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银行流水超过多少就犯罪

4.9w浏览 #刑事辩护 匿名 2025-06-28 河南平顶山
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律师解答 共5条
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    (一)对于正常银行交易,要保留好交易凭证,如转账记录、消费小票等,以证明交易的合法性和真实性。
    (二)不随意将自己的银行账户提供给他人使用,避免因他人的违法活动使自己陷入法律风险。
    (三)一旦发现自己的银行账户存在异常交易,如不明来源的大额资金进出,应及时联系银行并向公安机关报案。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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    3 06-28
  • 平顶山答疑法务
    平顶山答疑法务
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    法律分析:
    (1)银行流水金额大小与是否犯罪无直接关联,关键在于具体行为和目的。合法的银行交易,无论金额高低,都属于正常经济往来,不涉及犯罪。
    (2)利用银行账户从事违法活动,即便流水金额小也会构成犯罪,金额大可能加重刑罚。像洗钱行为,即明知是犯罪所得及收益,仍掩饰、隐瞒其来源和性质,就触犯了刑法。
    (3)在电信网络诈骗中,为诈骗分子提供银行账户用于资金流转,流水达到标准,会构成帮助信息网络犯罪活动罪。

    提醒:
    不要随意将银行账户提供给他人使用,避免因他人违法活动使自己陷入法律风险。若遇到复杂法律问题,建议咨询专业人士分析。
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    7 06-28
  • 刑案追踪法务
    刑案追踪法务
    评分5.0 “解答有耐心”
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    结论:
    银行流水本身不单纯因金额大而构成犯罪,是否犯罪取决于具体行为和目的。
    法律解析:
    正常合法的银行交易不受金额大小限制,均不构成犯罪。然而,若利用银行账户从事违法活动,即便流水金额小也可能入罪,金额大时处罚可能加重。如洗钱行为,根据刑法,明知是犯罪所得及其收益,对其来源和性质进行掩饰、隐瞒的,构成洗钱罪。参与电信网络诈骗,为诈骗分子提供账户用于资金流转,流水达到一定标准,会构成帮助信息网络犯罪活动罪。这意味着银行流水与犯罪的关联并非由金额单一决定,而是由背后的行为和目的来判定。如果对自身银行账户使用情况存在疑惑,担心涉及法律风险,可向专业法律人士咨询。
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    3 06-28
  • 法务在线聊
    法务在线聊
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    银行流水超一定金额不必然构成犯罪,是否犯罪取决于具体行为和目的。正常合法交易无论金额大小都不涉及犯罪,而利用银行账户违法,即便金额小也可能犯罪,金额大或加重处罚。

    1.洗钱行为:通过银行账户洗钱,明知是犯罪所得及收益,掩饰、隐瞒其来源和性质,构成洗钱罪。要杜绝参与此类违法活动,加强对金融法规的学习,不随意为他人掩饰非法资金来源。
    2.电信网络诈骗协助:为诈骗分子提供账户用于资金流转,流水达一定标准,构成帮助信息网络犯罪活动罪。个人应妥善保管银行账户,不随意出租、出借,发现可疑交易及时向银行和警方报告。
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    9 06-28
  • 案件精研顾问团
    案件精研顾问团
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    1.银行流水超一定金额不一定犯罪,是否犯罪要看具体行为和目的。

    2.正常合法银行交易,不论金额大小都不犯罪。但用银行账户违法,金额小也可能犯罪,金额大或加重处罚。

    3.比如,用银行账户洗钱,掩饰犯罪所得来源性质构成洗钱罪;为电诈分子提供账户,流水达标可能构成帮信罪。
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    3 06-28
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