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高利转贷罪数额较大量刑标准是啥

3.8w浏览 #刑事辩护 匿名 2025-08-05 江西鹰潭
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  • 律图专业法务团队
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    (一)避免以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金。在有资金需求时,应合理规划资金用途,确保是用于自身的生产经营等合法目的,而不是用于转贷获利。
    (二)对于单位而言,要加强内部管理和风险防控,明确禁止单位及相关人员实施高利转贷行为。建立有效的监督机制,防止出现套取信贷资金转贷的情况。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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    8 08-05
  • 鹰潭维权顾问
    鹰潭维权顾问
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    1.以转贷赚钱为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额大就构成高利转贷罪。数额较大一般指违法所得超10万,各地会因经济水平有差异。
    2.犯高利转贷罪且违法所得数额较大,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得1-5倍罚金。
    3.单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关负责人处三年以下有期徒刑或拘役。
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    2 08-05
  • 刑事维权法务
    刑事维权法务
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    结论:
    以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大(一般10万以上,各地或有差异)构成高利转贷罪,个人犯罪处三年以下有期徒刑或拘役及相应罚金,单位犯罪对单位和相关人员有相应处罚。
    法律解析:
    《中华人民共和国刑法》规定了高利转贷罪,旨在维护金融秩序。当以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金并高利转贷他人,且违法所得达到数额较大标准时,就会触犯此罪。个人犯罪会根据违法所得情况被处三年以下有期徒刑或者拘役,同时还会并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。如果是单位犯罪,单位要被判处罚金,其直接负责的主管人员和其他直接责任人员会被处三年以下有期徒刑或者拘役。各地区由于经济发展水平不同,对于数额较大的标准可能存在差异。如果在金融借贷、转贷方面存在疑问或者遇到相关法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以便准确了解自身行为的合法性和可能面临的法律后果。
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    7 08-05
  • 法务智囊团
    法务智囊团
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    1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人且以转贷牟利为目的,违法所得数额较大构成高利转贷罪,数额较大标准通常是违法所得10万元以上,不过各地会依经济发展水平调整。犯此罪,违法所得数额较大的,个人处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;单位犯罪的,对单位判处罚金,对相关责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
    2.为避免此类犯罪行为发生,金融机构应加强贷款审核,严格审查贷款用途和申请人资质,防止信贷资金被违规套取。个人和单位要增强法律意识,认识到高利转贷的违法性和严重后果。监管部门需加大对金融市场的监管力度,严厉打击高利转贷行为,维护金融市场秩序。
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    8 08-05
  • 法律服务团队
    法律服务团队
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    法律分析:
    (1)高利转贷罪是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为。数额较大通常指违法所得10万元以上,不过各地区会依经济发展水平调整标准。
    (2)个人犯此罪,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
    (3)单位犯此罪,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

    提醒:
    高利转贷行为危害金融秩序,个人和单位都不应触碰法律红线。不同地区数额标准有别,面临相关案情时,建议咨询进一步分析。
    全文
    6 08-05
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