律图审稿专业委员会3轮严审

帮助他人套现车辆违法吗

4.9w浏览 匿名 2024-08-19 天津蓟州区
问题相似?试试立即获取解答吧~
律师解答 共3条
  • 天津法务
    天津法务
    咨询我
    若有人协助他人套现,不仅违反相关法律法规,更可能导致严厉的刑事责任。具体而言,这种行为可能被视为非法经营罪的一种表现形式。
    根据刑法第二百二十五条之一的规定,非法经营罪的情节严重需符合以下条件:
    其一,套现的金额需达到一百万元人民币以上;
    其二,因该行为导致金融机构的资金无法按时偿还而沉积拖欠了二十万元人民币以上;
    其三,由于套现行为造成金融机构经济损失达到了十万元人民币以上。
    此外,如果行为人明知信用卡持卡人有进行恶意透支的意图,却依然提供信用卡套现服务,则可能被认定为构成信用卡诈骗罪,并被视为帮助犯(即从犯的一种)。在此情况下,应参照主犯的量刑标准,对其予以从轻、减轻或免除处罚。所谓“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定的信用额度或者规定的还款期限透支,经过发卡银行两次有效催收后超过三个月仍未归还的行为。
    全文
    4 08-19
  • 婚姻家庭律师团
    婚姻家庭律师团
    咨询我
    若协助他人实施套现行为,将视情况依法追究法律责任,具体原因如下:
    首先,此类行为情节较为严重者,应归责于非法经营罪;
    其次,判断其是否情节严重,主要依据套现金额是否达到100万元以上,或者是否导致金融机构资金20万元以上逾期未偿还,又或者是否给金融机构带来经济损失达10万元以上等因素。
    再者,若明知信用卡持卡人存在恶意透支的意图,却依然协助其进行信用卡套现活动,则构成信用卡诈骗罪,并被视为帮助犯(即从犯的一种形式,应当参照主犯的量刑标准予以从轻、减轻或免除处罚)。所谓“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,且经过发卡银行两次有效催收后超过三个月仍未归还的行为。
    全文
    3 08-19
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
    咨询我
    解析:
    替他人进行信用卡套现活动在法律层面上将被视为违法行为,其具体法律责任如下所述:
    1.若相关人员为替他人套现提供便利服务且情节严重者,将会被依照刑法中有关非法经营罪的条款定罪并给予相应的处罚。这里所谓的“情节严重”特指涉及金额总额达到一百万元人民币以上,或者导致金融机构资金逾二十万元人民币未能按时偿还,亦或是给金融机构带来的经济损失高达十万元人民币以上。
    2.倘若相关人员明知信用卡持有人存在恶意透支的意图,却依然协助其进行信用卡套现活动,那么这种行为便构成了信用卡诈骗罪,同时也属于帮助犯(即从犯的一种形式,应当参照主犯的量刑标准予以从轻、减轻或免除处罚)。而“恶意透支”则是指持卡人出于非法占有的目的,超出规定的额度或期限进行透支,经过发卡银行两次有效催收后超过三个月仍未归还欠款的情况。
    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》
    第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
    (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
    (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
    (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
    (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
    第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
    (二)使用作废的信用卡的;
    (三)冒用他人信用卡的;
    (四)恶意透支的。
    前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
    【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
    第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。
    对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
    《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
    第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
    实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
    持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
    第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
    对于是否以非法占有为目的,应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。
    具有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”,但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外:
    (一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
    (二)使用虚假资信证明申领信用卡后透支,无法归还的;
    (三)透支后通过逃匿、改变联系方式等手段,逃避银行催收的;
    (四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
    (五)使用透支的资金进行犯罪活动的;
    (六)其他非法占有资金,拒不归还的情形。
    第七条催收同时符合下列条件的,应当认定为本解释第六条规定的“有效催收”:
    (一)在透支超过规定限额或者规定期限后进行;
    (二)催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式,但持卡人故意逃避催收的除外;
    (三)两次催收至少间隔三十日;
    (四)符合催收的有关规定或者约定。
    对于是否属于有效催收,应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。
    发卡银行提供的相关证据材料,应当有银行工作人员签名和银行公章。
    第八条恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五十万元以上不满五百万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
    第九条恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。
    检察机关在审查起诉、提起公诉时,应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单(透支账单、还款账单)等证据材料,结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料,审查认定恶意透支的数额;恶意透支的数额难以确定的,应当依据司法会计、审计报告,结合其他证据材料审查认定。人民法院在审判过程中,应当在对上述证据材料查证属实的基础上,对恶意透支的数额作出认定。
    发卡银行提供的相关证据材料,应当有银行工作人员签名和银行公章。
    全文
    6 08-19
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前3334位律师在线平均3分钟响应99%好评
帮助他人套现车辆违法吗
一键咨询
  • 133****6365用户1分钟前提交了咨询
    河东区用户4分钟前提交了咨询
    河东区用户3分钟前提交了咨询
    137****2500用户2分钟前提交了咨询
    163****8355用户4分钟前提交了咨询
    153****3225用户4分钟前提交了咨询
    宁河区用户4分钟前提交了咨询
    135****2624用户4分钟前提交了咨询
    河西区用户4分钟前提交了咨询
    166****8133用户1分钟前提交了咨询
    156****1615用户1分钟前提交了咨询
    南开区用户1分钟前提交了咨询
    166****0573用户2分钟前提交了咨询
    147****8804用户3分钟前提交了咨询
    142****1305用户2分钟前提交了咨询
  • 宁河区用户4分钟前提交了咨询
    174****6601用户4分钟前提交了咨询
    141****8126用户4分钟前提交了咨询
    河北区用户1分钟前提交了咨询
    和平区用户2分钟前提交了咨询
    津南区用户1分钟前提交了咨询
    宝坻区用户2分钟前提交了咨询
    静海区用户3分钟前提交了咨询
    南开区用户4分钟前提交了咨询
    140****6552用户2分钟前提交了咨询
    157****0617用户1分钟前提交了咨询
    武清区用户1分钟前提交了咨询
    170****1080用户3分钟前提交了咨询
    175****8213用户1分钟前提交了咨询
    154****5460用户4分钟前提交了咨询
    175****1734用户3分钟前提交了咨询
    138****5721用户3分钟前提交了咨询
    蓟州区用户1分钟前提交了咨询
    175****6058用户3分钟前提交了咨询
    南开区用户4分钟前提交了咨询
    138****5830用户4分钟前提交了咨询
    164****3422用户4分钟前提交了咨询
    滨海新区用户1分钟前提交了咨询
    北辰区用户3分钟前提交了咨询
    宁河区用户2分钟前提交了咨询
    蓟州区用户2分钟前提交了咨询
    河东区用户3分钟前提交了咨询
    河北区用户1分钟前提交了咨询
    汉沽区用户4分钟前提交了咨询
    176****6576用户2分钟前提交了咨询
    143****4144用户3分钟前提交了咨询
    和平区用户1分钟前提交了咨询
    178****5347用户3分钟前提交了咨询
    西青区用户4分钟前提交了咨询
    155****6218用户2分钟前提交了咨询
    168****0076用户2分钟前提交了咨询
    宁河区用户2分钟前提交了咨询
    武清区用户4分钟前提交了咨询
    红桥区用户2分钟前提交了咨询
    141****3287用户4分钟前提交了咨询
    河西区用户1分钟前提交了咨询
    津南区用户2分钟前提交了咨询
    144****4720用户4分钟前提交了咨询
    167****4805用户3分钟前提交了咨询
    东丽区用户3分钟前提交了咨询
    147****7150用户4分钟前提交了咨询
    145****5480用户3分钟前提交了咨询
    南开区用户1分钟前提交了咨询
    130****3082用户4分钟前提交了咨询
    滨海新区用户2分钟前提交了咨询
    142****8455用户4分钟前提交了咨询
    166****5486用户3分钟前提交了咨询
    津南区用户4分钟前提交了咨询
    141****0003用户1分钟前提交了咨询
    147****4751用户3分钟前提交了咨询
    滨海新区用户1分钟前提交了咨询
    开发区用户3分钟前提交了咨询
    津南区用户4分钟前提交了咨询
    164****8838用户1分钟前提交了咨询
    166****2821用户3分钟前提交了咨询
    158****0485用户4分钟前提交了咨询
    137****7142用户3分钟前提交了咨询
    静海区用户3分钟前提交了咨询
    和平区用户1分钟前提交了咨询
    北辰区用户2分钟前提交了咨询
    宁河区用户1分钟前提交了咨询
    西青区用户1分钟前提交了咨询
    147****8061用户4分钟前提交了咨询
    166****7030用户1分钟前提交了咨询
    东丽区用户3分钟前提交了咨询
    开发区用户3分钟前提交了咨询
    143****6667用户3分钟前提交了咨询
    东丽区用户4分钟前提交了咨询
    164****8048用户2分钟前提交了咨询
    静海区用户4分钟前提交了咨询
    172****8177用户4分钟前提交了咨询
    158****6373用户3分钟前提交了咨询
    167****8544用户3分钟前提交了咨询
    西青区用户3分钟前提交了咨询
    红桥区用户2分钟前提交了咨询
    147****0340用户1分钟前提交了咨询
    滨海新区用户1分钟前提交了咨询
    武清区用户2分钟前提交了咨询
    162****8075用户4分钟前提交了咨询
    汉沽区用户3分钟前提交了咨询
为您推荐
无锡181****2221用户3分钟前已获取解答
南通188****6302用户3分钟前已获取解答
沭阳135****6703用户2分钟前已获取解答
帮助他人取现算帮信罪吗?
帮助他人取现一般情况下不算帮信罪,如果说明明知道是违法的所得,但是却仍然为其提供银行卡帮助取现,那么将有可能会构成这样的一种犯罪行为。帮助他人取现算帮信罪吗,这个问题可以参考本文内容。
10w+浏览
刑事辩护
问题没解决?试试问律师吧~
精选本地好评律师,为您提供1对1专业解答
立即问律师
帮助领导套取公款怎么量刑,如何认定帮助犯
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和帮助领导套取公款怎么量刑,如何认定帮助犯相关的法律规定。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
帮别人刷卡套现犯法吗
信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问 >
获取专业解答,11w人正在咨询
帮人套现触犯什么法律
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和帮人套现触犯什么法律相关的法律规定。
10w+浏览
诉讼仲裁
问题紧急?在线问律师 >
4701 位律师在线,高效解决问题
发现车辆被套牌后应该怎么样
需要带着证据前往交警队核实相关违章的信息,我们需要和交警队的相关工作人员一起交流,并指出自己的证据的一些解释说明,帮助工作人员更好的理解整个事件的情况也更好的理解自己的证据说明。之后,要确定自己的所拍的车辆是否为一个套牌车,核实确认自己的车确实被套牌之后,就需要将相关问题录入其中。
10w+浏览
交通事故
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应