116用户4分钟前提交了咨询
    文山用户3分钟前提交了咨询
    136****2371用户4分钟前提交了咨询
    保山用户4分钟前提交了咨询
    174****5684用户3分钟前提交了咨询
    175****2574用户2分钟前提交了咨询
    135****8313用户3分钟前提交了咨询
    临沧用户1分钟前提交了咨询
    133****4888用户1分钟前提交了咨询
    楚雄用户4分钟前提交了咨询
    144****8636用户3分钟前提交了咨询
为您推荐
镇江188****4352用户3分钟前已获取解答
南通177****4681用户3分钟前已获取解答
南京134****3612用户4分钟前已获取解答
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应