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银行卡给人过账使用后果怎么样

3.2w浏览 匿名 2024-03-17 吉林白城
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律师解答 共1条
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    我们强烈建议您尽量避免将银行卡借予他人,因为在这种情况下,如果您的卡被用于产生经济损失或其他不利影响,那么所有的法律责任和其他后果都将自动由您个人来承担。
    更为严重的是,如果您的卡被用于处理任何非法交易活动,而您又无法提供相关证据以证明确实对此事毫不知情,那么您可能会面临一定程度上的法律追究责任。
    当然,即使能够证明您的卡是被他人盗取或因疏忽大意遗失,您依然需要积极参加相关的调查过程,所以为了保障自身利益,我们再次提醒您务必妥善保管自己的银行卡,同时切勿轻易外借给他人使用。
    法律依据:
    《银行卡业务管理办法》第二十八条
    个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
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    1 03-17
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过账会承担什么后果
具体的后果是,出借银行账户,很有可能需要承担连带责任。如果债务人按时还款,该笔贷款没有纠纷的话,则不需要承担法律责任。若该笔贷款产生法律纠纷,那么就要提供贷款过账的合理理由及依据。有纠纷时依具体情况来承担不利法律后果。
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刑事辩护
如何认定账户洗钱罪
[律师回复] 解析:
若满足以下各个构成要求,便可被判定构成洗钱罪:
首先,关于主体要件。本罪行的犯罪主体需为一般主体,包括已达到法定年龄(16岁)并具备刑事责任能力的自然人。
此外,单位亦可以成为本罪的罪犯。
其次,涉及到客体要件。本罪行所侵害的目标为复杂的客体,具体而言,它不仅侵犯了金融秩序,同时也对社会经济管理秩序造成了损害,并且还违反了国家有关金融管理活动以及外汇管理的相关法律法规。
再次,从主观要件来看。本罪行在主观层面上的表现形式为故意。
最后,关于客观要件。本罪行在客观方面的表现形式主要为:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等各类犯罪的违法所得及其收益,却为了掩盖或隐瞒这些收益的来源与性质,而实施了提供资金账户、协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券、协助资金转移、协助资金汇往境外等各种行为,或者采用其他手段来掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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收银给财务转账属于职务侵占罪吗
[律师回复] 解析:
仅凭转账记录无法指控构成职务侵占罪。在此类案件中,需要遵循以下步骤进行调查:
首先,收集涉及受害单位的企业注册登记资料以及劳动者与该单位签订的劳动合同,以便确认犯罪嫌疑人在工作中所扮演的职务角色及所拥有的职权范围;
其次,需搜集能够证明犯罪嫌疑人所占有财物系其利用职务之便获取的相关证据;
第三,对于从现场提取到的文字材料,有必要进行文字鉴定以确保其真实性;
第四,调取与涉案财物及其价值相关的财务账目等证据,并委托司法会计审计部门出具相应的审计鉴定报告;
最后,若职务侵占行为尚未达到刑事立案标准,则不应当予以刑事追责。
法律依据:
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
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土地使用证过户给儿子怎么过户?
我们大家肯定都知道土地使用证,因为我们国家的所有的土地都不是属于我们自己的而是属于我们国家的,所以说我们拥有的只是土地的使用权,对于土地使用权是必须要办理土地使用证的。土地使用证也是可以过户的,那么土地使用证过户给儿子如何过户。
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征地拆迁
涉嫌开设赌场罪会冻结银行卡吗
[律师回复] 解析:
1.对于涉足网络赌博行为并且其绑定的银行卡亦因之遭到冻结的现象,我方应给予高度关注和谨慎对待,积极主动地配合相关执法部门依照法律程序妥善处理该案件。
2.倘若贵方的银行卡被警方以合法、公正、合理的方式要求移交给法院进行冻结,这往往意味着该银行账户与网络赌博活动之间存在着某种联系。在这种情况下,我们强烈建议您全力支持并协助警方开展更为深入细致的调查工作。待调查工作全部完成之后,如经查实并未发现任何其他违法犯罪行为,贵方的账户将会得到及时解冻的待遇。
3.在某些特殊情况下,为了办理案件或进行司法审判的需要,公安机关有可能向上诉法院提出申请,请求对涉嫌各类犯罪的银行账户实施冻结。
4.当收到上诉法院所发出的正式公函时,各家银行均应予以回应并签署同意函件,严格按照法律规定落实账户冻结事宜。
5.在一般的情况下,此类冻结措施的有效期限设定为六个月。
然而,根据实际需求,冻结执行期可适当延长一次,一般而言,延长的期限为三到六个月。
最后,若经过进一步审查,账户仍无法证明其清白,则有可能被永久封存。
法律依据:
《治安管理法》第七十条
以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;
情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。
银行卡借给他人洗钱罪立案标准是怎样的
[律师回复] 解析:
当个人将其持有的银行卡出租或出借给他人,并被用于涉嫌洗钱的非法活动时,这无疑会被判定为“帮助信息网络犯罪活动”或者“洗钱罪行”。立案的标准通常会涉及到以下几个关键因素:
一是涉及的资金数额较为庞大;
二是进行的交易次数相当频繁;
三是在得知对方从事非法活动的情况下依然选择提供协助等情况。在这种情况下,相关执法机构比如公安部门有权利对该类行为展开深入的调查和取证工作。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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如果银行辞退员工给钱吗?
银行辞退员工是需要支付赔偿的,按照每工作一年支付一个月的工资待遇来赔偿,不满六个月的支付半个月工资,不满一年支付一个月工资,如果是员工自己存在违法行为而导致辞退的,那么是不需要赔偿的。
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劳动纠纷
洗钱罪是按银行流水还是盈利判的
[律师回复] 解析:
在对洗钱罪进行定罪量刑时,所参考的核心要素不仅仅局限于所涉及金额的绝对数额,而是要综合考量的是犯罪嫌疑人通过洗钱手段所处理掉违法所得的总资产规模。这就意味着,经由法院判定,罪犯们所清洗的非法所得数量跟他们的犯罪行为及其严重性之间存在着紧密的联系。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的明确规定,任何涉及洗钱活动的行为都将面临严厉的刑事制裁。这条法规详细地列举出了洗钱罪的各种具体情况以及相应的法律责任。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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参与转账是帮信罪吗
[律师回复] 解析:
关于该问题,答案取决于多种因素。倘若某个人明知道自己正在从事网络犯罪活动,却仍然故意参与并协助进行转账操作,那么这种行为就会被判定为帮信罪行。
根据相关法规,当由帮信罪导致的转账总金额达到了支付结算金额的20万元,同时包含违法所得达到了1万元时,警方将对此启动立案调查。以下便是诸如这类案件的具体定义与立案标准:
1.帮信罪,即"帮助信息网络犯罪活动罪",这是一种特殊的犯罪类型。
首先,我们需要对行为本身进行评估,以确定它是否符合帮助信息网络犯罪活动罪的特征,也就是在客观层面上,是否确实存在为他人的犯罪行为提供了实质性的帮助。
其次,从主观角度来看,行为人必须明确知晓自己所从事的是网络犯罪活动,并且故意为之。
2.帮信行为,只有在达到情节严重的程度时,才能被视为犯罪。
根据现行法律规定,若存在以下任何一种情况,都应被认定为刑法中所规定的"情节严重":
(1)为三个或更多的对象提供了帮助;
(2)转账总金额超过了20万元人民币;
(3)违法所得超过了1万元人民币;
(4)在过去两年内,曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全等原因受到过行政处罚,但之后又再次从事此类犯罪活动;
(5)被帮助对象实施的犯罪行为已经造成了严重的后果。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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