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进行非法资金结算是否会定非法经营罪

3.5w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-20 青海玉树
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律师解答 共5条
  • 法律辩护先锋
    法律辩护先锋
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    1.进行非法资金结算,满足特定条件会构成非法经营罪。按照法律规定,没经过国家相关主管部门批准,就去搞资金支付结算业务,这属于非法经营罪的法定情形。
    2.这里说的非法资金支付结算业务,一般是指没有拿到支付业务许可资质,就擅自开展和银行、第三方支付机构类似的资金转移、清算、套现等结算服务,以此逃避金融监管。像地下钱庄用个人账户或者虚构交易的办法,给别人转移资金结算款项,就属于这种情况。
    3.如果这种行为达到了刑事立案标准,比如非法经营数额比较大,或者造成了严重后果等,就会按照非法经营罪来追究刑事责任。
    4.要是在非法资金结算时还涉及其他犯罪,那就得根据具体情况,选择处罚更重的罪名来判,或者数罪一起处罚。
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    1 8小时前
  • 玉树优选法务
    玉树优选法务
    评分5.0 “解答有耐心”
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    法律分析:
    (1)非法资金结算在特定情形下构成非法经营罪。依据法律,未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务属于非法经营罪法定情形。
    (2)非法资金支付结算业务指未获支付业务许可资质,擅自开展类似银行或第三方支付机构的资金转移清算套现等结算服务,以此逃避金融监管,像地下钱庄的一些操作就属于此类。
    (3)当此行为达到刑事立案标准,如非法经营数额较大或造成严重后果等,会以非法经营罪追究刑事责任。
    (4)若同时涉及其他犯罪,要根据具体情节择一重罪或数罪并罚。

    提醒:
    个人和企业切勿参与非法资金结算活动,一旦涉嫌非法经营罪将面临刑事处罚。不同案情处理方式有别,建议咨询专业人士进一步分析。
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    3 9小时前
  • 刑事维权法务
    刑事维权法务
    评分5.0 “经验丰富”
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    (一)个人和企业应确保自身从事资金结算业务前,先获得国家有关主管部门的批准,避免擅自开展类似银行或第三方支付机构的结算服务。
    (二)不参与地下钱庄等未经许可的资金转移结算活动,不通过个人账户或虚构交易为他人转移资金结算款项。
    (三)时刻关注经营行为是否符合金融监管要求,若对业务合法性存疑,及时咨询专业法律人士。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。
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    6 11小时前
  • 在线法律顾问
    在线法律顾问
    评分4.9 “值得推荐”
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    结论:
    进行非法资金结算,若未经国家有关主管部门批准,且达到刑事立案标准,会构成非法经营罪,若同时涉及其他犯罪,需根据情节择一重罪或数罪并罚。
    法律解析:
    《刑法》规定,未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务属于非法经营罪的法定情形。非法资金支付结算业务是指未取得支付业务许可资质,擅自开展类似银行或第三方支付机构的资金转移清算套现等结算服务,逃避金融监管,像地下钱庄通过个人账户或虚构交易为他人转移资金结算款项就属此类。当该行为达到刑事立案标准,如非法经营数额较大或造成严重后果等,就会以非法经营罪追究刑事责任。若此行为还同时涉及其他犯罪,要依据具体情节决定是择一重罪处罚还是数罪并罚。如果遇到涉及非法资金结算的法律问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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    4 12小时前
  • 律图平台法务
    律图平台法务
    评分4.9 “态度非常好”
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    1.进行非法资金结算在符合特定情形下构成非法经营罪。未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务属于非法经营罪法定情形,此类业务是未获支付业务许可资质,擅自开展类似银行或第三方支付机构的资金转移清算套现等结算服务以逃避金融监管的行为,像地下钱庄通过个人账户或虚构交易转移资金结算款项。若达到刑事立案标准,如非法经营数额较大或造成严重后果等,会以非法经营罪追究刑事责任,若同时涉及其他犯罪,要根据具体情节择一重罪或数罪并罚。
    2.解决措施和建议:金融监管部门应加强对资金结算业务的监管,加大对非法资金结算行为的打击力度,建立健全监测体系及时发现违法行为。公众要增强法律意识,不参与非法资金结算活动,遇到可疑情况及时向监管部门举报。
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    9 13小时前
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