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假资料骗贷立案标准是什么

3.9w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-02 重庆酉阳县
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    (一)不要使用假资料申请贷款,若以非法占有为目的骗贷数额达到五万元以上,会被公安机关立案追诉,承担刑事责任。

    (二)若已使用假资料但贷款未发放或未造成损失,应立即停止行为并主动向贷款机构说明情况,争取减轻或避免法律责任。

    (三)明确“以非法占有为目的”的具体情形,避免因行为符合这些情形而被认定为犯罪,比如不要肆意挥霍贷款资金,不要用贷款从事违法活动,不要转移资金逃避还款。

    (四)若因骗贷行为被调查,需积极配合公安机关和金融机构的工作,如实陈述情况,不要隐匿或销毁证据。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
    (一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
    (二)使用虚假的经济合同的;
    (三)使用虚假的证明文件的;
    (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
    (五)以其他方法诈骗贷款的。
    根据相关规定,以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。
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    7 01-02
  • 酉阳县法务
    酉阳县法务
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    使用虚假资料骗取贷款的行为,可能涉嫌贷款诈骗罪。若以非法占有为目的诈骗金融机构贷款,数额达到五万元及以上,会被依法立案追诉。

    认定非法占有目的的常见情形包括,明知无归还能力仍大量骗贷、肆意挥霍所得资金、携带资金逃匿、用资金从事违法活动、转移财产或隐匿账目逃避还款等。

    只要存在使用假资料骗贷且数额达标的情况,公安机关会启动侦查程序,追究相关人员的刑事责任。
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    9 01-02
  • 刑案守护者
    刑案守护者
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    结论:
    使用虚假资料骗取贷款,若以非法占有为目的且诈骗数额达五万元以上,可能构成贷款诈骗罪,需承担刑事责任。

    法律解析:
    根据法律规定,使用虚假资料骗取银行或其他金融机构贷款的行为,若存在以非法占有为目的的情形,且诈骗贷款数额达到五万元以上,公安机关会依法立案侦查并追究刑事责任。认定以非法占有为目的的情形包括以下几种,明知没有归还能力仍大量骗取资金,肆意挥霍骗取的资金,携带骗取的资金逃匿,使用骗取的资金进行违法犯罪活动,抽逃转移资金或隐匿财产以逃避返还资金,隐匿销毁账目或搞假破产假倒闭以逃避返还资金。若存在上述行为且达到相应数额标准,将面临刑事处罚。如果对相关行为的法律后果有疑问或需要法律帮助,建议向专业法律人士咨询,以便得到准确的解答和指导。
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    6 01-02
  • 平台特邀法务
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    使用虚假资料骗取金融机构贷款的行为,可能涉嫌贷款诈骗罪,行为人将面临刑事追责。该罪的立案追诉标准为,以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达到五万元以上。

    1.非法占有目的的认定需结合具体行为判断,常见情形包括明知自身无归还能力仍大量骗取资金,肆意挥霍所骗资金,携带骗取的资金逃匿,将骗取的资金用于违法犯罪活动,抽逃转移资金或隐匿财产以逃避返还,隐匿销毁账目或通过假破产假倒闭等方式逃避返还资金等。

    2.若存在使用虚假证明文件等假资料骗贷的行为,且同时满足数额标准与非法占有目的认定条件,公安机关会依法立案侦查,追究行为人的刑事责任。

    3.为防范此类风险,建议金融机构强化贷款资料审核机制,通过多渠道验证申请人信息的真实性;贷款申请人应如实提供资料,树立诚信借贷观念,若出现还款困难,需及时与金融机构沟通协商,切勿采取欺骗手段获取贷款。
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    2 01-02
  • 案件洞察法律助手
    案件洞察法律助手
    评分4.9 “态度非常好”
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    法律分析:
    (1)使用虚假资料骗取贷款的行为,可能涉嫌贷款诈骗罪。该罪的立案标准为,以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构的贷款,数额达到五万元以上的,应予立案追诉。

    (2)认定行为人是否具有非法占有目的,需结合具体情形判断,包括:明知自身无归还能力仍大量骗取资金;肆意挥霍骗取的资金;携带骗取的资金逃匿;使用骗取的资金进行违法犯罪活动;抽逃、转移资金或隐匿财产以逃避返还;隐匿、销毁账目或通过假破产、假倒闭等方式逃避返还资金。

    (3)若行为人存在使用虚假证明文件等假资料骗贷的行为,且同时符合上述非法占有目的的情形,骗贷数额达到立案标准,公安机关将依法立案侦查,追究其刑事责任。

    提醒:
    使用假资料骗贷属于违法犯罪行为,一旦达到立案标准会被追究刑事责任,切勿实施此类行为;若涉及相关法律问题,建议及时咨询专业人士获取针对性帮助。
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    6 01-02
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