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非法出借银行卡行政处罚标准是多少元

3.9w浏览 匿名 2024-08-14 安徽亳州
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律师解答 共3条
  • 工伤赔偿律师团
    工伤赔偿律师团
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    这儿来了。非法把自己的银行卡借给别人用,这事儿可不是小菜一碟~处理起来可麻烦了。因为具体情况和所在地不同,处罚的标准也就不一样。通常,你可能得交点罚款什么的。站在法律的角度看,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》里就有规定,任何人都不能随便买卖、租借、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等等这些东西,也不能帮别人进行实名认证;更不能冒充别人或者编造虚假的代理关系来开立这些卡、账户、账号之类的。
    第四十四条说的就是这个问题:如果你违反了第三十一条第一款的规定,那就要被没收违法所得,然后由公安机关对你处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款,如果你没有违法所得或者违法所得不够两万块钱的话,那就得罚你二十万以下的款;要是情节特别严重的话,还得给你关上十五天以下的拘留。不过要提醒大家的是,具体的处罚金额和措施还要看你犯的错儿的性质、程度还有给你带来的损失等等因素。
    全文
    8 08-14
  • 行政类律师团
    行政类律师团
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    要说那个银行卡私自外借后究竟会有啥子处罚?这当然得看情况了,还跟你在哪儿有关。一般来说,这种事儿可能会让你被罚钱之类的。从法律上讲,根据国家的《反电信网络诈骗法》,任何人都不能随便买卖、租借、出借手机卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等等这些东西,也不能帮别人进行实名认证;更不能用别人的名字或者假装自己是代理人来开这些卡、账户、账号什么的。如果你违反了这个法规的第四十四条的话,那就得把你赚到的钱全部没收,然后由警察对你进行罚款,罚款的金额在你赚到的钱的一倍以上十倍以下,如果你没赚到钱或者赚到的钱不够两万块的话,那就得罚你二十万以下的款;如果你的行为特别恶劣的话,警察还有权拘留你十五天以下。不过要提醒大家的是,具体的罚款金额和措施还要看你犯错的程度、情节以及给你带来的损失等等因素。
    全文
    6 08-14
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    解析:
    非法出借银行卡所涉及的行政制裁标准依据具体情况与地域的差异而有所区别。通常而言,类似行为可能招致罚款等行政处罚。从法律视角来看,按照我国颁布的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》明确规定,任何单位及个体均不得从事非法买卖、租赁、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信息端口、银行账户、支付账户、互联网账号等活动,同时也不得为他人进行实名验证提供协助;任何人都不得以虚假身份或虚构代理关系来开立上述各类卡片、账户、账号等。
    第四十四条规定:对于违反本法第三十一条第一款规定的行为,将被依法没收违法所得,由公安机关对其处以违法所得一倍以上至十倍以下的罚款,若无违法所得或违法所得不足两万元时,则处以二十万元以下的罚款;情节严重者,将有资格受到十五日以下的拘留处罚。
    值得特别关注的是,具体的处罚金额与措施还需结合违法行为的性质、情节及其所带来的不良影响等多方面因素进行全面考量。
    法律依据:
    《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条
    任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。第四十四条
    违反本法第三十一条第一款规定的,没收违法所得,由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款,没有违法所得或者违法所得不足二万元的,处二十万元以下罚款;情节严重的,并处十五日以下拘留。
    全文
    9 08-14
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[律师回复] 回答:
根据您的描述,该行为可能构成诈骗罪。诈骗罪是指以非法占有为目的,通过虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取他人财物的行为。具体情况需要结合实际证据和细节进行判断。

分析:
根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第一章第二条的规定,电信网络诈骗是指以非法占有为目的,利用电信网络技术手段,通过远程、非接触等方式,诈骗公私财物的行为。虽然您的情况并非通过电信网络技术手段进行,但其核心在于是否存在以非法占有为目的,通过虚构事实或隐瞒真相的方法骗取财物的行为。

从您的描述来看,该女子以提供性生活为名,向您索要五千元,但在收到钱后却找借口不履行承诺,这种行为符合诈骗罪的构成要件,即以非法占有为目的,通过虚构事实(提供性生活)的方法,骗取他人财物(五千元)。

根据《最高人民检察院关于人民检察院直接受理立案侦查案件立案标准的规定(试行)》的规定,索取他人财物的,不论是否“为他人谋取利益”,均可构成受贿罪。非法收受他人财物的,必须同时具备“为他人谋取利益”的条件,才能构成受贿罪。但是为他人谋取的利益是否正当,为他人谋取的利益是否实现,不影响受贿罪的认定。虽然该规定主要针对受贿罪,但其对诈骗罪的认定也有参考意义,即关键在于是否存在非法占有他人财物的目的和行为。

此外,根据《中华人民共和国民法典》第二章第一千零一十条的规定,违背他人意愿,以言语、文字、图像、肢体行为等方式对他人实施性骚扰的,受害人有权依法请求行为人承担民事责任。虽然该条款主要针对性骚扰行为,但其强调了违背他人意愿的重要性。在您的案例中,该女子违背了与您达成的协议,可能构成民事欺诈。

在实务中,如果行为人采用的欺骗手段达到了使他人产生认识错误并处分财物的程度,则构成诈骗罪[[4]]。如果行为人虽然采用欺骗手段,但并没有达到使他人无对价交付财物的程度,则只是民事欺诈,尚不构成诈骗罪[[5]]。

综上所述,您可以向公安机关报案,提供相关证据(如聊天记录、转账记录等),请求公安机关立案侦查。如果公安机关认定该女子的行为构成诈骗罪,将依法追究其刑事责任。同时,您也可以通过民事诉讼的方式,要求该女子返还不当得利。
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