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信用卡套现罪立案标准是多少金额

4.9w浏览 #刑事辩护 匿名 2024-09-22 北京房山区
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律师解答 共3条
  • 房山区法务
    房山区法务
    98人赞同了该解答
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    刷信用卡套现可是会被当成犯法。如果你的套现金额多达100万元,又或者让银行等着用的钱超过20万元还没还上,或者给银行带来了10万元以上的经济损失,那就可能要吃官司。所以大家千万别做这种既危险又不道德的事情,这可是严重影响到我们国家正常的金融系统。
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    4 2024-09-22
  • 案解先锋团
    案解先锋团
    评分5.0 “解答有耐心”
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    如果你用信用卡套现的话可是犯法。而且这个罪名还叫做非法经营罪。关于立案的标准,就是说如果你的套现金额有100万元以上,或者让金融机构的钱借给你后20万元以上没能及时还上(逾期未还),又或者让金融机构因为你而遭受经济损失达到10万元以上,那么警察就会找上门来。所以记住,套现可是不被允许的它真的会打乱我们的金融秩序。
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    1 2024-09-22
  • 刑案智囊团
    刑案智囊团
    评分5.0 “解答有耐心”
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    解析:
    根据相关法律规定,信用卡套现行为涉及到非法经营罪,具体的立案标准主要包括以下三个方面:
    首先,套现金额必须达到人民币一百万元以上;
    其次,所导致的金融机构资金在二十万元以上无法按期偿还,或造成金融机构经济损失达到了十万元以上;
    最后,必须是在明知其用途为套取金融机构资金的情况下进行的。需要特别指出的是,信用卡套现是一种严重违反国家金融管理法规的行为,对正常的金融秩序构成了严重干扰和破坏。
    法律依据:
    《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条
    违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
    实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
    持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
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    2 2024-09-22
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