我国法律并未将洗钱金额作为认定洗钱罪的必要条件。只要行为人为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七种上游犯罪的所得及其产生收益的来源和性质,实施提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外、以其他方法掩饰隐瞒犯罪所得及其收益来源性质这五种行为之一,即可能构成洗钱罪。不过司法实践中,洗钱数额较小且情节显著轻微危害不大的,不会被认定为犯罪。
1.明确知晓七种上游犯罪的范围,在日常经济活动中避免与涉及这些犯罪的主体发生资金往来,防止无意中卷入洗钱行为。
2.若自身行为可能涉及洗钱相关情形,应立即停止可疑操作,并第一时间咨询专业法律人士,获取针对性的法律建议。
3.发现他人存在疑似洗钱的行为时,可向公安机关或金融监管部门举报,维护金融秩序和自身合法权益。
4.日常生活中规范资金管理,不随意出借个人银行账户、支付账户等,避免被他人利用从事洗钱活动。