最新高利转贷罪的立案有哪些标准

结论：以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得10万元以上或两年内受两次以上行政处罚又高利转贷的，会被立案追诉，符合立案标准将被追究刑事责任。
法律解析：高利转贷罪侵犯国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。判断是否构成此罪，需看主观上有无转贷牟利目的，客观上有无套取金融机构信贷资金并高利转贷他人的行为。当出现违法所得达10万元以上，或虽未达该数额标准，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又实施高利转贷的情形，就满足立案追诉条件。一旦符合立案标准，司法机关会依法追究刑事责任。如果对高利转贷罪相关法律问题存在疑惑，可向专业法律人士咨询，以获取准确清晰的法律解答。

1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得10万元以上，或虽未达此数额标准，但两年内因高利转贷受行政处罚二次以上又高利转贷的，应立案追诉。高利转贷罪侵犯国家对信贷资金发放及利率管理秩序。
2.司法机关认定此罪时，需关注行为人主观有无转贷牟利目的，客观是否实施套取信贷资金并高利转贷他人行为。符合立案标准的，将依法追究刑事责任。
3.为避免此类犯罪，金融机构应加强贷款审核，严格审查贷款用途和申请人资质。个人和企业要遵守法律法规，不参与高利转贷活动。监管部门需加大监管力度，对违规行为及时查处。

法律分析：
（1）高利转贷罪有明确的立案追诉情形。当违法所得数额达10万元以上，就会被立案追诉。这表明只要通过高利转贷获取的非法收益达到此标准，就进入了法律的严格监管范围。
（2）即使违法所得未达10万元，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又进行高利转贷的，同样会被立案追诉。这体现了法律对多次违法者的严厉态度。
（3）认定该罪时，关键在于主观和客观两方面。主观上需有转贷牟利目的，客观上要实施套取金融机构信贷资金并高利转贷他人的行为。只有同时满足这两点，才可能构成此罪。

提醒：
进行资金转贷时要严格遵守法律规定，避免因高利转贷触碰法律红线。不同案件情况有别，若有相关疑问，建议咨询进一步分析。

（一）对于金融机构而言，要加强对贷款申请的审核，仔细核查贷款人的贷款用途和还款能力，防止信贷资金被套取用于高利转贷。
（二）个人和企业在参与借贷活动时，要谨慎判断资金来源，避免参与到高利转贷的违法活动中。
（三）监管部门应加大对金融市场的监管力度，定期开展专项检查，打击高利转贷行为。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。